Le banche svizzere hanno acquisito notorietà per l’anonimato e la sicurezza e si sono guadagnate il nome di paradiso fiscale. Tuttavia, sono finiti i tempi in cui le banche svizzere erano famose per fornire conti top-secret, ora sono più caute e molto più regolamentate quando si tratta di non residenti svizzeri che vogliono aprire conti bancari in Svizzera.
La Svizzera, un luogo rinomato per l’eccellenza del private banking
L’apertura di un conto bancario in una banca svizzera è possibile sia per i residenti che per i non residenti in Svizzera. La distinzione sta solo nella complessità dei controlli che una determinata banca svizzera effettua prima di aprire un conto per un individuo.
Ora che i giorni in cui Banche svizzere I servizi per la fornitura di conti altamente confidenziali sono finiti, se state per aprire un conto bancario svizzero per un individuo, dovrete essere pronti a una serie di domande relative ai dettagli della fonte di origine dei vostri fondi, soprattutto se siete un non residente in Svizzera.
Prima di aprire un conto bancario svizzero per un non residente, il servizio di compliance bancaria esaminerà tutte le informazioni fornite da tale non residente per verificarne la conformità alle norme della legislazione bancaria locale.
Il vostro esperto Damalion è sempre pronto ad aiutarvi in questa materia e a spiegarvi le caratteristiche di come aprire un conto bancario svizzero nel 2022.
Vantaggi del conto corrente svizzero
Le banche svizzere offrono protezione economica, riservatezza e tutela del patrimonio. Oltre a essere le più capitalizzate e sicure, le banche svizzere offrono conti in tutte le principali valute e prevedono bassi livelli di ostacoli finanziari. L’economia svizzera è nota per la sua stabilità e imparzialità quando si tratta di conflitti e questi vantaggi rendono le banche svizzere il luogo economicamente più stabile e sicuro in cui salvare il proprio denaro.
Tipi di conti bancari in Svizzera
In Svizzera esistono diversi tipi di conti bancari, tutti con finalità specifiche.
- Conti correnti
Il conto corrente è il tipo di conto bancario più semplice da aprire nelle banche svizzere. Con questo conto è possibile ricevere lo stipendio, pagare le bollette, risparmiare e investire. Inoltre, è possibile prelevare contanti sia in franchi svizzeri che in euro.
I conti correnti richiedono solitamente un canone mensile, che varia a seconda del tipo di conto scelto (standard o premium). Inoltre, se prelevate contanti da sportelli automatici gestiti da altre banche, potreste essere tenuti a pagare altre commissioni di elaborazione.
- Conti congiunti
Come il loro nome, i conti congiunti possono essere utilizzati da due parti ed entrambe hanno accesso completo ai fondi. In genere, i conti congiunti sono detenuti al 50:50 tra le due parti, ma, se entrambi i titolari nominati sono d’accordo, possono anche detenere il conto in proporzioni diverse.
- Conti di risparmio e di investimento
Se volete mettere da parte del denaro o addirittura investirlo, i conti di risparmio e di investimento sono la scelta ideale per voi.
Anche se sembrano simili, il risparmio e l’investimento sono due concetti diversi. I conti di risparmio consentono di conservare il proprio denaro per lunghi periodi e di ottenere un rendimento inferiore, ma senza rischi, mentre gli investimenti permettono di ottenere un rendimento molto più elevato, ma rischiano anche di perdere una quantità significativa di denaro.
- Conti bancari svizzeri numerati
I conti numerati sono conti ad alta sicurezza che poche banche svizzere offrono per garantire al titolare del conto un ulteriore livello di privacy.
Questi conti prevedono commissioni significative e per questi conti le banche sono autorizzate a limitare i pagamenti internazionali e a monitorare i pagamenti di importo elevato a fini di riciclaggio di denaro.
- Conto multivaluta
Le banche svizzere offrono conti con più valute sotto lo stesso numero di conto. Un conto multivaluta può contenere fino a 20 valute diverse. Per ogni valuta esiste un codice IBAN (International Bank Account Number). Questi conti sono perfetti per i pagamenti internazionali.
Documenti per l’apertura di un conto svizzero.
A seconda della banca scelta, per aprire un conto, le diverse banche svizzere possono richiedere un diverso elenco di documenti/informazioni. In sostanza, i documenti necessari per aprire un conto bancario svizzero per una persona fisica sono i seguenti:
- copia di un passaporto valido
- breve CV o curriculum vitae che illustri la carriera professionale del candidato
- bolletta di utenza da cui risulti l’indirizzo di residenza del richiedente
- il codice fiscale
- origine dei fondi con documenti inoppugnabili,
- descrizione dettagliata delle modalità di acquisizione delle attività
La banca non controlla a fondo le informazioni contenute nel documento, ma si limita a confermarne l’autenticità.
Ci sono alcuni requisiti extra essenziali e standard che dovete soddisfare. A seconda del contesto economico del radicamento e della storia dei fondi e dell’identità del cliente, compreso il luogo di residenza e la nazionalità, i requisiti possono variare, ma in generale la banca può richiedere di fornire le seguenti informazioni:
- documenti che attestino l’identità del beneficiario del conto
- copie dei documenti costitutivi della società
- documenti che attestino che l’azienda ha una sede legale registrata ufficialmente
- se esistono requisiti per l’ottenimento di permessi/licenze per lo svolgimento delle attività aziendali – copie di tali licenze o permessi.
- procura, solo se un rappresentante agisce per conto di una persona giuridica quando apre un conto bancario.
Se dovete aprire un conto bancario svizzero per una persona fisica o per un’azienda, Damalion vi consiglia di affidare il processo di raccolta e preparazione della documentazione essenziale a degli esperti.
Apertura di un conto bancario in Svizzera: Informazioni importanti
Al momento dell’apertura di un conto, Damalion consiglia di prestare attenzione alla complessità e alla durata della procedura di verifica del beneficiario, che verrà effettuata prima di aprire un conto bancario svizzero per un non residente. Ciò è dovuto al fatto che da qualche tempo alcune banche svizzere effettuano un controllo approfondito KYC (Know Your Customer) per conoscere la legalità dell’origine del fondo di ogni potenziale cliente della banca. Pertanto, bisogna essere moralmente e documentalmente pronti a spiegare la legalità dell’origine del proprio fondo. Inoltre, è bene ricordare che l’apertura di un conto in Svizzera comporta delle spese.
Aprire un conto corrente bancario in modo semplice e veloce con Damalion
Il team di esperti di Damalion ha una vasta esperienza nell’apertura di conti bancari per privati e aziende in diverse giurisdizioni, compresa la Svizzera; possiamo aiutarvi a trovare la banca più adatta alle vostre esigenze e assistervi nell’apertura del conto.
Possiamo spiegarvi e aiutarvi a capire le procedure per aprire un conto bancario in SvizzeraVi consiglieremo quale sia la soluzione migliore per aprire una banca svizzera e vi indicheremo i costi e i termini approssimativi di tale servizio.
Per aprire il vostro conto bancario svizzero, procedete insieme e contattate subito il vostro esperto Damalion.
