ИНВЕСТИРОВАТЬ В НЕДВИЖИМОСТЬ В ЛЮКСЕМБУРГЕ
В последнее время процентные ставки по сберегательным счетам стали ужасающе малы. Кроме того, процентная доходность на денежном рынке евро ниже инфляции.
Многие бизнесмены и инвесторы находятся в поиске диверсификации для смягчения последствий инфляции, а учитывая финансовый динамизм рынка недвижимости Люксембурга в последние годы, инвестиции в арендную недвижимость представляют широкий спектр доходности.
Надежные записи также доказали, что стоимость недвижимости Люксембурга ежегодно растет, и если вы искренне думаете об отличном варианте диверсификации, недвижимость заслуживает внимания.
Если вы выбрали этот замечательный вариант, вы будете иметь возможность:
- развивать активы, они могут быть унаследованы вашими детьми и другими иждивенцами.
- когда ваша недвижимость сдается в аренду или аренду на длительный срок, вы получаете дополнительный и стабильный доход.
- У вас также будет возможность выставить свою недвижимость на продажу через несколько лет, вы можете получить прирост капитала, который можно вложить в другой раунд инвестиций в недвижимость.
Почему люксембургский рынок инвестиций в недвижимость по-прежнему выгоден?
Существует несколько факторов, которые влияют на прибыль от инвестиций в недвижимость:
- Цены на покупку.
- Характер собственности.
- Где находится недвижимость.
- Стандартная арендная плата за подобную недвижимость.
- Процент налога.
Даже если цены на недвижимость столь же высоки, как и доходы, при тщательном рассмотрении всех плюсов и минусов, это все еще жизнеспособный вариант, потому что:
- Традиционные сберегательные планы находятся на самом низком уровне и поэтому не могут сравниться с прибылью от инвестиций в недвижимость.
- Прирост капитала определенно можно ожидать, ведь цены на жилье в Люксембурге с 2010 года росли на 4,9% в год, что выше, чем в других странах ЕС.
- Спрос на дома, как для аренды, так и для покупки, настолько высок, что пройдет совсем немного времени между тем, как арендатор освободит жилье, и тем, как его найдет другой.
- По сравнению с другими окружающими странами, стоимость домов и налоги на недвижимость в Люксембурге относительно низкие.
В Люксембурге были приняты различные меры в отношении налогообложения недвижимости, такие как вычет дебетовых процентов по кредиту, амортизация и т.д. Вы можете воспользоваться этим и стать инвестором в недвижимость.
НАЛОГОВЫЕ ПОСЛЕДСТВИЯ ИНВЕСТИРОВАНИЯ В АРЕНДНУЮ НЕДВИЖИМОСТЬ
Если вы являетесь налоговым резидентом или его эквивалентом в Люксембурге, вы должны подать декларацию о доходах от аренды или прироста капитала в декларацию о подоходном налоге. Налог в Люксембурге вычитается из арендной платы, полученной за недвижимость за налоговый год.
А для недвижимости за пределами страны налоги будут вычитаться в соответствии с налоговым законодательством данной страны. Однако любая арендная плата, полученная от недвижимости за пределами страны, будет учтена в окончательных расчетах вашего налогового процента в Люксембурге. Таким образом, налоговая ставка используется для налогооблагаемой прибыли.
ДЕВАЛЮЦИЯ
Для налоговых резидентов или аналогичных субъектов в Люксембурге существует возможность уменьшения налогооблагаемой базы дохода, если произойдет поддающаяся проверке девальвация их имущества. Девальвация определяется на основе цены, по которой была приобретена недвижимость, или общей стоимости строительства и любых других сборов за регистрацию и НДС без учета затрат на покупку земли.
Общая стоимость приобретения рассчитывается путем сложения стоимости покупки, других дополнительных расходов и расходов после покупки. За исключением ситуаций, когда это оговорено, иногда стоимость земли может быть неизвестна, по оценкам, она составляет около 20% от общей стоимости приобретения здания.
