成功の多くは実証主義で構成されているが、いくつかの欠点もある。 ひとつには、軽薄で根拠のない訴訟や、個人攻撃によって、あなたの評判、経済的安定性、富が損なわれる可能性があるためです。

経済的に不利になるような問題を避けるためには、必要な準備をできるだけ早く行うことが重要です。 せっかく育てた個人資産を奪われないためには、アセットプランニングと資産管理で経済的な安定性を確立することが最善の策です。

自分の稼いだお金、ひいては会社や大切な人を守るために、誰もが必ず取るべきこの2つの戦略について見ていきましょう。

アセット・プロテクションとは？

アセット・プロテクションとは、債権者による資産の差し押さえから、個人の資産や持ち物を守るための様々な手法を指す包括的な言葉である。

債権者は最も効果的な債権回収の手法を考え、戦略を練るが、債務者はより安全性を高めるために資産保護を活用する。 多額の資産を所有する債務者は、再支払契約を履行できない場合に備えて、資産を保護するために資産保護を選択することができます。 債権者から身を守るだけでなく、資産保全のために海外に銀行口座を開設し、万が一の事態にも大切な家族が経済的に安心できるようにするなどの活用が考えられます。

アセット・プロテクションの仕組み

資産保全の戦略は、さまざまな要素に基づいて決定されます。 債務者が必要とする保護の程度は、以下によって決まります。

アイデンティティ

債務者が自然人の場合、債務者とその配偶者の間に存在する転嫁契約を考慮することが極めて重要である。 また、支払い遅延の問題が発生した場合、各配偶者が訴訟を起こす可能性があることも考慮すべき点のひとつです。 財産資産に対する権利が「より安全な」財務状態の個人に移転するためには、これらの要素を見極めることが重要です。

債務者が団体や企業の場合、返済のために保証人となった個人は、訴訟の際に起こりうる資産の差し押さえに対して、単独で責任を負うことになります。 資産保全のためには、債権が個人資産を差し押さえるようになった場合に、法人や団体が負担した債務を保証人が個人的に返済するとみなす条項が重要である。

債権者の身元

資産保全計画の過程で、相手がどのような債権者であるかを見極めることは非常に重要である。 債権者が政府のような確立した金融機関や組織の場合、民間の貸金業者と比較して、個人資産を差し押さえる権限や権力を持つ可能性が高くなります。 攻撃的な債権者に対して負債を負っている自然人または法人は、包括的な資産保護戦略を実施する必要がある場合があります。

クレームの内容

貸出契約に含まれる債権の種類と制限は、個人または組織が必要とする資産保全の程度に影響します。 免責債権、つまり裁判所から帳消しにできる債権は、自己破産申請時に個人資産を守るために活用することができる。 つまり、資産保全の程度が低いものしか必要ない場合もあるのです。

アセットクラス

債権者からの請求が免除される資産クラスには、多くの種類があります。 ホームステッド免除は、債務返済のための強制売却から住宅所有者を保護することができます。 このような観点から、債務者は、債権者の請求に関わる資産の種類と、訴訟になった場合に各資産が差し押さえられる付随するリスクを見極めることが肝要であるといえます。

さまざまな資産保護戦略

資産保有ビークルの設立

株式会社、有限会社、信託、財団、リミテッドパートナーシップなどの資産保有車の所有者の役割を担うことは、有限責任法に基づく有効な保護手段です。 要するに、資産保全の目的で法人、合資会社、有限責任会社、信託、財団を設立しても、その組織が負った債務について個人のオーナーが責任を問われることはないのです。融資を受けるために適切な法的形態を選択することで、オーナーの個人資産を訴訟や差し押さえから保護することができます。

資産保全信託の設定

資産保全型信託とは、信託銀行の中でも、設定者の裁量に大きく左右される資産を保有することができる信託銀行を指します。 これは、資産保全の最も有効な手段の一つとして知られています。

資産保全信託の一部である個人または組織の資産は、所有者には権利がなく、所有者は資産に対して衡平法上の利益を有する受益者の役割を担います。 したがって、脱税法に抵触することなく、資産は自動的に債権者から保護されます。

財産権の譲渡

自然人である債務者は、貸金業者からの請求から保護するために、資産に対する法的権利を配偶者、親族、信頼できる友人に譲渡する選択肢があります。 権利の譲渡により、債務者は貸金業者に資産を奪われるリスクなく、自由に資産を活用することができます。

ウェルス・マネジメントとは？

ウェルスマネジメントとは、富の創造プロセスそのものを指す総称である。 資産運用の専門家集団が顧客の具体的な資金ニーズを分析し、適切な金融商品を提案して投資するものです。 富の保護、リスク管理、富の組み立て、戦略的な富の配置、富の分配など、さまざまな戦略で富を管理するプロセスです。 ウェルスマネジメントは、より広い範囲をカバーし、長期的な資産形成を目的とする場合に適しています。 ウェルスマネジメントは、より多くの受動的な収入と資産基盤を作ることを目的としています。

