Aunque el éxito se debe principalmente al positivismo, también tiene algunos inconvenientes. Por un lado, puede convertirle en un imán para demandas frívolas e infundadas, así como para ataques personales que pueden empañar su reputación, su estabilidad financiera y su patrimonio.

Para evitar problemas que puedan ser perjudiciales para su salud financiera, es importante hacer los preparativos necesarios lo antes posible. Para evitar que le quiten el patrimonio personal que tanto le ha costado conseguir, lo mejor es establecer su seguridad financiera mediante la planificación de activos y la gestión del patrimonio.

Veamos estas dos estrategias que todo el mundo debe adoptar para proteger el dinero que tanto le cuesta ganar y, por extensión, también su empresa y sus seres queridos.

¿Qué es la protección de activos?

Laprotección de activos es un término general que se refiere a varias técnicas que tienen como objetivo proteger sus activos y pertenencias personales de las reclamaciones hechas por los acreedores que buscan embargar sus activos.

Aunque los acreedores elaboran estrategias para las técnicas de cobro de deudas más eficaces, los deudores recurren a la protección de activos para mayor seguridad. Un deudor que posea un patrimonio importante puede optar por la protección de activos para proteger su patrimonio en caso de que no cumpla los acuerdos de reembolso. Aparte de protegerse de los acreedores, la protección de activos también puede utilizarse por razones de conservación del patrimonio, como en el caso de abrir una cuenta bancaria internacional para garantizar que sus seres queridos estén financieramente seguros en cualquier eventualidad.

¿Cómo funciona la protección de activos?

Una estrategia de protección de activos se basará en varios factores. El grado de protección que necesita un deudor dependerá de lo siguiente:

Identidad

Si el deudor es una persona física, es crucial tener en cuenta los acuerdos de transmutación presentes entre el deudor y su cónyuge. Otro factor a tener en cuenta es la probabilidad de que cada uno de los cónyuges sea demandado en caso de que se produzca algún problema de impago. Es importante determinar estos factores para garantizar que los derechos sobre los activos patrimoniales se transfieran a la persona con un estado financiero más “seguro”.

En caso de que el deudor sea una organización o empresa, la persona que haya actuado como garante del reembolso será la única responsable de cualquier posible embargo de bienes en caso de demanda. Para la planificación de la protección de los activos, es crucial tomar nota de las cláusulas que consideran que un garante debe reembolsar personalmente las deudas contraídas por una persona jurídica u organización en la posibilidad de que los créditos comiencen a embargar los activos personales.

Identidad del acreedor

Es crucial determinar la identidad y el tipo de acreedor con el que una persona está tratando durante el proceso de planificación de la protección de activos. En caso de que el acreedor sea una institución u organización financiera establecida, como en el caso del gobierno, es más probable que tenga la autoridad y el poder de embargar los bienes personales en comparación con los prestamistas privados. Las personas físicas o jurídicas endeudadas con acreedores agresivos pueden necesitar una estrategia integral de protección de activos.

Naturaleza de la reclamación

El tipo de reclamación y las limitaciones incluidas en un acuerdo de préstamo influirán en el grado de protección de los activos que necesita una persona u organización. Los créditos descargables, o aquellos que pueden ser condonados por el tribunal, pueden utilizarse para proteger el patrimonio personal al presentar la quiebra. Esto significa que es posible que usted sólo necesite un grado menor de protección de sus activos.

Clase de activos

Hay muchos tipos de activos que están exentos de las reclamaciones de los acreedores. La exención de la vivienda puede proteger a los propietarios de la venta forzosa para pagar las deudas. Teniendo esto en cuenta, es crucial que los deudores determinen los tipos de activos que están implicados en las reclamaciones de los acreedores, así como los riesgos que conlleva el embargo de cada activo en caso de demanda.

