Šveitsi pangad on saanud tuntust anonüümsuse ja turvalisuse tagamise poolest ning on teeninud endale maksuparadiisi nime. Siiski on möödas need ajad, mil Šveitsi pangad olid tuntud salajaste kontode pakkumise poolest, nüüd on nad ettevaatlikumad ja palju rohkem reguleeritud, kui tegemist on mitte-Šveitsi residentidega, kes soovivad avada Šveitsi pangakontosid.
Šveits, tuntud koht suurepärase privaatpanganduse jaoks
Pangakonto avamine Šveitsi pangas on võimalik nii Šveitsi residentidele kui ka mitteresidentidele. Erinevus seisneb üksnes taustakontrolli keerukuses, mida konkreetne Šveitsi pank enne konto avamist teostab.
Nüüd, kui päevad, mil Šveitsi pangad serveeritud väga konfidentsiaalsete kontode pakkumiseks on kadunud, kui te kavatsete avada Šveitsi pangakonto üksikisikule, siis peaksite olema valmis mitmesuguste küsimuste jaoks, mis on seotud teie rahaliste vahendite päritolu üksikasjadega, eriti kui te olete Šveitsi mitteresident.
Enne Šveitsi pangakonto avamist mitteresidendile kontrollib pangakontrolli talitus kogu mitteresidendi poolt esitatud teabe vastavust kohalikele pangandusalastele õigusaktidele.
Teie Damalioni ekspert on alati valmis teid selles küsimuses aitama ja selgitama teile, kuidas avada Šveitsi pangakonto 2022. aastal.
Šveitsi pangakonto eelised
Šveitsi pangad pakuvad majanduslikku kaitset, konfidentsiaalsust ja varade kaitset. Lisaks sellele, et Šveitsi pangad on kõige kapitaliseeritumad ja turvalisemad, pakuvad nad kontosid kõigis peamistes vääringutes ning nende puhul on finantstakistused madalad. Šveitsi majandus on tuntud oma stabiilsuse ja erapooletuse poolest, kui tegemist on konfliktidega, ning need eelised teevad Šveitsi pangad majanduslikult kõige stabiilsemaks ja turvalisemaks kohaks, kus saate oma raha säästa.
Pangakontode liigid Šveitsis
Šveitsis on erinevaid pangakontosid, mis kõik täidavad kindlaid eesmärke.
- Arvelduskontod
Arvelduskonto on kõige lihtsam pangakonto, mida saab avada Šveitsi pankades. Selle konto abil saate saada palka, maksta arveid, säästa raha ja investeerida. Samuti saate sularaha välja võtta nii Šveitsi frankides kui ka eurodes.
Arvelduskontod nõuavad tavaliselt kuutasu, mis sõltub sellest, millise konto te valite (standard- või lisakonto). Lisaks sellele, kui võtate sularaha välja teiste pankade hallatavatest sularahaautomaatidest, võidakse teilt nõuda muude töötlemistasude tasumist.
- Ühiskontod
Sarnaselt oma nimele võivad ühiskontosid kasutada kaks osapoolt ja mõlemal on täielik juurdepääs kõikidele rahalistele vahenditele. Üldiselt on ühiskontode suhe 50:50 mõlema poole vahel, kuid kui mõlemad kontoomanikud on sellega nõus, võivad nad hoida kontot ka erinevas proportsioonis.
- Säästu- ja investeerimiskontod
Kui soovite raha kõrvale panna või isegi investeerida, on säästu- ja investeerimiskontod teie jaoks ideaalne valik.
Kuigi need kõlavad sarnaselt, on säästmine ja investeerimine kaks erinevat mõistet. Säästukontod võimaldavad teil säästa raha pikema aja jooksul ja teenida lõppkokkuvõttes väiksemat tulu, kuid ilma riskita, samas kui investeerimine võimaldab teil teenida palju rohkem tulu, kuid te riskite ka märkimisväärse rahasumma kaotamisega.
- Šveitsi nummerdatud pangakontod
Numbrikontod on kõrge turvalisusega kontod, mida pakuvad vähesed Šveitsi pangad, et kontoomanikul oleks täiendav privaatsus.
