Tanto si crea una empresa en los Emiratos Árabes Unidos como si se traslada por motivos profesionales, abrir una cuenta bancaria es un requisito. Disponer de una cuenta bancaria propia es un medio eficaz para proteger su patrimonio monetario.

Los bancos y otras instituciones financieras de Dubai ofrecen una amplia gama de soluciones de cuentas bancarias para no residentes con diversas ventajas y características. Mientras que los residentes en Dubai que deseen abrir una cuenta bancaria deben cumplir una serie de criterios de elegibilidad, los no residentes, por el contrario, pueden abrir fácilmente una cuenta bancaria en línea. Sin embargo, puede resultar problemático abrir una cuenta bancaria en línea para los no residentes, especialmente si no se cumple el proceso correcto y se presenta la documentación adecuada. Veamos el proceso básico de apertura de una cuenta bancaria en Dubai para no residentes.

El proceso de apertura de una cuenta bancaria en Dubai para no residentes

Siga estos sencillos pasos para conseguir abrir una cuenta bancaria en Dubai.

No olvides analizar tus opciones

No se crea una cuenta personal o bancaria en el primer banco que se busca en Internet. Como cliente exigente, lo mejor es explorar todas las opciones bancarias disponibles para los no residentes en Dubai. Visite los sitios web de los posibles bancos e infórmese de las características y ventajas de los distintos tipos de cuentas bancarias que ofrecen.

Elija el tipo de cuenta bancaria

A la hora de elegir un tipo de cuenta bancaria, ya sea de ahorro, de cheques, de inversión o de empresa, hay que tener en cuenta diferentes elementos cruciales, como los tipos de interés, los requisitos de saldo mínimo y otras ventajas antes de iniciar una solicitud.

En Dubai, la mayoría de los bancos ofrecen tipos de interés más elevados por mantener el equilibrio. Lo ideal es elegir un tipo de cuenta bancaria con los mejores tipos de interés para hacer crecer sus ahorros de forma significativa a corto o largo plazo.

Compruebe los criterios de elegibilidad de los bancos elegidos en Dubai

Debe recordar que los criterios de elegibilidad para abrir una cuenta bancaria en Dubai varían según los bancos. Como solicitante, debe cumplir todos los criterios de elegibilidad y también los requisitos básicos de documentación. Además, debe comprobar la lista de documentos que debe presentar. Organícelos en una carpeta y asegúrese de que todo está amueblado antes de acudir a un banco para solicitar la apertura de una cuenta bancaria.

Presentar la solicitud lo antes posible

Después de presentar un formulario de solicitud en línea, debe cargar todos los documentos necesarios lo antes posible. Algunos bancos exigen a los solicitantes que envíen los documentos por correo, incluso cuando el formulario de solicitud se ha enviado por Internet. Espere a que un representante del banco se ponga en contacto con usted para confirmar su solicitud y verificar si todos los datos que ha proporcionado son correctos. Normalmente, la aprobación de una cuenta bancaria en Dubai tarda hasta dos semanas en completarse para los no residentes.

Requisitos para abrir una cuenta bancaria personal de no residente en Dubai

• Prueba de identidad, como un pasaporte válido, una página de entrada a los EAU o una tarjeta de identificación
• Comprobante de domicilio, como una factura de servicios públicos que confirme la dirección en un municipio o ayuntamiento
• Carta de referencia del banco anterior de su país de residencia donde tenga una cuenta bancaria activa
• Curriculum vitae con información personal y profesional actualizada
• Copia de los extractos bancarios personales de los últimos tres a seis meses
• Firma del solicitante

Requisitos para abrir una cuenta bancaria de empresa no residente en Dubai

Si necesita abrir una cuenta bancaria con fines empresariales en Dubai, debe abrir un tipo de cuenta bancaria corporativa en un banco con sede en Dubai. Como inversor o empresario no residente, tiene dos opciones:

• Sociedad onshore de los EAU para crear una cuenta bancaria corporativa
• Sociedad onshore de la Zona Franca de los EAU para crear una cuenta bancaria corporativa

Ambas estructuras empresariales son 100% de propiedad extranjera.

• Una cuenta de empresa internacional en los EAU es menos costosa de crear, pero más difícil de abrir debido a los requisitos de saldo mínimo de la cuenta, que son más elevados. Dado que la cuenta de la empresa es propiedad de un no residente, estará sujeta a normas de cumplimiento oficial más estrictas.
• Por otro lado, un Cuenta de empresa onshore en la Zona Franca de los EAU es más costoso de establecer, pero ofrece a los solicitantes la opción de obtener un visado de residencia personal en los EAU, además de conceder a su cuenta bancaria el estatus de residente en los EAU, junto con sus numerosas ventajas, como el requisito de un saldo mínimo en la cuenta, las regulaciones mínimas y una mayor oferta de bancos.

Documentos necesarios para abrir una cuenta bancaria corporativa en Dubai

• Memorándum de Asociación (MOA) y Artículos de Asociación (AOA)
• Documentos personales estándar sobre los accionistas de la empresa
• Certificado de constitución/licencia, según la estructura de la empresa
• Estructura corporativa y documentos de propiedad
• Descripción de las actividades previstas para su empresa de propiedad extranjera
• Información sobre la experiencia empresarial de los propietarios de las empresas
• Documentos sobre la fuente de financiación que se invertirá en una empresa

Conozca los requisitos de los clientes de los bancos de Dubai

Todos los bancos e instituciones financieras de Dubai están estrechamente regulados por el Banco Central de los EAU. Para cumplir con las normas y requisitos internacionales, el Banco Central ha puesto en vigor una Política de Conocimiento del Cliente (KYC, por sus siglas en inglés), que se refiere a la práctica habitual en la que los bancos de Dubai deben hacer ciertas preguntas y comentarios sobre las transacciones y el historial de su cuenta antes de aprobar su solicitud de cuenta bancaria.

Una vez presentados todos los documentos y requisitos, el banco evaluará su solicitud. Tras la aprobación, su banco le enviará una confirmación por correo electrónico. También se le proporcionarán instrucciones de acceso a través de su dirección de correo electrónico.

El proceso de apertura de una cuenta bancaria en Dubai es sencillo y directo. Esperamos que los conocimientos adquiridos le ayuden a preparar su solicitud de apertura de una cuenta bancaria personal o corporativa en Dubai. Si es usted un inversor extranjero que desea abrir una empresa en Dubai, la apertura de una cuenta bancaria debe ser una de sus principales prioridades. Nuestra red mundial de profesionales le ayudará en todo momento, desde la recopilación de todos los documentos necesarios hasta la elección del banco adecuado para sus necesidades. Si desea más información, póngase en contacto con un experto de Damalion hoy mismo.

Esta información no pretende sustituir el asesoramiento fiscal o jurídico específico e individualizado. Le sugerimos que consulte su situación específica con un asesor fiscal o jurídico cualificado.