Οι ελβετικές τράπεζες έχουν αποκτήσει φήμη για την παροχή ανωνυμίας, ασφάλειας και έχουν κερδίσει το όνομα φορολογικός παράδεισος. Ωστόσο, έχουν περάσει οι μέρες που οι ελβετικές τράπεζες ήταν γνωστές για την παροχή άκρως απόρρητων λογαριασμών, τώρα είναι πιο προσεκτικές και πολύ πιο ρυθμισμένες όταν πρόκειται για μη Ελβετούς κατοίκους που θέλουν να ανοίξουν ελβετικούς τραπεζικούς λογαριασμούς.
Ελβετία, ένα φημισμένο μέρος για εξαιρετικές ιδιωτικές τραπεζικές υπηρεσίες
Το άνοιγμα τραπεζικού λογαριασμού σε ελβετική τράπεζα είναι δυνατό τόσο για τους κατοίκους όσο και για τους μη κατοίκους της Ελβετίας. Η διάκριση έγκειται μόνο στην πολυπλοκότητα των ελέγχων ιστορικού που διενεργεί μια συγκεκριμένη ελβετική τράπεζα πριν ανοίξει λογαριασμό για ένα άτομο.
Τώρα που οι μέρες που Τράπεζες της Ελβετίας εξυπηρετούνται για την παροχή άκρως εμπιστευτικών λογαριασμών έχουν εξαφανιστεί, εάν πρόκειται να ανοίξετε έναν ελβετικό τραπεζικό λογαριασμό για ένα φυσικό πρόσωπο, θα πρέπει να είστε έτοιμοι για μια σειρά από ερωτήσεις που αφορούν τις λεπτομέρειες της πηγής προέλευσης των κεφαλαίων σας, ειδικά εάν είστε μη κάτοικος Ελβετίας.
Πριν από το άνοιγμα ελβετικού τραπεζικού λογαριασμού για μη κάτοικο της Ελβετίας, η υπηρεσία συμμόρφωσης της τράπεζας εξετάζει όλες τις πληροφορίες που παρέχονται από τον εν λόγω μη κάτοικο της Ελβετίας ως προς τη συμμόρφωσή του με τους κανόνες της τοπικής τραπεζικής νομοθεσίας.
Ο εμπειρογνώμονας της Damalion είναι πάντα έτοιμος να σας βοηθήσει σε αυτό το θέμα και να σας εξηγήσει τα χαρακτηριστικά του τρόπου ανοίγματος ενός ελβετικού τραπεζικού λογαριασμού το 2022.
Πλεονεκτήματα ελβετικού τραπεζικού λογαριασμού
Οι ελβετικές τράπεζες προσφέρουν οικονομική προστασία, εμπιστευτικότητα και προστασία περιουσιακών στοιχείων. Εκτός του ότι είναι οι πιο κεφαλαιοποιημένες και ασφαλείς, οι ελβετικές τράπεζες προσφέρουν λογαριασμούς σε όλα τα κύρια νομίσματα και περιλαμβάνουν χαμηλά επίπεδα οικονομικών εμποδίων. Η ελβετική οικονομία είναι γνωστή για τη σταθερότητα και την αμεροληψία της όταν πρόκειται για συγκρούσεις και αυτά τα πλεονεκτήματα καθιστούν τις ελβετικές τράπεζες το πιο σταθερό και ασφαλές από οικονομική άποψη μέρος όπου μπορείτε να αποθηκεύσετε τα χρήματά σας.
Τύποι τραπεζικών λογαριασμών στην Ελβετία
Υπάρχουν διάφοροι τύποι τραπεζικών λογαριασμών στην Ελβετία και όλοι εξυπηρετούν συγκεκριμένους σκοπούς.
- Τρεχούμενοι λογαριασμοί
Ο τρεχούμενος λογαριασμός είναι ο ευκολότερος τύπος τραπεζικού λογαριασμού που μπορείτε να ανοίξετε στις ελβετικές τράπεζες. Μπορείτε να λαμβάνετε τον μισθό σας, να πληρώνετε τους λογαριασμούς σας, να αποταμιεύετε χρήματα και να επενδύετε χρησιμοποιώντας αυτόν τον λογαριασμό. Επίσης, μπορείτε να κάνετε ανάληψη μετρητών τόσο σε ελβετικά φράγκα όσο και σε ευρώ.
