Solucionar los problemas de cambio de divisas con una gran cuenta multidivisa
Las operaciones dedivisas (FX) que incorporan tesoros se enfrentan a un entorno difícil debido a la ampliación de la estructura normativa mundial, la continua volatilidad de los valores de las divisas globales y las presiones del mercado externo. Según una estimación de 2016 del Banco de Pagos Internacionales (BPI), la negociación diaria de divisas supera los 5 billones de dólares, lo que indica el tamaño y el alcance del mercado de divisas.
En 2022, el 31% del comercio lleva menos de un año, mientras que el 39% lleva entre 1 y 3 años. El 23% de los operadores lleva entre cuatro y nueve años operando, mientras que sólo el 7% lleva más de una década.
Por qué la estructuración de las operaciones de divisas es tan importante para las empresas
Lanegociación de divisas es una operación diaria en el flujo de trabajo de un tesorero. Los procesos empleados habitualmente para funcionar en ese mercado presentan algunos problemas. Numerosas tesorerías siguen realizando transacciones de divisas por teléfono. Para negociar con varias contrapartes, es habitual realizar varias llamadas telefónicas simultáneas para recabar presupuestos de varios bancos. Sin herramientas de simultaneidad y seguimiento, el Tesoro necesita una visión clara del mercado. Por lo tanto, no puede determinar si un determinado acuerdo será el más rentable.
Este procedimiento inexacto y potencialmente costoso no garantiza que el precio establecido por teléfono se ajuste a la media del mercado ni que la transacción se haya realizado al coste óptimo. Además, no garantiza que la información sobre las operaciones se haya introducido adecuadamente en el ERP de la empresa ni permite un estudio rápido del pasado de todas esas operaciones.
Tiene una influencia sustancial en el Tesoro. Expone a la empresa a errores e incoherencias. Puede aumentar significativamente los costes de las transferencias de divisas a través de la negociación con bancos limitados y enormes diferenciales.
La capacidad de buscar resultados y generar informes históricos constituye una ventaja competitiva sustancial. El uso de un sistema que permite a la empresa acceder a la misma información que los bancos garantiza la transparencia y eleva la estructura de la empresa a la de los bancos, proporcionando el contexto de mercado necesario para realizar cualquier operación, como recibir tipos de cambio competitivos.
Mediante una plataforma de comercio electrónico, un nuevo grupo de especialistas financieros puede ser más estratégico. El tesorero debe buscar presupuestos en múltiples sitios web y por teléfono en el antiguo sistema manual. Por ello, no se garantiza que los tipos de cambio obtenidos sean los mejores.
Lascotizaciones de divisas en tiempo real mejoran la precisión y la agilidad. El Tesoro puede promover prácticas excelentes, garantizar la transparencia y ahorrar tiempo y dinero utilizando soluciones electrónicas automatizadas para el comercio de divisas.
Optimización del flujo de trabajo
Las grandes empresas deben gestionar el riesgo y ejecutar las operaciones de forma asertiva. En los equipos más pequeños, un analista financiero puede buscar frecuentemente la ayuda de sus colegas (aunque de la alta dirección). varios departamentos) para obtener presupuestos telefónicos y redactar informes de ejecución, lo que afecta a los flujos de trabajo y los procesos.
La negociación electrónica simplifica el desarrollo de un proceso automatizado que hace que las actividades posteriores a la negociación, incluidos los informes y la auditoría, sean más sensibles a las condiciones cambiantes y menos propensas a los errores humanos, maximizando el tiempo, el talento y los activos financieros.
Minimizar los riesgos operativos
También hay peligros asociados a las operaciones. El tesorero que solicita estimaciones de precios a varios bancos e instituciones financieras utilizando un método menos automatizado pierde tiempo y se expone a la posibilidad de cometer errores. La mayoría de las operaciones terminadas en un flujo de trabajo comercial típico se introducen manualmente en una hoja de cálculo de Excel, de una en una, lo que da lugar a la posibilidad de cometer errores de escritura. Cuando no se dispone de las herramientas adecuadas, establecer historiales de transacciones que incluyan todas las cotizaciones disponibles y demostrar que se ha tomado la decisión óptima se vuelve más complejo y está plagado de peligros.
El tiempo dedicado a estas tareas es importante. La obtención de cotizaciones telefónicas de varias contrapartes para analizar y elegir la mejor oferta crea un marco en el que el análisis de la transacción puede no coincidir con la ejecución final debido a los ajustes de cambio y diferencial.
Evaluaciones y estrategias
La automatización implica una estimación precisa de los costes de transacción, minimizando los diferenciales y aumentando la competencia de precios entre los bancos consultados. Las herramientas de negociación pueden mostrar qué contraparte tiene el mejor precio en tiempo real. La configuración de una herramienta electrónica puede bloquear el mejor precio, limitando la negociación a esa opción. Se trata de un recurso de auditoría y cumplimiento.
Las confirmaciones de ejecución y la gestión de operaciones también son útiles para asignar tareas y anuales. Los registros de ejecución semanales le permiten revisar y analizar las dificultades y desarrollar métodos de negociación más eficaces de manera más oportuna y eficiente.
Cómo ayuda el servicio de facilitación de divisas de Damalion a los clientes internacionales
La negociación de divisas es una operación diaria en el flujo de trabajo de un tesorero. Un nuevo grupo de expertos financieros podría ser más estratégico utilizando la plataforma de comercio Damalion. Eleva la estructura de la empresa a la de los bancos, dando el contexto de mercado necesario para cada transacción, como recibir tipos de cambio competitivos. Damalion foreign exchange le garantiza una gestión precisa y exacta de su efectivo, circunstancias comerciales transparentes y ventajosas, y un servicio fácil de usar para todo lo demás, de modo que nada le reste capacidad para generar beneficios. Damalion foreign exchange le asiste en:
– Obtención de acceso a la mayor comunidad de comercio de divisas del mundo
– Reducir el diferencial y los costes de transacción
– Asegúrese de que todas las transacciones comerciales se liquidan al mejor precio posible.
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Esta información no pretende sustituir el asesoramiento fiscal o jurídico específico e individualizado. Le sugerimos que consulte su situación específica con un asesor fiscal o jurídico cualificado.
