لوكسمبورغ بلد صغير ، لكنه يتمتع بموقع استراتيجي في أوروبا. نظرًا لموقعها المثالي واستقرارها المالي وإطارها السياسي القوي ، فهي الوجهة الأولى بين المستثمرين من القطاع الخاص والمؤسسات من جميع أنحاء العالم. يتمتع السكان المحليون والمغتربون بجودة عالية من المعيشة ، ومناظر خلابة في الهواء الطلق ، وإمكانية الوصول إلى البلدان المجاورة في غضون ساعات قليلة من القيادة في جميع الاتجاهات.
إذا كنت مواطنًا أجنبيًا تتطلع إلى فتح حساب مصرفي تجاري في لوكسمبورغ ، فهناك بعض الأشياء التي يجب عليك تذكرها للحصول على موافقة من مؤسساتها المصرفية ذات المستوى العالمي. دعونا نلقي نظرة على إجراء الموافقة المسبقة لفتح حساب مصرفي بنجاح مع غالبية البنوك الموجودة في لوكسمبورغ. نأمل أن يعمل هذا الدليل على تبسيط عملية تكوين الأعمال بالكامل ، مما يتيح لك التحكم الكامل في العملية بأكملها.
لماذا يجب عليك فتح حساب مصرفي تجاري في لوكسمبورغ؟
بصرف النظر عن كونه شرطًا لفتح شركة في لوكسمبورغ ، فإن امتلاك حساب مصرفي في مؤسسة مصرفية في لوكسمبورغ يوفر مجموعة من المزايا. صحيح أن الخدمات المصرفية في الدوقية الكبرى أغلى من البلدان الأخرى. بصرف النظر عن هذا ، تحصل على خدمة وحماية وأمان للأصول والاستثمارات لا تقبل المنافسة.
على عكس القوى المالية الأوروبية الأخرى ، تخلت لوكسمبورغ عن الكثير من قوانين السرية المصرفية في العالم القديم واختارت أن تصبح جزءًا من تبادل المعلومات التلقائية للأغراض الضريبية (CRS). هذا يعني أنه يُسمح للأطراف الثالثة بالوصول إلى البيانات الشخصية لأصحاب الحسابات المصرفية بإذن أمرت به محكمة محلية في لوكسمبورغ.
- السرية الفائقة للمعلومات الشخصية
- خدمات مصرفية من الدرجة الأولى للمستثمرين الأجانب ، بما في ذلك المساعدة في تطوير استراتيجيات الاستثمار ، وتكوين محفظة استثمارية ، والاستشارات الشخصية.
- يُسمح لجميع الرعايا الأجانب بفتح حساب مصرفي شخصي وشركات.
- تطبق لوكسمبورغ سياسة تسعير مرنة على الحلول المصرفية التي تقدمها.
متطلبات فتح حساب مصرفي في لوكسمبورغ
ستطلب جميع البنوك المستندات التالية من المستثمرين الأجانب الذين يتطلعون إلى فتح حساب مصرفي للشركات في لوكسمبورغ:
- نسخة من عقد تأسيس الشركة
- مخطط تنظيمي يعرض أسماء جميع المالكين والمساهمين والمديرين والمديرين في الشركة.
- قائمة الموقعين على الشركة ونسخة من قواعد الاشتباك.
بالنسبة للأشخاص الطبيعيين الذين يتولون دور المدير أو المدير أو المساهمين ، سوف تطلب بنوك لوكسمبورغ أيضًا ما يلي:
- بطاقة الهوية أو جواز السفر
- إثبات الإقامة مع إثبات الفواتير في الأشهر الثلاثة الماضية
- السيرة الذاتية
- معلومات عن الحالة الاجتماعية لمقدم الطلب ومهنته
- قائمة بأسماء المستفيدين
- الحسابات السنوية و / أو الحسابات الموحدة
إنشاء حساب تجاري عبر الإنترنت
تسمح معظم البنوك في لوكسمبورغ للمستثمرين الأجانب بالتقدم للحصول على حساب مصرفي للشركات عبر الإنترنت. يمكن للمستثمرين المقيمين في دول أخرى معالجة طلباتهم عبر الإنترنت ، بشرط أن يتمكنوا من تقديم الوثائق المطلوبة. هناك أيضًا بنوك في لوكسمبورغ تفضل التقديم عبر البريد أو تقديم المستندات شخصيًا بمجرد الموافقة على حساب الشركة.
- تحديد المستندات المطلوبة وتعبئة الأوراق حسب الحاجة.
- أرسل جميع المستندات بالبريد أو حدد موعدًا لتسليم جميع الأوراق في فرع محلي قريب.
- انتظر حتى يرسل البنك التأكيد والبطاقة ورقم التعريف الشخصي والأوراق الضرورية الأخرى للوصول عن طريق البريد.