Las diferentes estrategias de protección de activos

Creación de vehículos patrimoniales

Asumir el papel de propietario para los vehículos de tenencia de activos una corporación, una sociedad de responsabilidad limitada, un fideicomiso, una fundación o una sociedad limitada es una protección eficaz según las leyes de responsabilidad limitada. En esencia, los propietarios individuales de corporaciones, sociedades limitadas, sociedades de responsabilidad limitada, fideicomisos y fundaciones con fines de protección de activos no serán responsables de la deuda contraída por su organización. La elección de la forma jurídica adecuada para adquirir préstamos protege el patrimonio personal del propietario de demandas y embargos.

Establecimiento de fideicomisos de protección de activos

Un fideicomiso de protección de activos se refiere a un tipo específico de banco fiduciario que puede mantener activos basados en gran medida en la discreción del fideicomitente. Se trata de una de las formas más eficaces de protección de activos.

Los activos personales u organizativos que forman parte de un fideicomiso de protección de activos no tienen derecho a los propietarios, que asumen el papel de beneficiarios que tienen un interés equitativo en los activos. Por lo tanto, los activos están automáticamente protegidos de los acreedores sin infringir las leyes de evasión fiscal.

Transferencia de derechos de propiedad

Un deudor que sea una persona física tiene la opción de transferir los derechos legales sobre los bienes a sus cónyuges, familiares y amigos de confianza para protegerse de las reclamaciones de los prestamistas. La cesión de derechos permite a los deudores utilizar sus activos libremente sin el riesgo de perderlos a manos de los prestamistas.

¿Qué es la gestión del patrimonio?

La gestión del patrimonio es un término colectivo que se refiere al proceso de creación de riqueza en sí mismo. Se trata de un equipo de expertos en gestión de patrimonios que analiza las necesidades financieras específicas del cliente, haciendo sugerencias sobre los productos financieros adecuados en los que invertir. El proceso de gestión del patrimonio com en varias estrategias que pueden incluir la protección del patrimonio, la gestión del riesgo, el montaje del patrimonio, el posicionamiento estratégico del patrimonio y la distribución del patrimonio, entre muchas otras. La gestión del patrimonio abarca un ámbito más amplio y es ideal para la creación de riqueza a largo plazo. La gestión del patrimonio tiene como objetivo crear más ingresos pasivos y una base patrimonial.

Los principios de la gestión del patrimonio

Los clientes que buscan crear una estrategia de gestión de patrimonio buscan la experiencia de un experto en gestión de patrimonio. Los consultores financieros suelen ser contratados para asumir la función de gestor de patrimonios. Los expertos gestores de patrimonio utilizan un enfoque de inversión personalizado y altamente flexible con una política adicional de gestión de riesgos en la creación de un plan de gestión patrimonial integral.

El objetivo principal de la consultoría de gestión de patrimonios es garantizar que los clientes comprendan plenamente en qué se va a gastar su dinero y proporcionar los beneficios que hay detrás de cada inversión.

La relevancia de la gestión del patrimonio

Gestionar el patrimonio de forma eficiente con la ayuda de expertos financieroses una estrategia que los individuos, los grupos y las entidades legales más inteligentes utilizan para crear más riqueza. Por lo general, las personas que han acumulado una gran suma de dinero la colocan en los ahorros para acumular intereses. El objetivo principal es proporcionar estabilidad financiera y seguridad a sus seres queridos. Sin embargo, apartar dinero en forma de ahorros no es suficiente para crear una riqueza sustancial o ingresos adicionales. Por lo tanto, es importante encontrar otras estrategias de gestión del patrimonio para generar más dinero de forma pasiva pero eficaz.

Durante la planificación de la gestión del patrimonio, los clientes indican sus objetivos financieros individuales y cómo prefieren invertir su dinero. El objetivo principal de todos los gestores de patrimonio financiero es asignar recursos financieros a inversiones rentables y probadas. El trabajo de un gestor de patrimonios también consiste en multiplicar las inversiones mediante la introducción de políticas de inversión sólidas o mediante estrategias de planificación fiscal eficaces.