Need kontod sisaldavad märkimisväärseid tasusid ja selliste kontode puhul on pankadel lubatud piirata rahvusvahelisi makseid ning jälgida suuri makseid rahapesu eesmärgil.
- Mitme valuuta konto
Šveitsi pangad pakuvad ühe ja sama kontonumbri all mitme valuutaga kontosid. Mitme valuuta kontol võib olla kuni 20 erinevat valuutat. Iga valuuta jaoks on olemas IBAN – rahvusvaheline pangakonto number. Need kontod sobivad ideaalselt rahvusvaheliste maksete tegemiseks.
Šveitsi konto avamise dokumendid.
Sõltuvalt valitud pangast võivad erinevad Šveitsi pangad nõuda konto avamiseks erinevaid dokumente/teavet. Šveitsi pangakonto avamiseks vajalikud dokumendid on põhimõtteliselt järgmised:
- kehtiva passi koopia
- lühike CV või elulookirjeldus, mis illustreerib taotleja ametialast karjääri.
- kommunaalteenuste arve, millel on märgitud taotleja elukoha aadress
- maksukohustuslasena registreerimise number
- rahaliste vahendite päritolu tõendavate dokumentidega,
- üksikasjalik kirjeldus selle kohta, kuidas vara omandati
Pank ei kontrolli põhjalikult dokumendis sisalduvat teavet, vaid kinnitab ainult selle autentsust.
On mõned olulised ja standardsed lisanõuded, mida peate täitma. Sõltuvalt juura majanduslikust taustast ja rahaliste vahendite ajaloost ning kliendi isikust, sealhulgas elukohast ja kodakondsusest, võivad nõuded erineda, kuid üldiselt võib pank nõuda, et te esitaksite järgmised andmed:
- dokumendid, mis tõendavad konto saaja isikusamasust
- äriühingu asutamisdokumentide koopiad
- dokumendid, mis tõendavad, et ettevõttel on ametlikult registreeritud juriidiline aadress
- kui on olemas nõuded ettevõtte tegevuseks vajalike lubade/litsentside saamiseks – selliste litsentside või lubade koopiad.
- volikiri ainult siis, kui esindaja tegutseb juriidilise isiku nimel pangakonto avamisel.
Kui teil on vaja avada Šveitsi pangakonto eraisikule või ettevõttele, soovitab Damalion usaldada oluliste dokumentide kogumise ja ettevalmistamise protsessi ekspertidele.
Šveitsi pangakonto avamine: Oluline teave
Kontot avades soovitab Damalion pöörata tähelepanu keerukusele ja kestvusele, mis toimub enne mitteresidendile Šveitsi pangakonto avamist. Selle põhjuseks on asjaolu, et juba mõnda aega on mõned Šveitsi pangad viinud läbi põhjaliku KYC-kontrolli (Know Your Customer), et teada saada iga potentsiaalse pangakliendi fondi päritolu seaduslikkust. Seetõttu peaks olema moraalselt ja dokumentaalselt valmis selgitama oma fondi päritolu seaduslikkust. Lisaks tuleb arvestada, et konto avamine Šveitsis on seotud tasudega.
Avage pangakonto kiiresti ja lihtsalt Damalioniga
Meie Damalioni ekspertide meeskonnal on pikaajaline kogemus pangakontode avamisel eraisikutele ja ettevõtetele erinevates jurisdiktsioonides, sealhulgas Šveitsis, me aitame teil leida teie vajadustele vastava panga ja abistame teid konto avamisel.
Me saame teile selgitada ja aidata teil mõista menetlusi, mis käsitlevad Šveitsi pangakonto avamine, anname teile nõu, milline on kõige optimaalsem tegutsemisviis Šveitsi panga avamiseks, ning anname teile nõu selle teenuse maksumuse ja ligikaudsete tingimuste kohta.
Šveitsi pangakonto avamiseks lähme koos edasi ja võtame nüüd ühendust oma Damalion’i eksperdiga.