ВАЖНО ОТМЕТИТЬ, ЧТО. :
Здания, предназначенные для сдачи в аренду, теперь зависят от даты покупки. Точнее, это зависит от того, было ли имущество приобретено до или после 1 января 2021 года.
Жилые здания, приобретенные (или построенные) до 1 января 2021 года
Если он был построен < 6 лет назад: 6%
если он был построен от 6 до 60 лет назад: 2%
если он был построен более 60 лет назад: 3%
Жилые здания, приобретенные или возведенные после 1 января 2021 года
если он был построен < 5 лет назад: 4% + дополнительная налоговая льгота в размере 1% до 10 000 евро (удваивается для пар, подлежащих совместному налогообложению)
если он был построен от 5 до 60 лет назад: 2%
если он был построен более 60 лет назад: 3%
Кроме того, во всех случаях недвижимость может претендовать на ставку девальвации в размере 6% в течение 10 лет, если в здании была проведена энергетическая модернизация или реконструкция с намерением использовать его в целях аренды после получения гранта от Министерства окружающей среды.
КАКАЯ СУММА НЕОБХОДИМА ДЛЯ ПРИОБРЕТЕНИЯ И ПОЛУЧЕНИЯ ПРИБЫЛИ ОТ ВАШЕЙ НЕДВИЖИМОСТИ В ЛЮКСЕМБУРГЕ?
Будучи налоговым резидентом Люксембурга, вы можете самостоятельно вычесть фактические расходы на получение дохода от аренды.
К ним относятся:
- Все дебетовые проценты по кредиту на покупку недвижимости для сдачи в аренду.
- Финансовые расходы: единовременный взнос, регистрационный документ ипотеки, расходы на обработку досье.
- Земельный налог и муниципальный налог.
- Содержание и ремонт.
- Страховые взносы, такие как гражданская ответственность, пожар и т.д.
Инвестиции в арендную недвижимость имеют массу преимуществ. Однако уместно отметить, что рынки также регрессируют. Не забывайте, что существует вероятность того, что недвижимость некоторое время будет пустовать. Вы также должны следить за тем, чтобы выплаты по ипотечному кредиту производились досрочно, несмотря ни на что.
АЛЬТЕРНАТИВНЫЕ ВАРИАНТЫ ФИНАНСИРОВАНИЯ АРЕНДНОЙ НЕДВИЖИМОСТИ
Консультация с экспертом Damalion даст вам возможность выбрать подходящий вариант финансирования для ваших целей, связанных с недвижимостью, в зависимости от принципа инвестирования.
Существуют различные финансовые решения, которые обладают большей гибкостью для ваших инвестиций в аренду, вы можете выбрать из таких вариантов, как:
- Кредит с переменной ставкой: позволяет погасить кредит даже раньше установленного срока без штрафных санкций.
- Неамортизируемый кредит: Вы можете вернуть только капитал в конце срока кредитования. В этом случае можно выплачивать проценты, но необходимо иметь активы, которые будут служить обеспечением, чтобы гарантировать погашение кредита в срок или раньше срока.
DAMALION также может оказать вам содействие и помощь в получении индивидуальных кредитов, оптимально подходящих для ваших обстоятельств. Наш банк-партнер старается по возможности предоставить ответ в течение требуемого времени. Мы обеспечиваем достаточную помощь, чтобы вы могли воспользоваться шансами по мере их появления.
Обратите внимание:
Для инвестирования в арендную недвижимость банк потребует от вас внести депозит.
Damalion работает с квалифицированной и аккредитованной сетью профессионалов в области недвижимости в Люксембурге. Мы помогаем нашим клиентам определить возможности для приобретения недвижимости, которые соответствуют их инвестиционным критериям. Кроме того, мы помогаем им внедрять правильные инвестиционные механизмы для обеспечения операционной эффективности и налоговых преимуществ их инвестиций.
