A svájci bankok hírnevét az anonimitás és a biztonság nyújtása, valamint az adóparadicsom név kiérdemelte. Azonban elmúltak már azok az idők, amikor a svájci bankok a szigorúan titkos számlák nyújtásával tűntek ki, ma már óvatosabbak és sokkal szabályozottabbak, amikor a svájci bankszámlát nyitni kívánó nem svájci lakosokról van szó.
Svájc, a kiváló privát banki szolgáltatások hírneves helyszíne
Bankszámlát nyitni egy svájci bankban svájci illetőségű és nem svájci illetőségű személyek számára egyaránt lehetséges. A különbség csupán abban rejlik, hogy az adott svájci bank milyen bonyolult háttérellenőrzéseket végez, mielőtt számlát nyitna egy személy számára.
Most, hogy a napok, amikor Svájci bankok a szigorúan bizalmas számlák nyújtására szolgáltak, eltűntek, ha svájci bankszámlát nyit egy magánszemély számára, fel kell készülnie a pénzeszközök eredetének részleteit érintő különféle kérdésekre, különösen, ha Ön egy nem svájci illetőségű személy.
Mielőtt svájci bankszámlát nyit egy nem rezidens számára, a banki megfelelési szolgálat megvizsgálja a nem rezidens által megadott összes információt, hogy megfelel-e a helyi banki jogszabályok szabályainak.
A Damalion szakértője mindig készen áll arra, hogy segítsen Önnek ebben a kérdésben, és elmagyarázza Önnek, hogyan nyithat svájci bankszámlát 2022-ben.
Svájci bankszámla előnyei
A svájci bankok gazdasági védelmet, bizalmasságot és vagyonvédelmet kínálnak. Amellett, hogy a svájci bankok a legtőkeerősebbek és a legbiztonságosabbak, minden főbb pénznemben kínálnak számlákat, és alacsony szintű pénzügyi akadályokat tartalmaznak. A svájci gazdaság a stabilitásáról és pártatlanságáról ismert, ha konfliktusokról van szó, és ezek az előnyök teszik a svájci bankokat a gazdaságilag legstabilabb és legbiztonságosabb hellyé, ahol pénzt takaríthat meg.
Bankszámlatípusok Svájcban
Svájcban különböző típusú bankszámlák léteznek, és mindegyik meghatározott célokat szolgál.
- Folyószámlák
A folyószámla a legegyszerűbb bankszámlatípus, amelyet a svájci bankokban nyithat. Ezen a számlán keresztül megkaphatja a fizetését, kifizetheti számláit, pénzt takaríthat meg és befektethet. Készpénzt svájci frankban és euróban is felvehet.
A folyószámlák általában havi díjat igényelnek, amely attól függően változik, hogy milyen számlát választ (standard vagy prémium számla). Ezenkívül, ha más bankok által kezelt ATM-ekből vesz fel készpénzt, előfordulhat, hogy egyéb feldolgozási díjakat kell fizetnie.
- Közös számlák
A közös számlákat a nevükhöz hasonlóan két fél használhatja, és mindketten teljes körűen hozzáférhetnek minden pénzeszközhöz. A közös számlák általában 50:50 arányban vannak a két fél között, de ha mindkét megnevezett számlatulajdonos beleegyezik, akkor a számlát különböző arányban is vezethetik.
- Megtakarítási és befektetési számlák
Ha pénzt szeretne félretenni vagy akár befektetni, a megtakarítási és befektetési számlák ideális választásnak bizonyulnak.
Bár hasonlóan hangzik, a megtakarítás és a befektetés két különböző fogalom. A megtakarítási számlák lehetővé teszik, hogy hosszú időn keresztül megtakarítsa a pénzét, és végül alacsonyabb hozamot érjen el, de kockázat nélkül, míg a befektetéssel sokkal nagyobb hozamot érhet el, de azt is kockáztatja, hogy jelentős összeget veszít.
- Számozott svájci bankszámlák
A számlaszámos számlák olyan magas biztonsági szintű számlák, amelyeket csak kevés svájci bank kínál, hogy a számlatulajdonosnak további adatvédelmi szintet biztosítsanak.
