Διευθέτηση θεμάτων συναλλάγματος με έναν μεγάλο λογαριασμό πολλαπλών νομισμάτων
Οι πράξειςσυναλλάγματος (FX) που ενσωματώνουν treasuries αντιμετωπίζουν ένα δύσκολο περιβάλλον λόγω της διευρυνόμενης παγκόσμιας ρυθμιστικής δομής, της συνεχιζόμενης αστάθειας των παγκόσμιων νομισματικών αξιών και των εξωτερικών πιέσεων της αγοράς. Σύμφωνα με εκτίμηση της Τράπεζας Διεθνών Διακανονισμών (BIS) του 2016, οι καθημερινές συναλλαγές συναλλάγματος ξεπερνούν τα 5 τρισεκατομμύρια δολάρια, γεγονός που υποδηλώνει το μέγεθος και την έκταση της αγοράς συναλλάγματος.
Το 2022, το 31% των συναλλαγών είναι ενεργό για λιγότερο από ένα έτος, ενώ το 39% είναι ενεργό για 1-3 έτη. Το 23% του συνόλου των εμπόρων συναλλάσσεται για τέσσερα έως εννέα χρόνια, ενώ μόνο το 7% συναλλάσσεται με forex για περισσότερο από μια δεκαετία.
Γιατί η διάρθρωση των συναλλαγών Fx είναι τόσο σημαντική για τις επιχειρήσεις
Ηδιαπραγμάτευση συναλλάγματος είναι μια καθημερινή λειτουργία στη ροή εργασιών ενός ταμία. Οι διαδικασίες που χρησιμοποιούνται συνήθως για τη λειτουργία στην αγορά αυτή παρουσιάζουν ορισμένα προβλήματα. Πολλά θησαυροφυλάκια εξακολουθούν να διενεργούν συναλλαγές συναλλάγματος μέσω τηλεφώνου. Για τη διαπραγμάτευση με διάφορους ομολόγους, είναι σύνηθες να πραγματοποιείτε πολλαπλές ταυτόχρονες τηλεφωνικές κλήσεις για τη συλλογή εκτιμήσεων από διάφορες τράπεζες. Χωρίς εργαλεία συγχρονισμού & παρακολούθησης, το Υπουργείο Οικονομικών χρειάζεται μια σαφή εικόνα της αγοράς. Ως εκ τούτου, δεν μπορεί να καθορίσει αν ένας συγκεκριμένος διακανονισμός θα είναι ο πιο αποδοτικός.
Αυτή η ανακριβής και δυνητικά δαπανηρή διαδικασία δεν διασφαλίζει ότι η τιμή που καθορίστηκε τηλεφωνικά είναι σύμφωνη με το μέσο όρο της αγοράς ούτε ότι η συναλλαγή ολοκληρώθηκε με το βέλτιστο κόστος. Επιπλέον, δεν διασφαλίζει ότι οι πληροφορίες για τις συναλλαγές έχουν εισαχθεί κατάλληλα στο ERP της εταιρείας ούτε επιτρέπει την ταχεία μελέτη του παρελθόντος όλων αυτών των συναλλαγών.
Έχει σημαντική επιρροή στο Υπουργείο Οικονομικών. Εκθέτει την εταιρεία σε λάθη και ασυνέπειες. Μπορεί να αυξήσει σημαντικά το κόστος μεταφοράς νομισμάτων μέσω συναλλαγών με περιορισμένες τράπεζες και τεράστια spreads.
Η δυνατότητα αναζήτησης αποτελεσμάτων και δημιουργίας ιστορικών αναφορών αποτελεί σημαντικό ανταγωνιστικό πλεονέκτημα. Η χρήση ενός συστήματος που επιτρέπει στην επιχείρηση να έχει πρόσβαση στις ίδιες πληροφορίες με τις τράπεζες εξασφαλίζει τη διαφάνεια και αναβαθμίζει τη δομή της επιχείρησης σε εκείνη των τραπεζών, παρέχοντας το πλαίσιο της αγοράς που απαιτείται για την πραγματοποίηση οποιασδήποτε συναλλαγής, όπως η λήψη ανταγωνιστικών συναλλαγματικών ισοτιμιών.
