Riscul valutar sau riscul de schimb valutar se referă la posibilitatea ca valoarea unei investiții să scadă ca urmare a modificărilor valorii relative a monedelor implicate. Cu alte cuvinte, este probabilitatea ca o companie sau investitorii să piardă bani din comerțul internațional din cauza instabilității valutare.
În cazul în care valoarea unei monede fluctuează între data semnării contractului și data la care ar trebui să fie livrată, ar putea exista o pierdere pentru una dintre părți (cumpărători sau vânzători).
Tipuri de risc valutar
- Riscul de tranzacție
Se întâmplă atunci când o companie cumpără produse de la un furnizor din altă țară, iar prețul este exprimat în moneda furnizorului. În cazul în care moneda furnizorului se apreciază față de moneda cumpărătorului, cumpărătorul va trebui să plătească mai mult în moneda sa de bază pentru a respecta prețul contractat.
Riscul de expunere la tranzacție afectează în mod obișnuit o parte a unei tranzacții: întreprinderea care încheie tranzacția într-o monedă străină.
Societatea care primește sau plătește o factură în moneda sa națională nu este supusă aceluiași risc.
- Riscul de traducere
Se referă la modul în care o tranzacție de schimb valutar va influența raportarea financiară, adică riscul ca valoarea acțiunilor, activelor, pasivelor sau veniturilor unei companii să se modifice ca urmare a variațiilor cursului de schimb.
Acest risc apare deoarece filialele unei societăți-mamă dintr-o altă țară își exprimă moneda în țările în care sunt situate. Societatea-mamă se confruntă cu pierderi potențiale atunci când trebuie să convertească situațiile financiare ale filialelor în moneda propriei țări.
- Risc economic
Cunoscută și sub denumirea de expunere operațională, aceasta se referă la impactul asupra valorii de piață a unei companii ca urmare a expunerii la fluctuații valutare neașteptate. Acest lucru poate afecta viitoarele fluxuri de numerar, investițiile străine și câștigurile unei companii. Expunerea este mai mare în cazul companiilor multinaționale cu multe filiale în străinătate și cu un număr mare de tranzacții în valută. Expunerea economică poate avea un impact substanțial asupra valorii de piață a unei companii, iar efectele sale sunt de amploare și pe termen lung. Din acest motiv, acoperirea împotriva expunerii economice poate fi o provocare, deoarece se confruntă cu modificări neașteptate ale cursurilor de schimb valutar.
- Riscul de jurisdicție
Aceasta apare atunci când legile se schimbă în mod neașteptat în țara în care exportatorul își desfășoară activitatea. Riscul de jurisdicție este un risc neobișnuit și există mai ales în țările instabile.
Cauzele riscului valutar
Riscul valutar este cauzat de instabilitatea monedelor internaționale. Cauzele acestor fluctuații sunt multiple:
- Factori macroeconomici, cum ar fi fluctuațiile semnificative ale cursurilor de schimb valutar
- Politicile guvernamentale ar putea duce la o scădere sau la o creștere a mișcărilor de pe piață
- Modificările inflației, ale ratelor dobânzii, ale taxelor de import-export și ale impozitelor au, de asemenea, un impact asupra cursului de schimb.
- În cazul în care un guvern nu este în măsură să își plătească datoria și nu își onorează plățile, acest lucru poate avea un impact direct asupra ratelor de investiții, deoarece repercusiunile sale pot declanșa alte probleme legate de afaceri. Datoria guvernamentală poate provoca, de asemenea, neliniște politică și poate chiar schimba politicile guvernamentale, ceea ce poate avea un impact asupra cursului de schimb și, la rândul său, poate afecta tranzacțiile comerciale.
- Prăbușirea unui guvern străin este o altă cauză a riscului valutar.
Modalități de atenuare a riscului valutar
Oricât de mare ar fi o problemă, o soluție este întotdeauna prezentă undeva. Schimbul valutar prezintă anumite riscuri, dar există modalități de a reduce acest risc, astfel încât, în calitate de exportator sau importator, să nu aveți probleme cu afacerea dumneavoastră. Iată câteva dintre soluțiile oferite de partenerii noștri:
- Utilizarea contractelor la termen.
