Sveitsiläiset pankit ovat saaneet mainetta anonyymisyydestään ja turvallisuudestaan, ja ne ovat ansainneet veroparatiisi-nimityksen. Ne ajat ovat kuitenkin ohi, jolloin sveitsiläiset pankit olivat tunnettuja huippusalaisista tileistä, ja nyt ne ovat varovaisempia ja paljon säännellympiä, kun on kyse muiden kuin sveitsiläisten asukkaiden halusta avata sveitsiläisiä pankkitilejä.
Sveitsi, maineikas paikka erinomaiselle yksityispankkitoiminnalle.
Pankkitilin avaaminen sveitsiläiseen pankkiin on mahdollista sekä Sveitsissä asuville että ulkomailla asuville. Ero on vain siinä, miten monimutkaisia taustatarkastuksia tietty sveitsiläinen pankki tekee ennen tilin avaamista yksityishenkilölle.
Nyt kun päivät, jolloin Sveitsin pankit Jos aiot avata yksityishenkilölle sveitsiläisen pankkitilin, sinun on syytä varautua erilaisiin kysymyksiin, jotka liittyvät varojen alkuperää koskeviin yksityiskohtiin, erityisesti jos olet ei asu Sveitsissä.
Ennen kuin ulkomailla asuvalle henkilölle avataan sveitsiläinen pankkitili, pankin compliance-palvelu tarkistaa kaikki ulkomailla asuvan henkilön toimittamat tiedot sen varmistamiseksi, että ne ovat paikallisen pankkilainsäädännön sääntöjen mukaisia.
Damalion-asiantuntijasi on aina valmis auttamaan sinua tässä asiassa ja selittämään sinulle, miten voit avata sveitsiläisen pankkitilin vuonna 2022.
Sveitsin pankkitilin edut
Sveitsiläiset pankit tarjoavat taloudellista suojaa, luottamuksellisuutta ja omaisuuden suojaa. Sen lisäksi, että sveitsiläiset pankit ovat kaikkein pääomitetuimpia ja turvallisimpia, ne tarjoavat tilejä kaikissa tärkeimmissä valuutoissa, ja niissä on vain vähän taloudellisia esteitä. Sveitsin talous on tunnettu vakaudesta ja puolueettomuudesta konfliktien suhteen, ja nämä edut tekevät sveitsiläisistä pankeista taloudellisesti vakaimman ja turvallisimman paikan, jossa voit säästää rahojasi.
Pankkitilityypit Sveitsissä
Sveitsissä on erityyppisiä pankkitilejä, ja niillä kaikilla on omat tarkoituksensa.
- Käyttötilit
Käyttötili on helpoin pankkitilityyppi, jonka voit avata sveitsiläisissä pankeissa. Voit vastaanottaa palkkasi, maksaa laskusi, säästää rahaa ja sijoittaa tällä tilillä. Voit myös nostaa käteistä sekä Sveitsin frangeina että euroina.
Käyttelytileistä peritään yleensä kuukausimaksu, joka vaihtelee sen mukaan, minkä tilin valitset (vakio- tai premium-tili). Jos nostat käteistä muiden pankkien hallinnoimista pankkiautomaateista, saatat joutua maksamaan muita käsittelymaksuja.
- Yhteiset tilit
Nimensä mukaisesti yhteisiä tilejä voi käyttää kaksi osapuolta, ja molemmilla on täysi pääsy kaikkiin varoihin. Yleensä yhteiset tilit pidetään 50:50 molempien osapuolten kesken, mutta jos molemmat nimetyt tilinomistajat sopivat asiasta, he voivat pitää tiliä myös eri suhteessa.
- Säästö- ja sijoitustilit
Säästö- ja sijoitustilit ovat ihanteellinen valinta, jos haluat laittaa rahaa sivuun tai jopa sijoittaa sitä.
Vaikka ne kuulostavat samankaltaisilta, säästäminen ja sijoittaminen ovat kaksi eri käsitettä. Säästötilien avulla voit säästää rahojasi pitkiä aikoja ja ansaita lopulta pienemmän tuoton, mutta ilman riskiä, kun taas sijoittamalla voit saada paljon enemmän tuottoa, mutta olet myös vaarassa menettää huomattavan summan rahaa.
- Numeroidut sveitsiläiset pankkitilit
Numeroidut tilit ovat korkean turvatason tilejä, joita vain harvat sveitsiläiset pankit tarjoavat, jotta tilinomistajalla on ylimääräinen yksityisyyden suoja.
