ועדת ניירות ערך והעתיד של הונג קונג פרסמה את התיקונים המוצעים שלה להנחיות בנושא הלבנת הון וטרור נגד מימון (AML/FCT) לתאגידים מורשים בספטמבר 2021. הדו”ח, המכונה במשותף מסקנות ייעוץ, הוא ניתוח מעמיק של הפידבקים של הייעוץ, כמו גם שינויים אחרונים בהנחיות AML/FCT. אולם זה אינו כולל דרישות של יחסים חוצי גבולות שצפויים להיכנס לתוקף ב -30 ה במרץ 2022 לאחר תקופת מעבר של שישה חודשים.
זה משמש עדכון מקיף המספק מבט של 360 מעלות על התיקון של SFC להנחיות ה- AML/CFT, תוך הדגשת נקודות עיקריות כפי שנדון במסקנות ההתייעצות/
מבט מקיף על השינויים המוצעים ב- SFC בהונג קונג
הצעות לשינויים בהנחיית AML/CFT מטרתו להשלים את הסטנדרטים של צוות הפעילות הפיננסית (FATF) כפי שהוצגו על ידי ההנחיה לגישה מבוססת סיכונים למגזר ניירות הערך שפורסמה באוקטובר 2018. יתר על כן, הוא מספק הנחיות לא יסולא בפז להקל על יישום חלק של אמצעי AML/CFT על ידי מוסדות פיננסיים בסיכון גבוה.
להלן השינויים החשובים המוצעים:
- הערכת סיכונים מוסדיים
רשויות ה- FI מחויבות ליצור ולבצע את בקרות AML ו- CFT הדרושות, מדיניות ונהלים הנוגעים לסוג המוצרים והשירותים המוצעים, סוגי לקוחות, מיקומים גיאוגרפיים ורכיבים אחרים כהגדרתם בהנחיית AML/CFT.
חברות הכספים נדרשות לבצע הערכת סיכונים מוסדית לפחות אחת לשנתיים או בתדירות גבוהה יותר, בהתאם לאירועים שעלולים להשפיע לרעה על העסק והחשיפה של הסיכונים.
חברות פיננסיות עם סניפים וחברות בנות בחו”ל צריכות לעבור הערכת סיכונים חובקת חברה שתסייע לחברות הפיוס לבצע תוכניות יעילות ארצית AML/CFT בפריסה ארצית.
- אינדיקטורים לסיכונים להערכת הסיכונים המוסדיים והלקוחות
במהלך א הערכת סיכונים מוסדיים , FI חייבים להעריך היטב את סיכוני ה- AML/CFT שלהם ביחס ללקוחות ולשותפויות עסקיות.
כדי לזהות את רמת הסיכון או החשיפה, FI צריך לנקוט בגישה הוליסטית בהערכת גורמים שונים כגון מגבלות לסיכון המדינה, סיכון לקוחות, סיכוני עסקאות, כמו גם סיכונים הכרוכים במסירה והפצה ללקוחות.
גילוי נאות למעורבות כתבים חוצה גבולות
בעוד שהתיקונים המוצעים נתמכו על ידי רוב רשויות ה- FI, ישנן גם המלצות בנוגע ליחסי כתבים חוצי גבולות.
ה- SFC בהונג קונג הבטיח גמישות ובהירות רבה יותר במילוי הדרישות לאפשר קשרים בין כתבים חוצי גבולות עם גופים קשורים.
רשויות הפי.איי מעודדות ליישם יותר עבודות באמצעי הפחתת סיכונים על ידי הערכה האם המדיניות המתאימה שלהן ותוכנית AMT/CFT עומדות בתקני FATF. מאחר ותיקון זה הוא חדש יחסית, נותנים ל- FI חברות מעבר של שישה חודשים ליצירת כללים ותהליכים חדשים לקשרים העסקיים הקיימים שלהם.