Οι τρεχούμενοι λογαριασμοί απαιτούν συνήθως μηνιαίο τέλος, το οποίο ποικίλλει ανάλογα με τους λογαριασμούς που επιλέγετε (τυπικοί ή premium λογαριασμοί). Επιπλέον, εάν κάνετε ανάληψη μετρητών από ΑΤΜ που διαχειρίζονται άλλες τράπεζες, ενδέχεται να σας ζητηθεί να πληρώσετε άλλα τέλη επεξεργασίας.
- Κοινοί λογαριασμοί
Όπως και το όνομά τους, οι κοινοί λογαριασμοί μπορούν να χρησιμοποιηθούν από δύο μέρη και αμφότεροι έχουν πλήρη πρόσβαση σε οποιαδήποτε κεφάλαια. Γενικά, οι κοινοί λογαριασμοί τηρούνται 50:50 μεταξύ των δύο μερών, αλλά, εάν συμφωνούν και οι δύο κατονομαζόμενοι κάτοχοι, μπορούν επίσης να τηρούν τον λογαριασμό σε διαφορετικές αναλογίες.
- Αποταμιευτικοί και επενδυτικοί λογαριασμοί
Αν θέλετε να βάλετε χρήματα στην άκρη ή ακόμη και να τα επενδύσετε, οι λογαριασμοί αποταμίευσης και επενδύσεων είναι η ιδανική επιλογή για εσάς.
Αν και ακούγονται παρόμοιες, η αποταμίευση και η επένδυση είναι δύο διαφορετικές έννοιες. Οι λογαριασμοί αποταμίευσης σας επιτρέπουν να αποταμιεύετε τα χρήματά σας για μεγάλα χρονικά διαστήματα και τελικά να κερδίζετε χαμηλότερη απόδοση, αλλά χωρίς κίνδυνο, ενώ οι επενδύσεις σας επιτρέπουν να κερδίζετε πολύ μεγαλύτερη απόδοση, αλλά κινδυνεύετε επίσης να χάσετε ένα σημαντικό ποσό χρημάτων.
- Αριθμημένοι ελβετικοί τραπεζικοί λογαριασμοί
Οι αριθμημένοι λογαριασμοί είναι λογαριασμοί υψηλής ασφάλειας που λίγες ελβετικές τράπεζες προσφέρουν, ώστε ο κάτοχος του λογαριασμού να έχει ένα επιπλέον επίπεδο προστασίας της ιδιωτικής ζωής.
Οι λογαριασμοί αυτοί περιλαμβάνουν σημαντικά τέλη και για τους λογαριασμούς αυτούς, οι τράπεζες έχουν τη δυνατότητα να περιορίζουν τις διεθνείς πληρωμές καθώς και να παρακολουθούν τις μεγάλες πληρωμές για σκοπούς νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
- Λογαριασμός πολλαπλών νομισμάτων
Οι τράπεζες στην Ελβετία προσφέρουν λογαριασμούς με πολλαπλά νομίσματα στον ίδιο αριθμό λογαριασμού. Ένας λογαριασμός πολλαπλών νομισμάτων μπορεί να τηρείται με έως και 20 διαφορετικά νομίσματα. Υπάρχει ένας IBAN – Διεθνής Αριθμός Τραπεζικού Λογαριασμού για κάθε νόμισμα. Αυτοί οι λογαριασμοί είναι ιδανικοί για διεθνείς πληρωμές.
Έγγραφα για το άνοιγμα ελβετικού λογαριασμού.
Ανάλογα με την τράπεζα που θα επιλέξετε, για να ανοίξετε λογαριασμό, οι διάφορες ελβετικές τράπεζες ενδέχεται να απαιτούν διαφορετικό κατάλογο εγγράφων/πληροφοριών. Ουσιαστικά, τα έγγραφα που απαιτούνται για το άνοιγμα ενός ελβετικού τραπεζικού λογαριασμού για ένα φυσικό πρόσωπο είναι τα εξής:
- αντίγραφο έγκυρου διαβατηρίου
- σύντομο βιογραφικό σημείωμα ή βιογραφικό σημείωμα που δείχνει την επαγγελματική σταδιοδρομία του αιτούντος
- λογαριασμός κοινής ωφέλειας στον οποίο αναγράφεται η διεύθυνση κατοικίας του αιτούντος
- τον Αριθμό Φορολογικού Μητρώου
- προέλευση των κεφαλαίων με αποδεικτικά έγγραφα,
- λεπτομερή περιγραφή του τρόπου απόκτησης των περιουσιακών στοιχείων
Η τράπεζα δεν ελέγχει διεξοδικά τις πληροφορίες του εγγράφου, αλλά επιβεβαιώνει μόνο το γεγονός της γνησιότητάς του.
