Băncile elvețiene au dobândit notorietate pentru că oferă anonimat și siguranță și și-au câștigat numele de paradis fiscal. Cu toate acestea, au trecut zilele în care băncile elvețiene se remarcau prin faptul că ofereau conturi ultrasecrete, acum sunt mai precaute și mult mai reglementate atunci când vine vorba de rezidenți care nu sunt elvețieni și care doresc să deschidă conturi bancare în Elveția.
Elveția, un loc reputat pentru servicii bancare private excelente
Deschiderea unui cont bancar la o bancă elvețiană este posibilă atât pentru rezidenții, cât și pentru nerezidenții din Elveția. Distincția constă doar în complexitatea verificărilor de fond pe care o anumită bancă elvețiană le efectuează înainte de a deschide un cont pentru o persoană.
Acum că zilele în care Băncile din Elveția servit pentru furnizarea de conturi extrem de confidențiale au dispărut, dacă aveți de gând să deschideți un cont bancar elvețian pentru o persoană fizică, ar trebui să fiți pregătit pentru o serie de întrebări legate de detaliile privind sursa de origine a fondurilor, mai ales dacă sunteți un nerezident al Elveției.
Înainte de a deschide un cont bancar elvețian pentru un nerezident, serviciul de conformitate bancară va examina toate informațiile furnizate de un astfel de nerezident pentru a verifica conformitatea cu normele legislației bancare locale.
Expertul dumneavoastră Damalion este întotdeauna gata să vă ajute în această privință și să vă explice cum să deschideți un cont bancar elvețian în 2022.
Avantajele contului bancar elvețian
Băncile elvețiene oferă protecție economică, confidențialitate și protecția activelor. Pe lângă faptul că sunt cele mai capitalizate și mai sigure, băncile elvețiene oferă conturi în toate valutele majore și includ niveluri scăzute de obstacole financiare. Economia elvețiană este cunoscută pentru stabilitatea și imparțialitatea sa în ceea ce privește conflictele, iar aceste beneficii fac din băncile elvețiene cel mai stabil și sigur loc din punct de vedere economic în care vă puteți economisi banii.
Tipuri de conturi bancare în Elveția
Există diferite tipuri de conturi bancare în Elveția și toate au scopuri specifice.
- Conturi curente
Un cont curent este cel mai simplu tip de cont bancar pe care îl puteți deschide în băncile elvețiene. Puteți să vă primiți salariul, să vă plătiți facturile, să economisiți bani și să investiți folosind acest cont. De asemenea, puteți retrage numerar atât în franci elvețieni, cât și în euro.
Conturile curente necesită de obicei un comision lunar, care variază în funcție de conturile pe care le alegeți (conturi standard sau premium). În plus, dacă retrageți numerar de la bancomate gestionate de alte bănci, este posibil să vi se ceară să plătiți alte comisioane de procesare.
- Conturi comune
La fel ca și numele lor, conturile comune pot fi folosite de două părți, iar ambele au acces complet la orice fonduri. În general, conturile comune sunt deținute în proporție de 50:50 între cele două părți, dar, dacă ambii titulari sunt de acord, pot deține contul în proporții diferite.
- Conturi de economii și de investiții
Dacă doriți să puneți bani deoparte sau chiar să îi investiți, conturile de economii și de investiții sunt alegerea ideală pentru dumneavoastră.
Deși sună asemănător, economisirea și investiția sunt două concepte diferite. Conturile de economii vă permit să vă economisiți banii pentru perioade lungi de timp și, în cele din urmă, să obțineți un randament mai mic, dar fără riscuri, în timp ce investițiile vă permit să obțineți un randament mult mai mare, dar riscați să pierdeți o sumă semnificativă de bani.
- Conturi bancare elvețiene numerotate
Conturile numerotate sunt conturi de înaltă securitate pe care puține bănci elvețiene le oferă pentru ca titularul de cont să aibă un nivel suplimentar de confidențialitate.