- אמצעים יעילים ומשופרים באמצעות הגישה המבוססת על סיכונים
עבור לקוחות בסיכון נמוך, ה- SFC הטיל אמצעי גילוי נאותים של לקוחות (CDD) ליצירה ולעקוב אחריהם. ה- SFC הגיע למסקנה כי סוגים אלה של לקוחות צריכים להפחית את תדירות הבדיקה של רשומות ה- CDD שלהם, כמו גם את מידת הניטור של עסקאות המבוססות על סף פיננסי שנקבע מראש וסביר. כתוצאה מכך, SFC בהונג קונג מחויבת לשפר את אמצעי ה- CDD ללקוחות בסיכון גבוה ולאנשים מעורבים פוליטית.
- אינדיקטורים של דגל אדום לעיסוקים ועסקאות חשודות
רשויות ה- FI נדרשות לנקוט צעדים נוספים כדי לחפש מידע נוסף על מנת לקבוע אם עסקאות חשודות ביותר מתעדכנות בידיעת FI של הלקוחות.
ההנחיה המתוקנת של AML/CFT כוללת רשימה של אינדיקטורים ברורים של עסקאות ופעילויות חשודות. זה עוזר ל- FI לדעת בוודאות אם הארגון שלהם מהווה חשד לגבי לקוחות חשובים או בעלי ערך גבוה.
- הפקדות ותשלומים של צד שלישי
באמצעות אינדיקטורים ממחישים של עסקאות ופעילויות חשודות, צפויות ה- FI לקחת את המתאים אמצעים להפחתת סיכוני AML/CFT הקשורים לעסקאות עם הפקדות ותשלומים של צד שלישי.
בנוסף, מסמכי FI צריכים לקבל רק עסקאות של צד שלישי במקרים נדירים וכאשר הם מיושרים פרופיל הלקוח ופעולות מסחריות סטנדרטיות. לפני שפי.איי תוכל לעבד הפקדות ותשלומים מחברת צד שלישי, עליהם תחילה להבטיח כי קיים מדיניות ונהלים נכונים וכן בדיקת נאותות.
זה יכול להיות מייגע להשלים את בדיקת הנאותות לפני קבלת הפקדות ותשלומים של צד שלישי. עם התיקונים, רשויות ה- FI רשאיות לעכב פעילויות אלה רק במקרים מיוחדים בהם אין סיכוני AML ו- CFT בולטים, או כאשר FI קבע כללים ותקנות אמינים לניהול סיכונים.
- אדם הפועל בשם לקוחות
במקרים שבהם אדם פועל כנציג לקוחות, מומלץ לחברות ה- FI לנתח את סיכוני ה- AML/CFT של אותו אדם ולקבוע אם הם באמת מורשים לבצע פעילויות כאלה עבור לקוחות.
ניהול יעיל של סיכוני AML/CFT צריך לקבל תשומת לב רבה בקרב הרגולטורים הפיננסיים. עם השינויים המוצעים., אנו יכולים לראות בבירור כי ה- SFC מעודכן ותואם את מגמת האבטחה הזו.
למידע נוסף על הנחיית ה- AML/CFT, להלן מסמכים נוספים אודות תצפיות מפתח ושיטות עבודה טובות במידע ונתונים חיצוניים בתצפיות מפתח ושיטות עבודה טובות במידע ונתונים חיצוניים ב מערכות להלבנת הון ומימון טרור (AML/CFT) ותמיכה בשימוש ב- טכנולוגיות חדשות עבור AML/CFT: הצעות לפעולות למגזר הבנקאות בהונג קונג.
כעסק אמין ומאובטח, Damalion שואפת לעזור לתאגידים לשמור על תאימות בהתבסס על התיקונים שסיכמו ה- SFC. אם אתה זקוק לעזרה בתחום זה של ניהול עסקים, שלנו צוות קציני תאימות ישמח לעזור יותר. צרו קשר לתיאום פגישה עוד היום.
מידע זה אינו מיועד להחליף מס אישי או ייעוץ משפטי ספציפי. אנו מציעים לך לדון במצב הספציפי שלך עם מס או יועץ משפטי מוסמך.