Sin un plan de gestión patrimonial bien estratégico, puede ser muy difícil cumplir los objetivos de creación de riqueza e inversión de una persona. Por lo tanto, es importante determinar sus puntos fuertes y débiles desde el punto de vista financiero para afrontar con eficacia los retos que se presenten en el camino.

Un gestor financiero ayuda a poner en práctica el plan de gestión del patrimonio. También será responsable de supervisar el progreso del plan. Los gestores de patrimonio también son responsables de ayudar a los clientes a ejecutar estrategias que aseguren la condición financiera de sus seres queridos.

Las ventajas de la gestión del patrimonio

Ayuda al desarrollo de un plan financiero estratégico

Los clientes obtienen una visión experta para crear un plan financiero sólido y eficaz. Al ofrecer un asesoramiento financiero experto, los clientes tienen una idea clara del tipo de activos o estrategias en los que invertir. Los gestores de patrimonio también ofrecen ayuda para cumplir los requisitos y establecer los objetivos de sus clientes. Se invierte mucho tiempo en la creación de metas financieras que respondan a los objetivos específicos de los clientes.

Reduce el estrés sobre la estabilidad financiera y el futuro

Los gestores de patrimonio están disponibles siempre que los clientes necesitan recomendaciones de expertos en momentos de incertidumbre y desafíos financieros. Los clientes reciben un análisis financiero rápido y recomendaciones siempre que sea necesario. Necesita un gestor de patrimonio inteligente que le ayude a sortear las condiciones irregulares del mercado. Con el gestor patrimonial adecuado a su lado, los clientes se sienten menos estresados por su respectiva situación financiera. Por último, un gestor de patrimonio es responsable de organizar las finanzas de un cliente.

Estrategias de gestión patrimonial altamente personalizadas

La estrategia de gestión del patrimonio difiere de una persona a otra. Cuando se trata de gestionar el patrimonio personal, no existe una fórmula única para todos. Un gestor de patrimonio experimentado siempre personalizará su enfoque en función de las circunstancias individuales de cada cliente. Además de gestionar las finanzas de un cliente, un gestor de patrimonios también asume el papel de consejero financiero, ofreciendo un buen asesoramiento sobre determinados asuntos financieros.

Estrategias de inversión flexibles

Un gestor de patrimonios de confianza buscará de forma proactiva formas de mejorar el bienestar financiero de sus clientes. Esto encaja perfectamente con el enfoque de inversión flexible, ya que los clientes, con la ayuda de sus gestores financieros, colaboran examinando diversas categorías de inversión y evaluando las condiciones del mercado.

Durante la planificación de la gestión del patrimonio, los expertos gestores de patrimonio adoptan un enfoque integral para ayudar a los clientes a desarrollar formas de superar las oportunidades y los retos financieros. En última instancia, un gestor de patrimonio debe ayudar a los clientes a tomar mejores decisiones financieras.

Damalion se compromete a proporcionar a los clientes privados y a las empresas una ayuda para diseñar estrategias financieras, soluciones y planificación que conduzcan a la estabilidad financiera, la seguridad y la salud en general. Nuestra red mundial de servicios está formada por especialistas en protección de activos, gestores de patrimonio y otros proveedores de servicios que comparten nuestra dedicación de ofrecer soluciones innovadoras y probadas, todas ellas orientadas a su éxito financiero. Desde la constitución de una empresa hasta la apertura de una cuenta bancaria con fines de conservación del patrimonio, Damalion estará a su servicio en todo momento. Si quiere saber más, póngase en contacto con un experto de Damalion hoy mismo.

Esta información no pretende sustituir el asesoramiento fiscal o jurídico específico e individualizado. Le sugerimos que consulte su situación específica con un asesor fiscal o jurídico cualificado.