За последние несколько лет в результате пандемии COVID-19 почти в каждой отрасли произошли разительные перемены. В частности, в секторе богатства произошли значительные изменения: сроки передачи богатства от поколения к поколению значительно сократились по сравнению с периодом до пандемии.
Продолжающаяся пандемия невольно подтолкнула пожилых людей к переоценке своих планов по передаче богатства молодым поколениям. Это особенно важно для семей со сверхвысоким уровнем благосостояния, для которых защита активов и сохранение богатства является первостепенной задачей.
Семейный фонд для сохранения богатства и защиты активов
Несмотря на экономические потрясения во время пандемии, она удивительным образом увеличила состояние сверхбогатых людей на 27,5%, что, в свою очередь, усилило давление на сверхвысокодоходных частных лиц с целью обеспечения плавного и успешного перехода богатства.
Согласно отчетам, ожидается, что в течение следующего десятилетия в руки миллениалов, поколения Z и поколения Y перейдет почти 15 триллионов долларов. Для ультра- состоятельных людей с чистым капиталом более 100 миллионов долларов, 62% из которых старше 75 лет, актуальна эффективная защита активов и управление состоянием.
До начала пандемии передача богатства старшему поколению должна была начаться через пять лет, но из-за пандемии COVID-19 старшие поколения начали ускорять передачу богатства в текущие сроки.
В связи с ростом числа сделок по передаче богатства, физическим лицам и семьям с высоким уровнем благосостояния необходимо понимать свои возможности и создавать правильную инфраструктуру для обеспечения плавного и бесстрессового перехода богатства. Использование трастов и фондов будет играть важную роль в этом переходе богатства, одновременно снижая риск его истощения.
Зачем использовать фонды для защиты активов и управления состоянием?
В нынешней экономической ситуации, характеризующейся ростом инфляции и низкими процентными ставками, сохранение богатства является одним из главных приоритетов частных лиц с высоким уровнем благосостояния и их соответствующих семейных офисов. Фонд будет важной тактикой защиты активов и управления богатством, имея широкие полномочия в рамках планирования преемственности. Он может защитить активы, позволяя эффективно отделить юридическое владение от использования активов, предоставляя семьям гибкость в определении того, как они предпочитают хранить и распределять свои активы в долгосрочной перспективе.
Фонд может быть настроен на удовлетворение конкретных потребностей семей со сверхвысоким уровнем благосостояния и может быть создан на неограниченный срок. Он также обеспечивает максимальную функциональность и гибкость, чтобы гарантировать сохранение богатства в нескольких поколениях. Планировка фундамента также обеспечивает высокий уровень конфиденциальности, при этом она достаточно гибкая, чтобы обеспечить соблюдение нормативных требований и действующего налогового законодательства.
С точки зрения защиты активов, в фонде может храниться любой вид активов, которыми может владеть человек, начиная от наличных денег, государственных ценных бумаг, семейного бизнеса, а также альтернативных активов, таких как недвижимость, предметы роскоши, недвижимость, предметы искусства и многое другое.
Стоит ли вам рассматривать возможность создания фонда для сохранения богатства и защиты активов?
Принимая решение о том, является ли траст наилучшим вариантом для облегчения передачи богатства, сверхвысокодоходным частным лицам необходимо глубоко разобраться в основных особенностях структуры траста. Это особенно важно, когда речь идет о трансграничных инвестициях. Лица, находящиеся в разных юрисдикциях и желающие создать фонд, должны тщательно рассмотреть свои возможности, прежде чем приступать к этой финансовой деятельности.
Фонды частного назначения, как правило, менее распространены, чем трасты. Эти структуры считаются гибридом между компанией и трастом, поскольку они структурированы как корпоративное образование, с отдельным юридическим лицом, владеющим имуществом и передаваемым учредителем в определенный момент. Кроме того, фонд может осуществлять операции под своим именем, что означает отсутствие разделения в отношении собственности. Однако он обладает длинным списком преимуществ.
Работая в качестве ведущего финансового консультанта, компания Damalion предлагает экспертную помощь в создании частного фонда в Люксембурге или другой предпочтительной юрисдикции. Используя наш многолетний опыт в этом бизнесе и обширную глобальную сеть обслуживания, мы располагаем ресурсами и навыками для обеспечения беспроблемного процесса регистрации траста и фонда и открытия банковского счета. Чтобы узнать больше о том, является ли фундамент подходящей структурой для защиты активов и сохранения богатства вашей семьи, свяжитесь с экспертом Damalion сегодня.
Данная информация не может служить заменой конкретной индивидуальной налоговой или юридической консультации. Мы рекомендуем вам обсудить вашу конкретную ситуацию с квалифицированным налоговым или юридическим консультантом.
