Quasi tutte le industrie hanno sperimentato forti cambiamenti negli ultimi anni a causa della pandemia di COVID-19. Il settore della ricchezza, in particolare, ha visto un grande cambiamento con la linea temporale del trasferimento generazionale della ricchezza che si è significativamente accorciata rispetto ai tempi pre-pandemici.
La pandemia in corso ha inavvertitamente spinto gli individui più anziani a rivalutare i loro piani di trasferimento della ricchezza alle generazioni più giovani. Questo è particolarmente cruciale per le famiglie ultra-high-net-worth, dove la protezione del patrimonio e la conservazione della ricchezza sono di massima priorità.
Fondazione familiare per la conservazione della ricchezza e la protezione del patrimonio
Nonostante le turbolenze economiche durante la pandemia, ha sorprendentemente aumentato la ricchezza dei super-ricchi fino al 27,5%, che a sua volta ha messo più pressione per gli individui ultra-high-net-worth per garantire una transizione liscia e di successo della ricchezza.
In base ai rapporti, si prevede che quasi 15 trilioni di dollari saranno trasferiti nelle mani dei millennials, Gen Z e Gen Y nel prossimo decennio. Per gli individui ultra-high-net-worth con un lavoro netto di più di 100 milioni di dollari, il 62% dei quali ha più di 75 anni, c’è un’urgenza nella protezione efficace del patrimonio e nella gestione della ricchezza.
Prima dell’inizio della pandemia, il trasferimento di ricchezza per la generazione più anziana doveva iniziare tra cinque anni, ma a causa della pandemia COVID-19, le generazioni più anziane hanno iniziato ad accelerare il trasferimento di ricchezza nelle loro attuali scadenze.
Con l’aumento del numero di transazioni di trasferimento di ricchezza, gli individui e le famiglie ultra-high-net-worth hanno bisogno di capire le loro opzioni e stabilire la giusta infrastruttura per facilitare la transizione della ricchezza senza stress. L’uso di trust e fondazioni giocherà un ruolo integrale in questa transizione di ricchezza, mitigando il rischio di esaurimento della ricchezza.
Perché usare le fondazioni per la protezione del patrimonio e la gestione patrimoniale?
Nell’attuale panorama economico di inflazione crescente e bassi tassi d’interesse, la conservazione della ricchezza è una priorità assoluta per gli individui ultra-high-net-worth e i loro rispettivi family office. Una fondazione sarà un’importante tattica di protezione del patrimonio e di gestione della ricchezza, avendo un ampio mandato nella pianificazione della successione. Può proteggere i beni permettendo l’effettiva separazione della proprietà legale dall’utilizzo dei beni, offrendo alle famiglie la flessibilità di delineare come preferiscono che i loro beni siano tenuti conservati e allocati a lungo termine.
Una fondazione può essere personalizzata per rispondere alle esigenze specifiche delle famiglie con un patrimonio molto elevato e può essere stabilita per un periodo illimitato. Permette anche la massima funzionalità e flessibilità per assicurare la continuazione della ricchezza attraverso più generazioni. Il layout della fondazione offre anche un grande livello di privacy, pur essendo abbastanza flessibile da garantire l’aderenza ai regolamenti e alle leggi fiscali esistenti.
In termini di protezione del patrimonio, una fondazione può detenere qualsiasi tipo di bene che un individuo può possedere, che va dal contante, ai titoli pubblici, alle imprese familiari, così come beni alternativi come beni immobili, beni di lusso, immobili, arte e molti altri.
Dovreste considerare una fondazione per la conservazione della ricchezza e la protezione del patrimonio?
Mentre si decide se un trust è l’opzione migliore per facilitare il trasferimento della ricchezza, gli individui con un patrimonio ultra-alto devono acquisire una grande profondità di comprensione per capire le caratteristiche principali di una struttura di fondazione. Questo è particolarmente significativo quando si tratta di investimenti transfrontalieri. Gli individui in più giurisdizioni che vogliono costruire una fondazione devono considerare attentamente le loro opzioni prima di perseguire questa attività finanziaria.
Le fondazioni a scopo privato sono in genere meno adottate dei trust. Queste strutture sono considerate un ibrido tra una società e un trust in quanto sono strutturate come un’entità aziendale, con una personalità giuridica separata che possiede la proprietà e trasferita dal fondatore ad un certo punto. Inoltre, una fondazione può operare utilizzando il proprio nome, il che significa che non ci sono separazioni quando si tratta di proprietà. Tuttavia, offre anche una lunga lista di vantaggi.
Lavorando come un’azienda di consulenza finanziaria di primo piano, Damalion offre un’assistenza esperta nella formazione di una fondazione privata nel Lussemburgo o in un’altra giurisdizione preferita. Utilizzando i nostri anni di esperienza nel settore e la nostra vasta rete di servizi globali, abbiamo le risorse e le competenze per garantire un processo agevole di incorporazione di trust e fondazioni e di apertura di conti bancari. Per sapere se una fondazione è una struttura adatta alla protezione dei beni della vostra famiglia e alle esigenze di conservazione del patrimonio, contattate oggi stesso un esperto di Damalion.
Queste informazioni non sono destinate a sostituire una specifica consulenza fiscale o legale personalizzata. Vi suggeriamo di discutere la vostra situazione specifica con un consulente fiscale o legale qualificato.
