ここ数年、COVID-19パンデミックの影響で、ほとんどすべての業界が大きな変化を経験しました。 特に富の分野では、パンデミック前に比べて世代間の富の移動のタイムラインが大幅に短縮され、大きな変化が見られました。

現在進行中のパンデミックにより、高齢者は若い世代への資産移転計画の見直しを余儀なくされています。 特に超富裕層のご家庭では、資産の保護と保全が最重要課題となっています。

富の保全と資産保護のための家族の基盤

パンデミック時の経済的混乱にもかかわらず、驚くべきことに、超富裕層の資産は最大27.5%も増加しており、その結果、超富裕層にとっては、資産の移行をスムーズに成功させなければならないというプレッシャーが高まっています。

報告書によると、今後10年間で、約15兆ドルがミレニアル世代、Z世代、Y世代の手に渡ると予想されています。 ネットワークが1億ドル以上の超富裕層（その62％が75歳以上）にとって、効果的な資産保全と資産管理は急務です。

パンデミック発生前は、上の世代の富の移転は5年後に始まると予想されていましたが、COVID-19のパンデミックにより、上の世代は富の移転を現在のタイムラインに加速し始めました。

富を移転する取引が増加する中、超富裕層の個人や家族は、自分の選択肢を理解し、スムーズでストレスのない富の移転を促進するための適切なインフラを構築する必要があります。 信託や財団の利用は、富の枯渇のリスクを軽減しながら、この富の移行に不可欠な役割を果たします。

なぜ、資産保護や資産運用に財団を利用するのか？

インフレの進行と低金利という現在の経済状況の中で、超富裕層とそのファミリーオフィスにとって、富の保全は最優先事項です。 財団は、資産保護と資産管理の重要な手段であり、後継者育成のための幅広い任務を担っています。 これにより、法的な所有権と資産の利用を効果的に分離することができ、家族が長期的に資産をどのように保存し、どのように配分するかを柔軟に決定することができ、資産を保護することができます。

財団は、超富裕層のニーズに合わせてカスタマイズすることができ、設立期間も無制限です。 また、複数の世代に渡って財産を継続させるために、最大限の機能性と柔軟性を備えています。 また、プライバシーを確保しつつ、法規制や税法にも柔軟に対応することができます。

資産保護の観点から、財団は個人が所有するあらゆる種類の資産を保有することができます。現金、有価証券、ファミリービジネスから、不動産、高級資産、不動産、美術品などのオルタナティブ・アセットまで、さまざまな資産を保有することができます。

富の保全と資産保護のために財団を検討すべきか？

富の移転を促進するために信託が最良の選択肢であるかどうかを判断する一方で、超富裕層の方々は、財団構造の主要な特徴を理解するために、非常に深い理解を得る必要があります。 これは、クロスボーダーの投資が関係する場合に特に重要です。 複数の法域にまたがる個人が基盤を構築しようとする場合、このような金融活動を行う前に自分の選択肢を慎重に検討する必要があります。

私的目的の財団は、一般的に信託に比べてあまり広く採用されていません。 これらの構造は、不動産を所有する別の法人格を持ち、ある時点で設立者によって譲渡されるため、会社と信託のハイブリッドと考えられています。 また、財団は独自の名称で取引を行うことができ、所有権に関しては分離することはありません。 しかし、それだけではなく、多くの利点があります。

ダマリオンは、一流の金融コンサルティング企業として、ルクセンブルグやその他の希望する国での私立財団の設立を専門的にサポートしています。 長年のビジネスにおける専門知識と広範なグローバルサービスネットワークを活用し、信託・財団法人設立と 銀行口座開設のプロセスを円滑に進めるためのリソースとスキルを備えています。 ファンデーションがご家族の資産保護や財産保全のニーズに適した構造であるかどうかについては、ダマリオンの専門家に今すぐお問い合わせください。

本情報は、個別の税務・法務に関するアドバイスに代わるものではありません。 お客様の具体的な状況については、有資格の税務・法務アドバイザーにご相談されることをお勧めします。