לוקסמבורג היא מדינה קטנה, אך ממוקמת אסטרטגית באירופה. בשל מיקומו המושלם, היציבות הפיננסית והמסגרת הפוליטית המוצקה, זהו היעד המוביל בקרב משקיעים פרטיים ומוסדיים מכל רחבי העולם. המקומיים והיוצאים נהנים מאיכות חיים גבוהה, חוץ ציורי, ומנגישות של נסיעה למדינות שכנות תוך מספר שעות נסיעה לכל הכיוונים.

אם אתה אזרח זר המחפש לפתוח חשבון בנק עסקי בלוקסמבורג , יש כמה דברים שעליך לזכור כדי לקבל אישור מהמוסדות הבנקאיים ברמה עולמית שלה. בואו נסתכל על הליך האישור מראש לפתיחת חשבון בנק בהצלחה עם רוב הבנקים הממוקמים בלוקסמבורג. מדריך זה מקווה לייעל את כל תהליך הקמת העסק, ויאפשר לך להשיג שליטה מלאה על התהליך כולו.

מדוע כדאי לפתוח חשבון בנק עסקי בלוקסמבורג?

מלבד היותו דרישה לפתיחת חברה בלוקסמבורג , חשבון בנק במוסד בנקאי בלוקסמבורג מציע שורה של יתרונות. נכון ששירותי הבנקאות בדוכסות הגדולה יקרים יותר ממדינות אחרות. מלבד זאת, אתם מקבלים שירות ללא תחרות, הגנה ואבטחת נכסים והשקעות.

בניגוד למעצמות פיננסיות אחרות באירופה, לוקסמבורג נטשה יותר מדי מחוקי סודיות הבנקים מהעולם הישן ובחרה להפוך לחלק מ-Automatic Exchange Information for Tax Purposes (CRS). המשמעות היא שלצדדים שלישיים מתאפשרת גישה לנתונים אישיים של בעלי חשבונות בנק באישור שהורה בית משפט מקומי בלוקסמבורג.

• סודי מעולה של מידע אישי
• שירותים בנקאיים מהשורה הראשונה למשקיעים זרים, לרבות סיוע בהשקעות בפיתוח אסטרטגיות השקעה, גיבוש תיקי השקעות וייעוץ אישי.
• כל האזרחים הזרים רשאים לפתוח חשבון בנק אישי ותאגידי.
• לוקסמבורג מיישמת מדיניות תמחור גמישה על הפתרונות הבנקאיים המוצעים לה.

דרישות לפתיחת חשבון בנק בלוקסמבורג

כל הבנקים ידרשו את המסמכים הבאים ממשקיעים זרים המעוניינים לפתוח חשבון בנק תאגידי בלוקסמבורג:

• עותק של תקנון החברה
• תרשים ארגוני המציג את שמות כל הבעלים, בעלי המניות, הדירקטורים והמנהלים של חברה.
• רשימת חותמים על חברה והעתק כללי התקשרות.

עבור אנשים טבעיים הנוטלים על עצמם את התפקיד של דירקטור, מנהל או בעלי מניות, הבנקים בלוקסמבורג ידרשו גם את הדברים הבאים:

• תעודת זיהוי או דרכון
• הוכחת מגורים עם הוכחת חיוב בשלושת החודשים האחרונים
• קורות חיים
• מידע לגבי מצבו המשפחתי של הפונה ומקצועו
• רשימת שמות הבעלים המוטבים
• חשבונות שנתיים ו/או חשבונות מאוחדים

הקמת חשבון עסקי באינטרנט

רוב הבנקים בלוקסמבורג מאפשרים למשקיעים זרים להגיש בקשה לחשבון בנק תאגידי באינטרנט. משקיעים המבוססים במדינות אחרות יכולים לטפל בבקשתם באופן מקוון, בתנאי שהם יכולים להגיש את התיעוד הנדרש. ישנם גם בנקים בלוקסמבורג שמעדיפים בקשה באמצעות דואר או מגישים את המסמכים באופן אישי לאחר אישור חשבון תאגידי.

• קבע את המסמכים הדרושים ומלא ניירות, לפי הצורך.
• שלח את כל המסמכים בדואר או קבע פגישה כדי למסור את כל הניירת בסניף המקומי הסמוך.
• המתן עד שהבנק ישלח אישור, כרטיס, PIN וניירת נחוצה אחרת שיגיעו בדואר.
• הירשם כדי לגשת לתכונות הבנקאות באינטרנט ולהפעיל את חשבונך באופן מקוון.

