Luxemburg este o țară mică, dar poziționată strategic în Europa. Datorită locației sale perfecte, stabilității financiare și cadrului politic solid, este destinația principală printre investitorii privați și instituționali din întreaga lume. Localnicii și expații se bucură de o calitate înaltă a vieții, în aer liber pitoresc și de accesibilitatea de a călători în țările vecine în câteva ore de mers cu mașina în toate direcțiile.

Dacă sunteți cetățean străin care doriți să deschideți un cont bancar de afaceri în Luxemburg , există câteva lucruri de care trebuie să vă amintiți pentru a obține aprobarea de la instituțiile bancare de clasă mondială. Să aruncăm o privire la procedura de pre-aprobare pentru a deschide cu succes un cont bancar la majoritatea băncilor cu sediul în Luxemburg. Acest ghid va eficientiza întregul proces de formare a afacerii, permițându-vă să obțineți controlul deplin asupra întregului proces.

De ce ar trebui să deschizi un cont bancar de afaceri în Luxemburg?

Pe lângă faptul că este o cerință pentru a deschide o companie în Luxemburg , a avea un cont bancar într-o instituție bancară din Luxemburg oferă o serie de avantaje. Este adevărat că serviciile bancare din Marele Ducat sunt mai scumpe decât alte țări. În afară de aceasta, beneficiați de servicii imbatabile, protecție și securitate a activelor și investițiilor.

Spre deosebire de alte puteri financiare europene, Luxemburg a abandonat prea mult din vechile legi privind secretul bancar și a optat să devină parte a Schimbului automat de informații în scopuri fiscale (CRS). Aceasta înseamnă că terților li se permite accesul la datele personale ale titularilor de conturi bancare cu permisiunea dispusă de o instanță locală din Luxemburg.

• Confidențialitate superioară a informațiilor personale
• Servicii bancare de primă clasă pentru investitorii străini, inclusiv asistență pentru investiții în dezvoltarea strategiilor de investiții, formarea portofoliului de investiții și consultanță personală.
• Toți cetățenii străini au dreptul să deschidă un cont bancar personal și corporativ.
• Luxemburg implementează o politică flexibilă de prețuri pentru soluțiile bancare oferite.

Cerințe pentru a deschide un cont bancar în Luxemburg

Toate băncile vor solicita următoarele documente de la investitorii străini care doresc să deschidă un cont bancar corporativ în Luxemburg:

• O copie a actului constitutiv al unei companii
• Organigrama care afișează numele tuturor proprietarilor, acționarilor, directorilor și managerilor unei companii.
• O listă a semnatarilor unei companii și o copie a regulilor de angajament.

Pentru persoanele fizice care își asumă rolul de director, manager sau acționari, băncile din Luxemburg vor solicita și următoarele:

• Carte de identitate sau pașaport
• Dovada rezidenței cu dovada facturării în ultimele trei luni
• Curriculum vitae
• Informații privind starea civilă și profesia unui solicitant
• Lista numelor beneficiarilor efectivi
• Conturi anuale și/sau conturi consolidate

Configurarea unui cont de afaceri online

Majoritatea băncilor din Luxemburg permit investitorilor străini să solicite online un cont bancar corporativ . Investitorii cu sediul în alte țări își pot procesa cererea online, cu condiția să trimită documentația necesară. Există și bănci luxemburgheze care preferă aplicarea prin poștă sau depun documentele personal odată ce un cont corporativ este aprobat.

• Determinați documentele necesare și completați documentele, după cum este necesar.
• Trimiteți toate documentele prin poștă sau programați o întâlnire pentru a preda toate documentele la o sucursală locală din apropiere.
• Așteptați ca banca să trimită prin poștă confirmarea, cardul, PIN-ul și alte documente necesare.
• Înregistrați-vă pentru a accesa funcțiile de Internet banking și pentru a vă activa contul online.

Pentru investitorii internaționali care nu au timp să își creeze un cont personal, luați în considerare deschiderea unui cont bancar online. Înregistrarea online pentru majoritatea băncilor din Luxemburg este simplă și simplă. Solicitanții trebuie să se înregistreze online, să trimită actul de identitate, să finalizeze procesul de verificare online și să aștepte notificarea de aprobare din partea băncii.

Înainte de a deschide un cont online la o bancă din Luxemburg, asigurați-vă că citiți literele mici. Băncile își oferă serviciile la diferite tarife, așa că asigurați-vă că verificați taxele și funcțiile disponibile înainte de a începe o aplicație online.

Pre-aprobare pentru a deschide cu succes un cont bancar corporativ în Luxemburg

Băncile din Europa, inclusiv cele din Luxemburg, nu recomandă deschiderea online a unui cont bancar corporativ. În plus, băncile din Luxemburg sunt stricte atunci când vine vorba de cererile de deschidere de conturi bancare pentru companiile situate în străinătate. În timp ce cerințele de eligibilitate diferă de la bancă la bancă, se știe că este mai dificil pentru investitorii străini să deschidă un cont bancar corporativ dacă aplică în timp ce stau în străinătate.

Băncile din Luxemburg respectă diligența necesară și respectă cele mai înalte standarde atunci când vine vorba de acceptarea cererilor de la cetățeni străini. În mod ideal, aplicațiile trebuie completate corespunzător, fără greșeli de tipărire sau inconsecvențe.

Există încă șansa ca o cerere de deschidere a unui cont bancar pentru o afacere înregistrată în Luxemburg să fie respinsă. Cele mai frecvente motive pentru respingeri se datorează erorilor tehnice făcute la completarea formularelor necesare băncilor.

Ce urmează dacă o bancă ți-a respins cererea de a deschide un cont bancar corporativ din Luxemburg?

Ca toate companiile private, băncile sunt afaceri care au dreptul să refuze să depună o cerere bancară, dacă solicitanții nu îndeplinesc lista de criterii. Cu toate acestea, băncile din Luxemburg nu pot discrimina aplicațiile în funcție de culoare, sex și naționalitate.

Dacă simțiți că vi s-a refuzat pe nedrept să deschideți un cont bancar corporativ din cauza rasei, sexului sau sexualității dvs., cel mai bine este să depuneți o plângere la conducerea băncii. În cazul în care nu primiți niciun răspuns, investitorilor străini li se recomandă să își depună plângerea în fața Comisiei de Supraveghere a Sectorului Financiar (CSSF) , care este responsabilă cu reglementarea activităților instituțiilor bancare din Luxemburg.

Pentru a deschide un cont bancar în Luxemburg într-un mod simplu și rapid, puteți alege să obțineți suita noastră completă de servicii de consultanță la Damalion. În calitate de partener principal al investitorilor străini care doresc să-și stabilească prezența în afaceri în Luxemburg, o parte critică a serviciilor noastre este acela de a ajuta la deschiderea unui cont bancar corporativ în Marele Ducat. Rețeaua noastră globală de servicii constă dintr-o listă talentată de profesioniști calificați, care vă pot accelera și procesa eficient cererea dvs. bancară corporativă cu banca preferată. Puteți fi siguri că expertiza și experiența noastră vă vor ajuta să înțelegeți mai bine cum funcționează sistemul bancar al țării și tot ceea ce trebuie să știți despre sectorul bancar din Luxemburg. Luați legătura cu un expert Damalion astăzi pentru a afla mai multe.

Aceste informații nu sunt destinate să înlocuiască impozite individuale specifice sau consiliere juridică. Vă sugerăm să discutați situația dvs. specifică cu un consilier juridic sau fiscal calificat.