Υπάρχουν κάποιες επιπλέον βασικές και τυπικές απαιτήσεις που πρέπει να ικανοποιήσετε. Ανάλογα με το οικονομικό υπόβαθρο της ρίζας και το ιστορικό των κεφαλαίων και την ταυτότητα του πελάτη, συμπεριλαμβανομένου του τόπου κατοικίας και της εθνικότητας, οι απαιτήσεις μπορεί να διαφέρουν, αλλά η τράπεζα μπορεί γενικά να σας ζητήσει να παράσχετε τις ακόλουθες πληροφορίες:
- έγγραφα που αποδεικνύουν την ταυτότητα του δικαιούχου του λογαριασμού
- αντίγραφα των συστατικών εγγράφων της εταιρείας
- έγγραφα που αποδεικνύουν ότι η εταιρεία έχει επίσημα καταχωρισμένη νόμιμη διεύθυνση
- εάν υπάρχουν απαιτήσεις για την απόκτηση αδειών/αδειών για την άσκηση των δραστηριοτήτων της εταιρείας – αντίγραφα των εν λόγω αδειών ή αδειών.
- πληρεξούσιο, μόνο εάν ο εκπρόσωπος ενεργεί για λογαριασμό νομικού προσώπου κατά το άνοιγμα τραπεζικού λογαριασμού.
Εάν πρέπει να ανοίξετε ελβετικό τραπεζικό λογαριασμό για φυσικό πρόσωπο ή εταιρεία, η Damalion συνιστά να αναθέσετε τη διαδικασία συλλογής και προετοιμασίας των απαραίτητων εγγράφων σε ειδικούς.
Άνοιγμα ελβετικού τραπεζικού λογαριασμού: Σημαντικές πληροφορίες
Κατά το άνοιγμα ενός λογαριασμού, η Damalion συνιστά να δοθεί προσοχή στην πολυπλοκότητα και τη διάρκεια της διαδικασίας επαλήθευσης του δικαιούχου, η οποία θα πραγματοποιηθεί πριν από το άνοιγμα ελβετικού τραπεζικού λογαριασμού για μη κάτοικο Ελβετίας. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι εδώ και αρκετό καιρό ορισμένες ελβετικές τράπεζες διενεργούν ενδελεχή έλεγχο KYC (Know Your Customer) προκειμένου να γνωρίζουν τη νομιμότητα της προέλευσης των κεφαλαίων κάθε δυνητικού πελάτη της τράπεζας. Ως εκ τούτου, θα πρέπει να είναι κανείς ηθικά και τεκμηριωμένα έτοιμος να εξηγήσει τη νομιμότητα της προέλευσης των κεφαλαίων του. Επιπλέον, σημειώστε ότι το άνοιγμα ενός λογαριασμού στην Ελβετία συνδέεται με έξοδα.
Ανοίξτε τραπεζικό λογαριασμό γρήγορα και εύκολα με το Damalion
Η ομάδα εμπειρογνωμόνων μας στη Damalion έχει εκτεταμένη εμπειρία στο άνοιγμα τραπεζικών λογαριασμών για ιδιώτες και εταιρείες σε διάφορες δικαιοδοσίες, συμπεριλαμβανομένης της Ελβετίας, μπορούμε να σας βοηθήσουμε να βρείτε την τράπεζα που ταιριάζει στις ανάγκες σας και να σας βοηθήσουμε με το άνοιγμα ενός λογαριασμού.
Μπορούμε να σας εξηγήσουμε και να σας βοηθήσουμε να κατανοήσετε τις διαδικασίες για άνοιγμα ελβετικού τραπεζικού λογαριασμού, θα σας συμβουλεύσουμε σχετικά με το ποια είναι η βέλτιστη πορεία δράσης προκειμένου να ανοίξετε μια ελβετική τράπεζα και θα σας ενημερώσουμε σχετικά με το κόστος και τους κατά προσέγγιση όρους μιας τέτοιας υπηρεσίας.
Για να ανοίξετε τον ελβετικό τραπεζικό σας λογαριασμό, ας προχωρήσουμε μαζί και ας επικοινωνήσουμε τώρα με τον ειδικό σας στο Damalion.
