Fixação de questões de divisas com uma grande conta multi-divisas
As operaçõescambiais (FX) que incorporam tesouros enfrentam um ambiente desafiante devido à estrutura reguladora mundial em expansão, à volatilidade contínua dos valores globais da moeda, e às pressões do mercado externo. De acordo com uma estimativa de 2016 do Banco de Pagamentos Internacionais (BIS), o comércio diário de divisas excede os 5 triliões de dólares, indicando a dimensão e o alcance do mercado de divisas.
Em 2022, 31% das trocas comerciais estavam activas há menos de um ano, enquanto 39% estavam activas há 1-3 anos. Vinte e três por cento de todos os comerciantes têm negociado entre quatro e nove anos, enquanto apenas 7% têm negociado forex há mais de uma década.
Porque é que estruturar o comércio de Fx é tão importante para as empresas
Anegociação de FX é uma operação diária no fluxo de trabalho de um tesoureiro. Os processos normalmente utilizados para funcionar nesse mercado apresentam alguns problemas. Numerosos tesouros ainda realizam transacções cambiais através do telefone. Para negociar com várias contrapartes, é habitual fazer várias chamadas telefónicas simultâneas para recolher estimativas de vários bancos. Sem simultaneidade & ferramentas de monitorização, o Tesouro necessita de uma visão clara do mercado. Por conseguinte, não pode determinar se um determinado acordo será o mais rentável.
Este procedimento impreciso e potencialmente dispendioso não garante que o preço estabelecido pelo telefone esteja em conformidade com a média do mercado nem que a transacção tenha sido concluída ao custo óptimo. Além disso, não assegura que as informações comerciais tenham sido devidamente colocadas no ERP da empresa ou permite um estudo rápido do passado de todas essas transacções.
Tem uma influência substancial sobre o Tesouro. Expõe a empresa a erros e inconsistências. Pode aumentar significativamente os custos das transferências monetárias através da negociação com bancos limitados e enormes spreads.
A capacidade de procurar resultados e gerar relatórios históricos constitui uma vantagem competitiva substancial. A utilização de um sistema que permite à empresa aceder à mesma informação que os bancos assegura a transparência e eleva a estrutura da empresa à dos bancos, fornecendo o contexto de mercado necessário para fazer qualquer comércio, tal como receber taxas de câmbio competitivas.
Utilizando uma plataforma de comércio electrónico, um novo grupo de especialistas financeiros pode tornar-se mais estratégico. O tesoureiro deve procurar cotações em múltiplos sítios web e através do telefone no antigo sistema manual. Como resultado, as taxas de câmbio obtidas não são, garantidamente, as melhores.
As cotações FX em tempo real melhoram a precisão e a agilidade. O Tesouro pode promover excelentes práticas, assegurar a transparência e poupar tempo e dinheiro utilizando soluções electrónicas automatizadas para o comércio de divisas.
Optimização do fluxo de trabalho
As grandes empresas devem gerir o risco e executar os negócios de forma assertiva. Em equipas mais pequenas, um analista financeiro pode frequentemente procurar a assistência de colegas (embora da alta direcção). vários departamentos) para obter cotações telefónicas e redigir relatórios de execução, o que afecta os fluxos de trabalho e os processos.
O comércio electrónico torna mais simples o desenvolvimento de um processo automatizado que torna as actividades pós-negociação, incluindo relatórios e auditoria, mais reactivas às condições em mudança e menos propensas a erros humanos ao maximizar o tempo, o talento e os activos financeiros.
Minimização dos riscos operacionais
Existem também perigos associados às operações. O tesoureiro que solicita estimativas de preços a vários bancos e instituições financeiras utilizando um método menos automatizado perde tempo e expõe-se à possibilidade de cometer erros. A maioria dos negócios concluídos num fluxo de trabalho comercial típico são inseridos manualmente numa folha de cálculo Excel, um de cada vez, resultando na possibilidade de se cometerem erros de dactilografia. Sempre que não tiver as ferramentas apropriadas à sua disposição, estabelecer historiais de transacções que incluam todas as cotações disponíveis e demonstrar que a decisão óptima foi tomada torna-se mais complexa e repleta de perigos.
O tempo gasto nestas tarefas é importante. Obter cotações telefónicas de várias contrapartes para analisar e escolher a melhor oferta cria um quadro em que a análise da transacção pode não corresponder à execução final devido a ajustamentos cambiais e de spread.
Avaliações e estratégias
A automatização implica uma estimativa precisa dos custos de transacção, minimizando os spreads e aumentando a concorrência de preços entre os bancos consultados. As ferramentas de negociação podem mostrar qual a contraparte que tem o melhor preço em tempo real. As configurações de uma ferramenta electrónica podem bloquear o melhor preço, limitando o comércio a essa escolha. Este é um recurso de auditoria e conformidade.
As confirmações de execução e a gestão do comércio são também úteis na atribuição de tarefas e anuais. Os registos semanais de execução permitem-lhe rever e analisar dificuldades e desenvolver métodos comerciais mais eficazes de uma forma mais atempada e eficiente.
Como o serviço de facilitação cambial Damalion assiste os clientes internacionais
A negociação de FX é uma operação diária no fluxo de trabalho de um tesoureiro. Um novo grupo de peritos financeiros poderá tornar-se mais estratégico através da utilização da plataforma comercial Damalion. Eleva a estrutura da empresa para a dos bancos, dando o contexto de mercado necessário para cada transacção, tal como a recepção de taxas de câmbio competitivas. Damalion divisas assegura uma gestão precisa e precisa do seu dinheiro, circunstâncias comerciais transparentes e vantajosas, e um serviço fácil de usar para tudo o resto, de modo a que nada prejudique a sua capacidade de gerar lucro. Damalion Foreign Exchange assiste-o em:
– Obtenção de acesso à maior comunidade comercial de divisas do mundo
– Reduzir o spread e os custos de transacção
– Certificar-se de que todas as transacções comerciais são liquidadas ao melhor preço possível.
Para os clientes que desejam resolver os seus problemas de câmbio, Damalion fornece uma gama abrangente de serviços. Com a nossa extensa rede global de prestadores de serviços de câmbio, pode estar confiante de que o ajudaremos a dominar os impactos negativos do câmbio estrangeiro no seu negócio. Contacte imediatamente um perito da Damalion se desejar iniciar a sua conta bancária multi-divisas para mitigar o risco de câmbio estrangeiro.
Esta informação não pretende ser um substituto para aconselhamento fiscal ou jurídico específico e individualizado. Sugerimos que discuta a sua situação específica com um consultor fiscal ou jurídico qualificado.