Χρησιμοποιώντας μια ηλεκτρονική πλατφόρμα συναλλαγών, μια νέα ομάδα χρηματοοικονομικών ειδικών μπορεί να γίνει πιο στρατηγική. Ο ταμίας πρέπει να αναζητά προσφορές σε πολλούς ιστότοπους και μέσω τηλεφώνου με το παλιό χειροκίνητο σύστημα. Ως εκ τούτου, οι συναλλαγματικές ισοτιμίες που λαμβάνονται δεν είναι εγγυημένα οι καλύτερες.
Οιτιμές συναλλάγματος σε πραγματικό χρόνο βελτιώνουν την ακρίβεια και την ευελιξία. Το Υπουργείο Οικονομικών μπορεί να προωθήσει άριστες πρακτικές, να διασφαλίσει τη διαφάνεια και να εξοικονομήσει χρόνο και χρήμα με τη χρήση αυτοματοποιημένων ηλεκτρονικών λύσεων για τη διαπραγμάτευση συναλλάγματος.
Βελτιστοποίηση ροής εργασιών
Οι μεγάλες εταιρείες πρέπει να διαχειρίζονται τον κίνδυνο και να εκτελούν συναλλαγές με αυτοπεποίθηση. Σε μικρότερες ομάδες, ένας οικονομικός αναλυτής μπορεί συχνά να ζητά βοήθεια από συναδέλφους (αν και από την ανώτερη διοίκηση). διάφορα τμήματα) για να παίρνουν τηλεφωνικές προσφορές και να συντάσσουν εκθέσεις εκτέλεσης, γεγονός που επηρεάζει τις ροές εργασίας και τις διαδικασίες.
Η ηλεκτρονική διαπραγμάτευση καθιστά απλούστερη την ανάπτυξη μιας αυτοματοποιημένης διαδικασίας που καθιστά τις μετασυναλλακτικές δραστηριότητες, συμπεριλαμβανομένης της υποβολής εκθέσεων και του ελέγχου, πιο ευέλικτες στις μεταβαλλόμενες συνθήκες και λιγότερο επιρρεπείς σε ανθρώπινα λάθη, μεγιστοποιώντας το χρόνο, το ταλέντο και τα οικονομικά περιουσιακά στοιχεία.
Ελαχιστοποίηση των λειτουργικών κινδύνων
Υπάρχουν επίσης κίνδυνοι που συνδέονται με τις επιχειρήσεις. Ο ταμίας που ζητά εκτιμήσεις τιμών από διάφορες τράπεζες και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα χρησιμοποιώντας μια λιγότερο αυτοματοποιημένη μέθοδο χάνει χρόνο και εκτίθεται στην πιθανότητα να κάνει λάθη. Η πλειονότητα των τελικών συναλλαγών σε μια τυπική ροή εργασιών συναλλαγών εισάγεται χειροκίνητα σε ένα φύλλο Excel, μία προς μία, με αποτέλεσμα να υπάρχει η πιθανότητα να γίνουν λάθη πληκτρολόγησης. Κάθε φορά που δεν έχετε τα κατάλληλα εργαλεία στη διάθεσή σας, η δημιουργία ιστορικού συναλλαγών που περιλαμβάνει όλες τις διαθέσιμες προσφορές και η απόδειξη ότι έχει ληφθεί η βέλτιστη απόφαση γίνεται πιο περίπλοκη και γεμάτη κινδύνους.
Ο χρόνος που αφιερώνεται σε αυτές τις εργασίες έχει σημασία. Η λήψη τηλεφωνικών προσφορών από διάφορους αντισυμβαλλόμενους για την ανάλυση και την επιλογή της καλύτερης προσφοράς δημιουργεί ένα πλαίσιο όπου η ανάλυση της συναλλαγής μπορεί να μην αντιστοιχεί στην τελική εκτέλεση λόγω των προσαρμογών συναλλαγματικών ισοτιμιών και περιθωρίων.
