Il Lussemburgo è un paese piccolo, ma strategicamente posizionato in Europa. Grazie alla sua posizione perfetta, alla stabilità finanziaria e al solido quadro politico, è la prima destinazione tra gli investitori privati e istituzionali di tutto il mondo. La gente del posto e gli espatriati godono di un’alta qualità di vita, di una natura pittoresca e dell’accessibilità di viaggiare verso i paesi vicini a poche ore di macchina in tutte le direzioni.

Se sei un cittadino straniero che cerca di aprire un conto bancario d’affari in Lussemburgo, ci sono alcune cose che devi ricordare per ottenere l’approvazione dalle sue istituzioni bancarie di classe mondiale. Diamo un’occhiata alla procedura di pre-approvazione per aprire con successo un conto bancario con la maggior parte delle banche con sede in Lussemburgo. Questa guida si spera snellisca l’intero processo di formazione dell’impresa, permettendovi di ottenere il pieno controllo sull’intero processo.

Perché dovresti aprire un conto corrente aziendale in Lussemburgo?

Oltre ad essere un requisito per aprire una società nel Lussemburgo, avere un conto bancario in un istituto bancario del Lussemburgo offre una serie di vantaggi. È vero che i servizi bancari nel Granducato sono più costosi di altri paesi. Oltre a questo, si ottiene un servizio imbattibile, protezione e sicurezza dei beni e degli investimenti.

A differenza di altre potenze finanziarie europee, il Lussemburgo ha abbandonato troppo le leggi del vecchio mondo sul segreto bancario e ha scelto di entrare a far parte dello scambio automatico di informazioni a fini fiscali (CRS). Ciò significa che a terzi è consentito l’accesso ai dati personali dei titolari di conti bancari con il permesso ordinato da un tribunale locale del Lussemburgo.

• Superiore riservatezza delle informazioni personali
• Servizi bancari di prima classe per gli investitori stranieri, compresa l’assistenza agli investimenti che sviluppano strategie d’investimento, formazione di portafogli d’investimento e consulenza personale.
• Tutti i cittadini stranieri sono autorizzati ad aprire un conto bancario personale e aziendale.
• Il Lussemburgo attua una politica di prezzi flessibile sulle soluzioni bancarie offerte.

Requisiti per aprire un conto bancario in Lussemburgo

Tutte le banche richiedono i seguenti documenti agli investitori stranieri che desiderano aprire un conto bancario aziendale in Lussemburgo:

• Una copia dell’atto costitutivo di una società
• Organigramma che mostra i nomi di tutti i proprietari, azionisti, direttori e manager di una società.
• Una lista di firmatari di una società e una copia delle regole di ingaggio.

Per le persone fisiche che assumono il ruolo di direttore, manager o azionista, le banche del Lussemburgo richiedono anche quanto segue:

• Carta d’identità o passaporto
• Prova di residenza con prova di fatturazione negli ultimi tre mesi
• Curriculum vitae
• Informazioni riguardanti lo stato civile e la professione del richiedente
• Elenco dei nomi dei titolari effettivi
• Conti annuali e/o consolidati

Impostare un conto aziendale online

La maggior parte delle banche in Lussemburgo permette agli investitori stranieri di richiedere un conto bancario aziendale online. Gli investitori con sede in altri paesi possono elaborare la loro domanda online, a condizione che possano presentare la documentazione richiesta. Ci sono anche banche lussemburghesi che preferiscono l’applicazione tramite posta o presentare i documenti di persona una volta che un conto aziendale è approvato.

• Determinare i documenti necessari e compilare i documenti, se necessario.
• Invia tutti i documenti per posta o fissa un appuntamento per consegnare tutti i documenti in una filiale locale vicina.
• Attendere che la banca invii per posta la conferma, la carta, il PIN e gli altri documenti necessari.
• Registrati per accedere alle funzioni di Internet banking e attivare il tuo conto online.

Per gli investitori internazionali che non hanno il tempo di creare un conto di persona, considerate invece di aprire un conto bancario online. La registrazione online per la maggior parte delle banche in Lussemburgo è semplice e diretta. I richiedenti devono registrarsi online, presentare un’identificazione, completare il processo di verifica online e attendere la notifica di approvazione da parte della banca.

Prima di aprire un conto online con una banca in Lussemburgo, assicurati di leggere la stampa fine. Le banche offrono i loro servizi a varie tariffe, quindi assicuratevi di controllare le tariffe e le caratteristiche disponibili prima di iniziare un’applicazione online.

Pre-approvazione per aprire con successo un conto bancario aziendale nel Lussemburgo

Le banche in Europa, comprese quelle del Lussemburgo, non raccomandano di aprire un conto bancario aziendale online. Inoltre, le banche lussemburghesi sono rigorose quando si tratta di domande di apertura di conti bancari per società situate all’estero. Mentre i requisiti di ammissibilità differiscono da banca a banca, è noto che è più difficile per gli investitori stranieri aprire un conto bancario aziendale se fanno domanda mentre sono all’estero.

Le banche lussemburghesi seguono la due diligence e aderiscono ai più alti standard quando si tratta di accettare domande da cittadini stranieri. Idealmente, le domande devono essere compilate correttamente, senza errori di stampa o incongruenze.

C’è ancora la possibilità che una domanda per aprire un conto bancario per un’impresa registrata in Lussemburgo possa essere rifiutata. Le ragioni più comuni dei rifiuti sono dovute a errori tecnici fatti durante la compilazione dei moduli necessari alle banche.

Cosa succede se una banca ha rifiutato la tua richiesta di aprire un conto corrente aziendale in Lussemburgo?

Come tutte le aziende private, le banche sono imprese che hanno il diritto di rifiutare di perseguire una domanda di banca, se i richiedenti non soddisfano la loro lista di criteri. Tuttavia, le banche lussemburghesi non possono discriminare le domande in base al colore, al sesso e alla nazionalità.

Se sentite che vi è stato rifiutato ingiustamente di aprire un conto bancario aziendale a causa della vostra razza, sesso o sessualità, è meglio presentare un reclamo alla direzione della banca. Nel caso in cui non riceviate alcuna risposta, si raccomanda agli investitori stranieri di presentare il loro reclamo alla Commissione per la supervisione del settore finanziario (CSSF) che è responsabile della regolamentazione delle attività degli istituti bancari in Lussemburgo.

Per aprire un conto bancario in Lussemburgo in modo semplice e veloce, puoi scegliere di ottenere la nostra suite completa di servizi di consulenza da Damalion. Come partner principale degli investitori stranieri che cercano di stabilire la loro presenza commerciale nel Lussemburgo, una parte fondamentale dei nostri servizi è l’assistenza nell’apertura di un conto bancario aziendale nel Granducato. La nostra rete globale di servizi è composta da un gruppo di professionisti di talento che possono accelerare ed elaborare in modo efficiente la vostra domanda di banca aziendale con la vostra banca preferita. Puoi stare certo che la nostra competenza ed esperienza ti aiuterà a comprendere meglio come funziona il sistema bancario del paese e tutto ciò che devi sapere sul settore bancario del Lussemburgo. Contatta oggi stesso un esperto Damalion per saperne di più.

Queste informazioni non sono destinate a sostituire una specifica consulenza fiscale o legale personalizzata. Vi suggeriamo di discutere la vostra situazione specifica con un consulente fiscale o legale qualificato.