Prin intermediul partenerilor noștri de schimb valutar, atât vânzătorii, cât și cumpărătorii pot utiliza contracte la termen pentru a cumpăra sau vinde valută pentru o dată de livrare viitoare, ceea ce elimină riscul ca moneda să se deplaseze împotriva lor și să le afecteze marja de profit. Iar prin utilizarea unui contract la termen în facturarea dumneavoastră, aveți o “asigurare” împotriva posibilității de a pierde bani din cauza volatilității cursului de schimb.
- Acoperirea.
Tranzacționarea pe piața valutară, cunoscută și sub numele de hedging, este o strategie financiară care ajută la gestionarea expunerii și a riscului valutar și a pierderilor financiare. Acoperirea, la care partenerii noștri vă ajută, compensează o pierdere potențială din tranzacționarea pe piața valutară prin luarea unei poziții opuse într-o monedă apropiată.
- Furnizarea de instrumente care ar putea să vă protejeze compania atunci când și dacă monedele fluctuează.
Monedele fluctuează mereu, urcând și coborând, consolidându-se sau slăbindu-se una față de cealaltă. Importatorii și exportatorii pot exploata aceste schimbări; moneda se slăbește atunci când trebuie să o vândă sau se întărește atunci când trebuie să o cumpere. Partenerii noștri oferă instrumente cum ar fi ordinele de piață care permit oamenilor de afaceri să exploateze întărirea valutei în favoarea lor, astfel încât compania să fie protejată atunci când monedele fluctuează.
- Conversia instantanee a valutei, indiferent de locația dvs.
Partenerii noștri oferă acces la o conversie rapidă, simplă și fără probleme a mai multor valute datorită conturilor în mai multe val ute sau la toate operațiunile de cumpărare și vânzare de valute străine. Puteți achiziționa Trageri în valută străină în USD, GBP, EURO, AUD, CAD, JPY, SGD și AED și nu va exista nicio marjă valutară pentru acestea. Eliminarea comisioanelor de tranzacționare pentru plățile internaționale este, de asemenea, un alt beneficiu care ar putea fi obținut.
- Oferirea unor rate ale dobânzii atractive la valutele străine
Împreună cu partenerii noștri, puteți obține dobânzi la depozitele pe termen scurt și lung cu un extras lunar consolidat și vă puteți bucura de un potențial câștig valutar în funcție de condițiile de piață. Dacă sunteți interesat, vă puteți plasa valutele străine în depozite pe termen scurt și lung la sucursala dvs. de domiciliu.
- Partenerii noștri sunt specialiști care ar putea ajuta importatorii și exportatorii să elaboreze strategii adaptate la nevoile lor individuale.
Este extrem de valoros să ai pe cineva de partea ta care să te ghideze prin complexitatea tuturor aspectelor, de la contractele la termen, la ordinele de piață și până la deținerea de valută străină, deoarece momentul în care cumperi sau vinzi valută are un impact uriaș asupra profitabilității tale.
De asemenea, climatele politice complicate, dezastrele naturale și crizele economice pot apărea și pot avea un impact negativ asupra economiei țării străine cu care un importator sau un exportator face tranzacții, iar dacă omul de afaceri nu este conștient de o astfel de situație, ar putea fi într-o situație de declin al profitului. Prin urmare, este de neprețuit să ai alături de tine pe cineva care să te ghideze.
Vânzarea la nivel internațional, dacă este executată cu atenție, vă poate crește semnificativ profitul. Însă, cunoașterea, planificarea și dezvoltarea strategiilor de atenuare a riscurilor trebuie să preceadă orice efort comercial internațional. În caz contrar, s-ar putea să nu reușiți să profitați de avantajele unei extinderi globale a afacerii.
Pentru a minimiza aceste riscuri, vă rugăm să contactați acum partenerul Damalion pentru a vă deschide un cont în mai multe valute.