Aceste conturi includ comisioane semnificative și, pentru astfel de conturi, băncile pot restricționa plățile internaționale și pot monitoriza plățile mari în scopul spălării banilor.
- Contul cu mai multe valute
Băncile din Elveția oferă conturi cu mai multe valute sub același număr de cont. Un cont în mai multe valute poate fi deținut cu până la 20 de valute diferite. Pentru fiecare monedă există un IBAN – număr internațional de cont bancar. Aceste conturi sunt perfecte pentru plățile internaționale.
Documente pentru deschiderea unui cont în Elveția.
În funcție de banca pe care o alegeți, diferite bănci elvețiene pot solicita o listă diferită de documente/informații pentru deschiderea unui cont. În esență, documentele necesare pentru a deschide un cont bancar elvețian pentru o persoană fizică sunt următoarele:
- copie a unui pașaport valabil
- un scurt CV sau un curriculum vitae care să ilustreze cariera profesională a solicitantului
- factura de utilități care să indice adresa de domiciliu a solicitantului
- numărul de identificare fiscală
- originea fondurilor cu documente concludente,
- descrierea detaliată a modului în care au fost achiziționate activele
Banca nu verifică amănunțit informațiile din document, ci doar confirmă autenticitatea acestuia.
Există câteva cerințe suplimentare esențiale și standard pe care trebuie să le îndepliniți. În funcție de contextul economic al rădăcinii și de istoricul fondurilor, precum și de identitatea clientului, inclusiv de locul de reședință și de naționalitate, cerințele pot varia, dar, în general, banca vă poate cere să furnizați următoarele informații:
- documente care dovedesc identitatea beneficiarului contului
- copii ale documentelor constitutive ale societății
- documente care să ateste că societatea are o adresă legală înregistrată oficial
- în cazul în care există cerințe pentru obținerea de permise/licențe pentru desfășurarea activităților societății – copii ale acestor licențe sau permise.
- împuternicire, numai în cazul în care un reprezentant acționează în numele unei persoane juridice la deschiderea unui cont bancar.
Dacă trebuie să deschideți un cont bancar în Elveția pentru o persoană fizică sau o societate, Damalion vă recomandă să încredințați procesul de colectare și pregătire a documentației esențiale unor experți.
Deschiderea unui cont bancar în Elveția: Informații importante
Atunci când deschideți un cont, Damalion recomandă să acordați atenție complexității și duratei procedurii de verificare a beneficiarului, care va fi efectuată înainte de a deschide un cont bancar elvețian pentru un nerezident. Acest lucru se datorează faptului că, de ceva timp, unele bănci elvețiene efectuează o verificare amănunțită a KYC (Know Your Customer) pentru a cunoaște legalitatea originii fondului fiecărui potențial client bancar. Prin urmare, ar trebui să fie pregătiți din punct de vedere moral și documentar să explice legalitatea originii fondului lor. În plus, rețineți că există comisioane asociate cu deschiderea unui cont în Elveția.
Deschideți un cont bancar rapid și ușor cu Damalion
Echipa noastră de experți de la Damalion are o experiență vastă în deschiderea de conturi bancare pentru persoane fizice și companii în diferite jurisdicții, inclusiv în Elveția, vă putem ajuta să găsiți banca care se potrivește nevoilor dumneavoastră și vă putem ajuta să deschideți un cont.
Vă putem explica și vă putem ajuta să înțelegeți procedurile pentru deschiderea unui cont bancar elvețianÎn cazul în care doriți să deschideți o bancă elvețiană, vă vom sfătui cu privire la cea mai bună cale de acțiune pentru a deschide o bancă elvețiană și vă vom informa cu privire la costurile și condițiile aproximative ale unui astfel de serviciu.
Pentru a vă deschide un cont bancar elvețian, haideți să mergem împreună și să ne contactăm acum cu expertul Damalion.