למשקיעים בינלאומיים שאין להם זמן ליצור חשבון באופן אישי, שקול לפתוח חשבון בנק מקוון במקום זאת. הרישום המקוון עבור רוב הבנקים בלוקסמבורג הוא פשוט וישיר. על המועמדים להירשם באופן מקוון, להגיש תעודה מזהה, להשלים את תהליך האימות המקוון ולהמתין להודעת אישור מהבנק.

לפני פתיחת חשבון מקוון בבנק בלוקסמבורג, הקפד לקרוא את האותיות הקטנות. הבנקים מציעים את שירותיהם בתעריפים שונים, לכן הקפידו לבדוק עמלות ותכונות זמינות לפני תחילת יישום מקוון.

אישור מראש לפתיחת חשבון בנק תאגידי בלוקסמבורג

בנקים באירופה, כולל אלה בלוקסמבורג, אינם ממליצים לפתוח חשבון בנק תאגידי באינטרנט. בנוסף, הבנקים בלוקסמבורג מחמירים בכל הנוגע לבקשות לפתיחת חשבונות בנק עבור חברות הממוקמות מעבר לים. בעוד שדרישות הזכאות שונות מבנק לבנק, ידוע שקשה יותר למשקיעים זרים לפתוח חשבון בנק תאגידי אם הם פונים בזמן שהייה בחו”ל.

הבנקים בלוקסמבורג פועלים לפי בדיקת נאותות ומקפידים על הסטנדרטים הגבוהים ביותר בכל הנוגע לקבלת בקשות של אזרחים זרים. באופן אידיאלי, יש למלא בקשות כראוי, ללא שגיאות הדפסה או חוסר עקביות.

עדיין קיים סיכוי כי בקשה לפתיחת חשבון בנק עבור עסק הרשום בלוקסמבורג עלולה להידחות. הסיבות הנפוצות ביותר לדחיות הן עקב טעויות טכניות שנעשו בעת מילוי הטפסים הדרושים לבנקים.

מה הלאה אם בנק דחה את בקשתך לפתוח חשבון בנק תאגידי בלוקסמבורג?

כמו כל החברות הפרטיות, בנקים הם עסקים שזכאים לסרב להגיש בקשה לבנק, אם המועמדים לא עומדים ברשימת הקריטריונים שלהם. עם זאת, בנקים בלוקסמבורג אינם יכולים להפלות בקשות על סמך צבע, מגדר ולאום.

אם אתה מרגיש שסירבו לך באופן לא הוגן לפתוח חשבון בנק תאגידי בשל גזע, מגדר או מיניות שלך, עדיף להגיש תלונה להנהלת הבנק. במקרה שלא תקבל תגובה כלשהי, מומלץ למשקיעים זרים להעלות את תלונתם בפני הנציבות לפיקוח על המגזר הפיננסי (CSSF) שאחראית על הסדרת הפעילות של מוסדות בנקאיים בלוקסמבורג.

כדי לפתוח חשבון בנק בלוקסמבורג בצורה חלקה ומהירה, תוכל לבחור לקבל את חבילת שירותי הייעוץ המלאה שלנו בדמאליון. כשותף מוביל של משקיעים זרים המעוניינים לבסס את הנוכחות העסקית שלהם בלוקסמבורג, חלק קריטי מהשירותים שלנו הוא לסייע בפתיחת חשבון בנק תאגידי בדוכסות הגדולה. רשת השירות העולמית שלנו המורכבת מסגל מוכשר של אנשי מקצוע מיומנים שיכולים לזרז ולעבד ביעילות את בקשת הבנק הארגוני שלך עם הבנק המועדף עליך. אתה יכול להיות סמוך ובטוח שהמומחיות והניסיון שלנו יעזרו לך להבין טוב יותר כיצד פועלת מערכת הבנקאות במדינה וכל מה שאתה חייב לדעת על מגזר הבנקאות של לוקסמבורג. פנה למומחה Damalion עוד היום כדי ללמוד עוד.

מידע זה אינו מיועד להחליף מס אישי או ייעוץ משפטי ספציפי. אנו מציעים לך לדון במצב הספציפי שלך עם מס או יועץ משפטי מוסמך.