Αξιολογήσεις και στρατηγικές
Η αυτοματοποίηση συνεπάγεται ακριβή εκτίμηση του κόστους συναλλαγών, ελαχιστοποίηση των περιθωρίων και αύξηση του ανταγωνισμού τιμολόγησης μεταξύ των συμβουλευόμενων τραπεζών. Τα εργαλεία διαπραγμάτευσης μπορούν να εμφανίζουν ποιος αντισυμβαλλόμενος έχει την καλύτερη τιμολόγηση σε πραγματικό χρόνο. Οι ρυθμίσεις ενός ηλεκτρονικού εργαλείου μπορούν να κλειδώσουν την καλύτερη τιμή, περιορίζοντας τις συναλλαγές σε αυτή την επιλογή. Πρόκειται για έναν πόρο ελέγχου και συμμόρφωσης.
Οι επιβεβαιώσεις εκτέλεσης και η διαχείριση συναλλαγών είναι επίσης χρήσιμες για την ανάθεση καθηκόντων και ετήσιων εργασιών. Τα εβδομαδιαία αρχεία εκτέλεσης σας επιτρέπουν να επανεξετάζετε και να αναλύετε τις δυσκολίες και να αναπτύσσετε πιο αποτελεσματικές μεθόδους διαπραγμάτευσης με πιο έγκαιρο και αποτελεσματικό τρόπο.
Πώς η υπηρεσία διευκόλυνσης συναλλάγματος της Damalion βοηθά τους διεθνείς πελάτες
Η διαπραγμάτευση συναλλάγματος είναι μια καθημερινή λειτουργία στη ροή εργασιών ενός ταμία. Μια νέα ομάδα χρηματοοικονομικών εμπειρογνωμόνων μπορεί να γίνει πιο στρατηγική με τη χρήση της πλατφόρμας συναλλαγών Damalion. Ανεβάζει τη δομή της εταιρείας σε εκείνη των τραπεζών, δίνοντας το πλαίσιο της αγοράς που απαιτείται για κάθε συναλλαγή, όπως η λήψη ανταγωνιστικών συναλλαγματικών ισοτιμιών. Η Damalion foreign exchange εξασφαλίζει ακριβή και ακριβή διαχείριση των μετρητών σας, διαφανείς και συμφέρουσες συνθήκες συναλλαγών και εύχρηστες υπηρεσίες για όλα τα υπόλοιπα, ώστε τίποτα να μην εμποδίζει την ικανότητά σας να αποκομίζετε κέρδη. Η Damalion foreign exchange σας βοηθάει σε:
– Πρόσβαση στη μεγαλύτερη κοινότητα συναλλαγών συναλλάγματος στον κόσμο
– Μειώστε το spread και το κόστος συναλλαγής
– Βεβαιωθείτε ότι όλες οι επιχειρηματικές συναλλαγές διακανονίζονται στην καλύτερη δυνατή τιμή.
Για τους πελάτες που επιθυμούν να ρυθμίσουν τα θέματα συναλλάγματος, η Damalion παρέχει ένα ευρύ φάσμα υπηρεσιών. Με το εκτεταμένο παγκόσμιο δίκτυο παρόχων υπηρεσιών συναλλάγματος που διαθέτουμε, μπορείτε να είστε σίγουροι ότι θα σας βοηθήσουμε να αντιμετωπίσετε τις αρνητικές επιπτώσεις του συναλλάγματος στην επιχείρησή σας. Επικοινωνήστε αμέσως με έναν εμπειρογνώμονα της Damalion εάν επιθυμείτε να κινήσετε τον τραπεζικό σας λογαριασμό πολλαπλών νομισμάτων για να μειώσετε τον κίνδυνο συναλλαγματικών ισοτιμιών.
Αυτές οι πληροφορίες δεν προορίζονται να υποκαταστήσουν συγκεκριμένες εξατομικευμένες φορολογικές ή νομικές συμβουλές. Σας προτείνουμε να συζητήσετε τη συγκεκριμένη κατάστασή σας με έναν εξειδικευμένο φορολογικό ή νομικό σύμβουλο.
