外国為替リスクまたは通貨リスクとは、関係する通貨の相対的な価値の変動により、投資価値が減少する可能性を指します。 つまり、企業や投資家が国際的な取引を行う際に、通貨が不安定なために損失を被る確率のことである。
契約締結日と引き渡し予定日の間に通貨の価値が変動した場合、当事者（買い手または売り手）のどちらかに損失が存在する可能性があります。
為替リスクの種類
- トランザクション・リスク
企業が他国のサプライヤーから製品を購入し、価格をサプライヤーの通貨で提供する場合に発生します。 サプライヤーの通貨がバイヤーの通貨に対して高くなった場合、バイヤーは契約価格を満たすためにベース通貨でより多く支払わなければならなくなります。
取引エクスポージャーは、通常、取引の片側、すなわち外貨建て取引を完了する事業者に影響を与えます。
自国通貨で受取・支払をする企業には、同様のリスクはない。
- 翻訳リスク
外国為替取引が財務報告に与える影響、すなわち為替レートの変動により企業の株式、資産、負債または収益の価値が変動するリスクを指します。
このリスクは、他の国にある親会社の子会社が、その所在する国の通貨を使用しているために発生するものです。 親会社は、子会社の財務諸表を自国通貨に換算しなければならないため、潜在的な損失に直面します。
- 経済的リスク
オペレーティング・エクスポージャーとも呼ばれ、予期せぬ為替変動が企業の市場価値に与える影響を指します。 これは、企業の将来のキャッシュ・フロー、海外投資および収益に影響を与える可能性があります。 海外に多くの子会社を持ち、外貨建ての取引が多い多国籍企業ほど、そのエクスポージャーは大きくなります。 経済的なエクスポージャーは、企業の市場価値に大きな影響を与え、その影響は広範囲かつ長期的なものです。 このため、経済的なエクスポージャーに対するヘッジは、予期しない為替レートの変動に対処するため、困難な場合があります。
- 管轄権リスク
これは、輸出者がビジネスを行っている国で、予期せず法律が変更された場合に発生するものである。 管轄権リスクは一般的ではないリスクであり、主に不安定な国に存在するものです。
為替リスクの原因
為替リスクは、国際通貨が不安定になることによって発生します。 これらの変動には、複数の原因があります。
- 為替レートの大幅な変動などのマクロ経済的要因
- 政府の政策により、市場の動きが低下または上昇する可能性がある
- インフレ、金利、輸出入税、税金の変化も為替レートに影響を与える
- 政府が債務を返済できずデフォルトに陥った場合、その反動で他のビジネス関連の問題を誘発するため、投資率に直接的な影響を与える可能性があります。 また、政府債務は政情不安を引き起こし、政府の政策を変更する可能性もあり、為替レートに影響を与え、ひいては商取引に影響を与える可能性があります。
- 外国政府の崩壊も為替リスクの原因の一つです。
為替リスクを軽減する方法
どんなに大きな問題でも、解決策は必ずどこかに存在する。 為替にはリスクがありますが、このリスクを軽減する方法がありますので、輸出入者としてビジネスに支障をきたすことはないでしょう。 ここでは、パートナー企業が提供するソリューションの一部をご紹介します。
- フォワードコントラクトを活用する。
為替取引パートナーを通じて、売り手も買い手も将来の受け渡し日に向けて通貨を売買する先渡契約を利用できるため、通貨が不利に動いて利益率を食いつぶすリスクがなくなります。 また、請求書に先渡契約を採用することで、為替レートの変動で損をする可能性に対して「保険」をかけることができます。
- ヘッジしています。
外国為替取引は、ヘッジ取引とも呼ばれ、為替リスクや財務上の損失へのエクスポージャーを管理するのに役立つ金融戦略です。 当社のパートナーがお手伝いするヘッジとは、外国為替取引で発生しうる損失を、関連する通貨で反対のポジションを取ることによって相殺することです。
- 為替が変動したときに、企業を守るためのツールを提供する。
通貨は常に変動しており、互いに上下し、強くなったり弱くなったりする。 輸出入業者はこの変化を利用し、売りたいときには通貨安に、買いたいときには通貨高にすることができる。 当社のパートナーは、為替が変動したときに会社を保護するために、ビジネスマンが有利になるように為替高を利用するためのマーケットオーダーなどのツールを提供しています。
- 現在地から即座に通貨変換
当社のパートナーは、多通貨口座やすべての外貨売買のおかげで、迅速、簡単、シームレスな多通貨変換へのアクセスを提供します。 米ドル、英ポンド、ユーロ、豪ドル、カナダドル、日本円、シンガポールドル、AEDの外貨手形の購入が可能で、外貨マージンはかかりません。 また、国際決済の手数料が無料になることもメリットのひとつです。
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パートナーとの提携により、短期・長期預金の利息を毎月の明細書にまとめて記載することができ、市場の状況に応じて潜在的な為替差益を享受することができます。 ご興味のある方は、ご自宅の支店で外貨を短期・長期預金としてお預けいただくことができます。
- 私たちのパートナーは、輸出入業者の方々の個々のニーズに合わせた戦略立案をお手伝いできる専門家です。
為替を売買するタイミングが収益に大きく影響するため、為替予約、成行注文、外貨の保有など、複雑な手続きを指導してくれる人が側にいることは、非常に価値があることです。
また、複雑な政治情勢、自然災害、経済危機などが発生し、輸出入者の取引先である外国の経済に悪影響を与える可能性があり、ビジネスマンはそのような状況を知らないでいると、利益が減少する可能性があります。 そのため、あなたを導いてくれるような人がそばにいることは、とても貴重なことです。
国際的な販売は、慎重に実行すれば、収益を大幅に向上させることができます。 しかし、国際貿易の取り組みには、知識、計画、リスク軽減戦略の策定が先行していなければなりません。 そうでなければ、グローバルなビジネス展開から得られる利益を実現できない可能性があります。
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