- قم بالتسجيل للوصول إلى ميزات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت وتنشيط حسابك عبر الإنترنت.
بالنسبة للمستثمرين الدوليين الذين ليس لديهم الوقت لإنشاء حساب شخصي ، فكر في فتح حساب مصرفي عبر الإنترنت بدلاً من ذلك. التسجيل عبر الإنترنت لمعظم البنوك في لوكسمبورغ بسيط ومباشر. يحتاج مقدمو الطلبات إلى التسجيل عبر الإنترنت ، وتقديم الهوية ، وإكمال عملية التحقق عبر الإنترنت ، وانتظار إشعار الموافقة من البنك.
قبل فتح حساب عبر الإنترنت لدى أحد البنوك في لوكسمبورغ ، تأكد من قراءة التفاصيل الدقيقة. تقدم البنوك خدماتها بأسعار مختلفة ، لذا تأكد من التحقق من الرسوم والميزات المتاحة قبل بدء تقديم طلب عبر الإنترنت.
الموافقة المسبقة لفتح حساب مصرفي للشركات بنجاح في لوكسمبورغ
لا توصي البنوك في أوروبا ، بما في ذلك تلك الموجودة في لوكسمبورغ ، بفتح حساب مصرفي للشركات عبر الإنترنت. بالإضافة إلى ذلك ، فإن بنوك لوكسمبورغ صارمة عندما يتعلق الأمر بطلبات فتح الحسابات المصرفية للشركات الموجودة في الخارج. في حين أن متطلبات الأهلية تختلف من بنك لآخر ، فمن المعروف أنه من الأصعب على المستثمرين الأجانب فتح حساب مصرفي للشركات إذا تقدموا بطلب أثناء إقامتهم في الخارج.
تتبع بنوك لوكسمبورغ العناية الواجبة وتلتزم بأعلى المعايير عندما يتعلق الأمر بقبول الطلبات من الرعايا الأجانب. من الناحية المثالية ، يجب ملء الطلبات بشكل صحيح ، مع عدم وجود أخطاء مطبعية أو تناقضات.
لا تزال هناك فرصة لرفض طلب فتح حساب مصرفي لشركة مسجلة في لوكسمبورغ . تعود الأسباب الأكثر شيوعًا للرفض إلى أخطاء فنية حدثت أثناء ملء الاستمارات المطلوبة من قبل البنوك.
ماذا بعد إذا رفض أحد البنوك طلبك لفتح حساب مصرفي للشركات في لوكسمبورغ؟
مثل جميع الشركات الخاصة ، تعتبر البنوك من الأعمال التجارية التي يحق لها رفض متابعة طلب البنك ، إذا فشل المتقدمون في تلبية قائمة المعايير الخاصة بهم. ومع ذلك ، لا يمكن لبنوك لوكسمبورغ التمييز ضد الطلبات على أساس اللون والجنس والجنسية.
إذا شعرت أنك رفضت بشكل غير عادل فتح حساب مصرفي للشركة بسبب عرقك أو جنسك أو ميولك الجنسية ، فمن الأفضل تقديم شكوى إلى إدارة البنك. في حالة عدم تلقيك أي رد ، يوصى المستثمرون الأجانب برفع شكواهم أمام لجنة الإشراف على القطاع المالي (CSSF) المسؤولة عن تنظيم أنشطة المؤسسات المصرفية في لوكسمبورغ.
لفتح حساب مصرفي في لوكسمبورغ بطريقة سلسة وسريعة ، يمكنك اختيار الحصول على مجموعتنا الكاملة من الخدمات الاستشارية في Damalion. بصفتنا شريكًا رئيسيًا للمستثمرين الأجانب الذين يتطلعون إلى تأسيس وجودهم التجاري في لوكسمبورغ ، فإن جزءًا مهمًا من خدماتنا هو المساعدة في فتح حساب مصرفي للشركات في Grand Duchy. تتكون شبكة خدماتنا العالمية من قائمة موهوبة من المهنيين المهرة الذين يمكنهم تسريع ومعالجة طلب بنك شركتك بكفاءة مع البنك المفضل لديك. يمكنك أن تطمئن إلى أن خبرتنا وخبرتنا ستساعدك على اكتساب فهم أكبر لكيفية عمل النظام المصرفي في الدولة وكل ما يجب أن تعرفه عن القطاع المصرفي في لوكسمبورغ. تواصل مع أحد خبراء Damalion اليوم لمعرفة المزيد.
لا يُقصد من هذه المعلومات أن تكون بديلاً عن مشورة ضريبية أو قانونية فردية محددة. نقترح عليك مناقشة وضعك المحدد مع مستشار ضريبي أو قانوني مؤهل.