ウェルス・マネジメントの原則

資産運用の戦略を立てようとする顧客は、資産運用の専門家の専門知識を求めているのです。 ファイナンシャル・コンサルタントは、通常、ウェルス・マネージャーの機能を担うために雇われます。 専門家であるウェルスマネージャーは、包括的な資産管理計画を作成する際に、カスタマイズされた柔軟性の高い投資アプローチと追加のリスク管理方針を活用します。

資産運用コンサルティングの主な目的は、顧客が資金の使い道を十分に理解し、各投資の背後にある利益を提供することです。

ウェルスマネジメントの妥当性

金融専門家の助けを借りて効率的に資産を管理することは、経験豊富な個人、グループ、法人がより多くの富を生み出すために活用する戦略です。 通常、多額の資金を貯めた人は、それを貯蓄の下に置いて利子を蓄積する。 その主な目的は、愛する人に経済的な安定と安心を提供することです。 しかし、貯蓄の下にお金を置いておくだけでは、実質的な財産や副収入を生み出すことはできません。 したがって、受動的かつ効果的な方法でより多くの資金を生み出すために、他の資産管理戦略を見つけることが重要である。

資産運用のプランニングでは、お客様がそれぞれの経済的な目標や、どのような資産運用を希望されているのかをお伺いします。 すべての金融資産管理者の最大の目標は、収益性の高い、実績のある投資に資金を配分することです。 また、健全な投資方針を立てたり、効果的な税金対策を通じて、複数の投資を行うこともウェルスマネージャーの仕事です。

戦略的な資産管理プランがなければ、個人の資産形成や投資目標を達成することは非常に困難です。 そのため、自分の財務的な強みと弱みを見極め、効果的な対処を行うことが重要です。

ファイナンシャル・マネージャーは、資産管理計画の実行を支援します。 また、計画の進捗を確認する役割も担います。 また、ウェルスマネージャーは、お客様の大切なご家族の経済的な状況を確保するための戦略を実行するお手伝いをする役割も担っています。

ウェルスマネジメントのメリット

戦略的財務計画の策定を支援する

顧客は、専門的な見地から、健全かつ効果的なファイナンシャルプランを作成することができます。 専門家による財務コンサルティングを提供することで、お客様はどのような資産や戦略に投資すべきかを明確に把握することができます。 また、ウェルスマネージャーは、顧客の要望を満たすための支援や目標設定も行っている。 お客様の具体的な目的に応じた財務目標の作成には、多くの時間を費やします。

経済的安定や将来に対するストレスが軽減される

ウェルスマネージャーは、お客様が経済的な不安や困難を抱えているときに、いつでも専門的なアドバイスを提供することができます。 顧客は、必要なときにいつでも迅速な財務分析と提案を受けることができます。 市場環境の変化に対応するためには、経験豊富なウェルスマネージャーが必要です。 適切なウェルスマネージャーがそばにいれば、お客様はそれぞれの財務状況についてストレスを感じることはないでしょう。 最後に、ウェルスマネージャーは、顧客の財務を整理する役割を担っています。

高度にパーソナライズされた資産管理戦略

資産運用の戦略は人それぞれです。 個人の資産管理には、万能の方程式はありません。 経験豊富なウェルスマネージャーは、常に顧客一人ひとりの状況に応じてアプローチをカスタマイズしています。 ウェルスマネージャーは、クライアントの財務を管理するだけでなく、財務カウンセラーとしての役割も担い、特定の財務事項に関する適切なアドバイスを提供します。

柔軟な投資戦略の実現

信頼できるウェルスマネージャーは、顧客の経済的な豊かさをさらに向上させる方法を積極的に探します。 これは、お客様がファイナンシャル・マネージャーの助けを借りて、さまざまな投資カテゴリーを検討し、市場の実勢を評価するという柔軟な投資アプローチと完全に一致します。

資産管理計画では、専門のウェルスマネージャーが包括的なアプローチで、お客様が経済的な機会や課題を克服する方法を開発できるよう支援します。 最終的にウェルスマネージャーは、お客様がより良い財務的判断を下せるよう支援しなければなりません。

ダマリオンは、個人のお客様や企業のお客様に、経済的な安定と安心、そして健康全般をもたらす財務戦略、ソリューション、プランニングを提案し、お手伝いすることをお約束します。 当社のグローバルサービスネットワークは、資産保全の専門家、ウェルスマネージャー、その他のサービスプロバイダーで構成され、革新的で実証済みのソリューションを提供するという当社の献身を共有し、すべてはお客様の経済的成功に向けられるものです。 事業会社の設立から 資産保全のための銀行口座開設まで、ダマリオンはあらゆる段階でお客様のお役に立ちます。 もっと詳しく知りたい方は、ダマリオンの専門家に今すぐお問い合わせください。

本情報は、個別の税務・法務に関するアドバイスに代わるものではありません。 お客様の具体的な状況については、有資格の税務・法務アドバイザーにご相談されることをお勧めします。