Presque tous les secteurs d’activité ont connu de profonds changements au cours des dernières années à la suite de la pandémie de COVID-19. Le secteur de la richesse, en particulier, a connu un changement majeur, le délai de transfert de richesse entre générations s’étant considérablement raccourci par rapport à la période pré-pandémique.

La pandémie en cours a involontairement poussé les personnes âgées à réévaluer leurs projets de transfert de patrimoine aux jeunes générations. Cela est particulièrement important pour les familles très fortunées, pour lesquelles la protection des actifs et la préservation du patrimoine sont des priorités absolues.

Fondation familiale pour la préservation du patrimoine et la protection des actifs

Malgré les turbulences économiques qu’elle a provoquées, la pandémie a étonnamment fait grimper la fortune des super-riches jusqu’à 27,5 %, ce qui a renforcé la pression sur les personnes très fortunées pour qu’elles assurent une transition harmonieuse et réussie de leur patrimoine.

Selon certains rapports, près de 15 000 milliards de dollars devraient être transférés aux mains des milléniaux, de la génération Z et de la génération Y au cours de la prochaine décennie. Pour les personnes très fortunées, dont le patrimoine net dépasse 100 millions de dollars et dont 62 % ont plus de 75 ans, il est urgent de protéger efficacement leurs actifs et de gérer leur patrimoine.

Avant le début de la pandémie, le transfert de richesse pour la génération la plus âgée devait commencer dans cinq ans, mais en raison de la pandémie de COVID-19, les générations les plus âgées ont commencé à accélérer le transfert de richesse dans leur calendrier actuel.

Avec l’augmentation du nombre d’opérations de transfert de patrimoine, les personnes et les familles très fortunées doivent comprendre les options qui s’offrent à elles et mettre en place l’infrastructure adéquate pour faciliter une transition du patrimoine en douceur et sans stress. L’utilisation de trusts et de fondations jouera un rôle essentiel dans cette transition du patrimoine tout en atténuant le risque d’épuisement du patrimoine.

Pourquoi utiliser les fondations pour la protection des actifs et la gestion du patrimoine ?

Dans le contexte économique actuel, caractérisé par une inflation croissante et des taux d’intérêt bas, la préservation du patrimoine est une priorité absolue pour les personnes très fortunées et leurs family offices respectifs. Une fondation sera une tactique importante de protection des actifs et de gestion du patrimoine, avec un rôle important dans la planification de la succession. Il peut protéger les actifs en permettant la séparation effective de la propriété juridique et de l’utilisation des actifs, offrant ainsi aux familles la possibilité de définir la manière dont elles préfèrent que leurs actifs soient conservés et répartis à long terme.

Une fondation peut être personnalisée pour répondre aux besoins spécifiques des familles très fortunées et peut être créée pour une durée illimitée. Il permet également une fonctionnalité et une flexibilité maximales pour assurer la pérennité du patrimoine sur plusieurs générations. La disposition des fondations offre également un grand niveau d’intimité, tout en étant suffisamment flexible pour garantir le respect des réglementations et des lois fiscales en vigueur.

En termes de protection des actifs, une fondation peut détenir tout type d’actifs qu’un individu peut posséder, qu’il s’agisse d’espèces, de titres publics, d’entreprises familiales, ainsi que d’actifs alternatifs tels que des biens immobiliers, des biens de luxe, des biens immobiliers, des œuvres d’art, et bien d’autres encore.

Devriez-vous envisager une fondation pour la préservation du patrimoine et la protection des actifs ?

Lorsqu’ils décident si un trust est la meilleure option pour faciliter le transfert de patrimoine, les personnes très fortunées doivent acquérir une connaissance approfondie pour comprendre les principales caractéristiques d’une structure de fondation. Ceci est particulièrement significatif lorsqu’il s’agit d’investissements transfrontaliers. Les personnes de plusieurs juridictions qui souhaitent créer une fondation doivent examiner attentivement leurs options avant de se lancer dans cette activité financière.

Les fondations à but privé sont généralement moins largement adoptées que les trusts. Ces structures sont considérées comme un hybride entre une société et un trust, car elles sont structurées comme une personne morale, avec une personnalité juridique distincte, propriétaire des biens et transférée par le fondateur à un moment donné. En outre, une fondation peut effectuer des transactions en utilisant son propre nom, ce qui signifie qu’il n’y a pas de séparation en ce qui concerne la propriété. Cependant, il offre également une longue liste d’avantages.

En tant que société de conseil financier de premier plan, Damalion offre une assistance experte pour la création d’une fondation privée au Luxembourg ou dans une autre juridiction préférée. Grâce à nos années d’expertise dans ce domaine et à notre vaste réseau mondial de services, nous disposons des ressources et des compétences nécessaires pour garantir un processus sans heurts de constitution de sociétés et de fondations et d’ouverture de comptes bancaires. Pour savoir si une fondation est une structure adaptée aux besoins de votre famille en matière de protection des actifs et de préservation du patrimoine, contactez un expert de Damalion dès aujourd’hui.

Ces informations ne sont pas destinées à remplacer un conseil fiscal ou juridique individualisé. Nous vous suggérons de discuter de votre situation spécifique avec un conseiller fiscal ou juridique qualifié.