Näistä tileistä peritään huomattavia maksuja, ja tällaisten tilien osalta pankit voivat rajoittaa kansainvälisiä maksuja sekä valvoa suuria maksuja rahanpesutarkoituksessa.
- Monivaluuttatili
Sveitsissä pankit tarjoavat tilejä, joilla on useita valuuttoja saman tilinumeron alla. Monivaluuttatilillä voi olla jopa 20 eri valuuttaa. Kullekin valuutalle on oma IBAN-tilinumeronsa (International Bank Account Number). Nämä tilit sopivat erinomaisesti kansainvälisiin maksuihin.
Asiakirjat sveitsiläisen tilin avaamista varten.
Valitsemastasi pankista riippuen eri sveitsiläiset pankit saattavat vaatia tilin avaamista varten erilaisen luettelon asiakirjoista/tiedoista. Yksityishenkilön sveitsiläisen pankkitilin avaamiseen tarvitaan pääasiassa seuraavat asiakirjat:
- kopio voimassa olevasta passista
- lyhyt ansioluettelo tai ansioluettelo, josta käy ilmi hakijan ammatillinen ura.
- sähkölasku, josta käy ilmi hakijan asuinosoite.
- verotunniste
- varojen alkuperä todistusvoimaisilla asiakirjoilla,
- yksityiskohtainen kuvaus siitä, miten omaisuuserät on hankittu
Pankki ei tarkista asiakirjan tietoja perusteellisesti, vaan ainoastaan vahvistaa sen aitouden.
Sinun on täytettävä joitakin ylimääräisiä olennaisia ja vakiovaatimuksia. Riippuen juuren taloudellisesta taustasta ja varojen historiasta sekä asiakkaan henkilöllisyydestä, mukaan lukien asuinpaikka ja kansalaisuus, vaatimukset voivat vaihdella, mutta pankki voi yleensä vaatia sinua toimittamaan seuraavat tiedot:
- asiakirjat, jotka todistavat tilin edunsaajan henkilöllisyyden
- jäljennökset yhtiön perustamisasiakirjoista
- asiakirjat, jotka osoittavat, että yrityksellä on virallisesti rekisteröity virallinen osoite.
- jos yrityksen toiminnan harjoittamiseen tarvitaan lupia tai lisenssejä – jäljennökset tällaisista luvista tai lisensseistä.
- valtakirja vain, jos edustaja toimii oikeushenkilön puolesta avatessaan pankkitilin.
Jos sinun on avattava sveitsiläinen pankkitili yksityishenkilölle tai yritykselle, Damalion suosittelee, että annat keskeisten asiakirjojen keräämisen ja valmistelun asiantuntijoiden tehtäväksi.
Sveitsiläisen pankkitilin avaaminen: Tärkeitä tietoja
Tiliä avattaessa Damalion kehottaa kiinnittämään huomiota edunsaajan todentamismenettelyn monimutkaisuuteen ja kestoon, joka suoritetaan ennen sveitsiläisen pankkitilin avaamista ulkomailla asuvalle henkilölle. Tämä johtuu siitä, että jo jonkin aikaa jotkut sveitsiläiset pankit ovat tehneet perusteellisen KYC-tarkastuksen (Know Your Customer, tunne asiakkaasi) selvittääkseen jokaisen potentiaalisen pankkiasiakkaan rahaston alkuperän laillisuuden. Siksi ihmisen pitäisi olla moraalisesti ja asiakirjojen perusteella valmis selittämään varojensa alkuperän laillisuus. Huomaa lisäksi, että tilin avaamiseen Sveitsissä liittyy maksuja.
Avaa pankkitili nopeasti ja helposti Damalionin avulla
Asiantuntijatiimillämme Damalionilla on laaja kokemus pankkitilien avaamisesta yksityishenkilöille ja yrityksille eri lainkäyttöalueilla, myös Sveitsissä, voimme auttaa sinua löytämään tarpeisiisi sopivan pankin ja auttaa sinua tilin avaamisessa.
Voimme selittää sinulle ja auttaa sinua ymmärtämään seuraavat menettelyt Sveitsin pankkitilin avaaminen, neuvomme sinua, mikä on optimaalisin toimintatapa sveitsiläisen pankin avaamiseksi, ja annamme sinulle neuvoja tällaisen palvelun kustannuksista ja likimääräisistä ehdoista.
Jos haluat avata sveitsiläisen pankkitilisi, mennään yhdessä eteenpäin ja otetaan yhteyttä Damalion-asiantuntijaan nyt.