Ezek a számlák jelentős díjakat tartalmaznak, és az ilyen számlák esetében a bankok korlátozhatják a nemzetközi kifizetéseket, valamint pénzmosási céllal ellenőrizhetik a nagy összegű kifizetéseket.
- Több pénznemben vezetett számla
A svájci bankok egyazon számlaszám alatt több pénznemben is kínálnak számlákat. Egy többdevizás számlán akár 20 különböző pénznemet is lehet tartani. Minden pénznemhez tartozik egy IBAN – nemzetközi bankszámlaszám. Ezek a számlák tökéletesen alkalmasak nemzetközi fizetésekhez.
Svájci számlanyitáshoz szükséges dokumentumok.
Az Ön által választott banktól függően a különböző svájci bankok különböző dokumentumok/információk listáját kérhetik a számlanyitáshoz. Alapvetően a következő dokumentumok szükségesek ahhoz, hogy egy magánszemély svájci bankszámlát nyisson:
- érvényes útlevél másolata
- rövid önéletrajz vagy önéletrajz, amely bemutatja a pályázó szakmai pályafutását
- a kérelmező lakcímét feltüntető közüzemi számla
- az adóazonosító szám
- a pénzeszközök eredete bizonyító erejű dokumentumokkal,
- az eszközök megszerzésének részletes leírása
A bank nem ellenőrzi alaposan a dokumentumban szereplő információkat, csak megerősíti a hitelesség tényét.
Van néhány további alapvető és szabványos követelmény, amelyeknek meg kell felelnie. A gyökér gazdasági hátterétől és a pénzeszközök történetétől, valamint az ügyfél személyazonosságától, beleértve a lakóhelyet és az állampolgárságot is, a követelmények eltérőek lehetnek, de a bank általában a következő információk megadását kérheti:
- a számla kedvezményezettjének személyazonosságát igazoló dokumentumok
- a társaság alapító okiratainak másolatai
- dokumentumok, amelyek igazolják, hogy a vállalatnak hivatalosan bejegyzett jogi címe van
- ha a társaság tevékenységének folytatásához szükséges engedélyek/engedélyek beszerzésére vonatkozó követelmények vannak – az ilyen engedélyek vagy engedélyek másolatai.
- meghatalmazás, csak akkor, ha a képviselő egy jogi személy nevében jár el a bankszámlanyitáskor.
Ha egy magánszemély vagy egy vállalat számára kell svájci bankszámlát nyitnia, a Damalion azt javasolja, hogy bízza szakértőkre a szükséges dokumentumok összegyűjtését és elkészítését.
Svájci bankszámla megnyitása: Fontos információk
A Damalion azt tanácsolja, hogy a számlanyitáskor figyeljen a kedvezményezetti hitelesítési eljárás bonyolultságára és időtartamára, amelyet a svájci bankszámla megnyitása előtt végeznek el egy nem rezidens számára. Ez annak köszönhető, hogy néhány svájci bank már egy ideje alapos KYC (Know Your Customer) ellenőrzést végez annak érdekében, hogy minden potenciális banki ügyfél esetében tisztában legyen az alap eredetének jogszerűségével. Ezért erkölcsileg és dokumentációs szempontból készen kell állni arra, hogy megmagyarázzuk az alapjuk eredetének jogszerűségét. Ezenkívül vegye figyelembe, hogy a svájci számlanyitásnak díjai vannak.
Nyisson bankszámlát gyorsan és egyszerűen a Damalion segítségével
Damalion szakértői csapatunk széleskörű tapasztalattal rendelkezik magánszemélyek és cégek bankszámlanyitásában különböző joghatóságokban, beleértve Svájcot is, segítünk megtalálni az Ön igényeinek megfelelő bankot, és segítünk Önnek a számlanyitásban.
Elmagyarázzuk Önnek és segítünk megérteni a következő eljárásokat svájci bankszámla megnyitása, tanácsot adunk Önnek, hogy mi a legoptimálisabb lépés egy svájci bank megnyitása érdekében, és tájékoztatjuk Önt a szolgáltatás költségeiről és hozzávetőleges feltételeiről.
A svájci bankszámla megnyitásához menjünk előre együtt, és lépjünk kapcsolatba a Damalion szakértőjével most.
