Оскільки розмір вашої родини та її чистий капітал з часом зростають, управління багатством вашої родини може стати складним. Це особливо вірно для сімей, які володіють сімейним бізнесом і мають численні покоління з конкуруючими фінансовими пріоритетами. Крім того, оскільки багатство нестабільне, його потрібно підтримувати з обережністю та міцними цінностями. Наявність сімейного офісу стає необхідною.
Таким чином, головне рішення, яке сім’ї повинні прийняти щодо свого багатства , полягає в тому, чи будуть вони інвестувати разом чи ні. Рішення про спільне інвестування дає переваги ширших інвестиційних можливостей, водночас це також відкриває ймовірність ризику, тому це рішення потрібно приймати ретельно.
Після того, як прийнято рішення про спільне інвестування, сім’я може вибрати засіб, який найкраще дозволить їй управляти своїм багатством (офіс, офіс для однієї сім’ї або багатоквартирний офіс). Варіант залежить від розміру багатства, вартості експлуатації кожного типу та рівня контролю, який родина хоче зберегти.
Ось головні питання, які сім’ї повинні поставити, коли вирішують, як розпоряджатися своїм багатством.
Який тип офісу підійде вашій родині?
Що таке сімейний офіс?
Сімейний офіс можна інтерпретувати як установу, створену або залучену однією сім’єю чи групою сімей для управління своїм капіталом. Пріоритетом сімейного офісу є управління, створення та збереження багатства для нинішніх і майбутніх поколінь.
- Односімейний офіс (SFO) : Ця модель дозволяє сім’ї повністю відокремити свої особисті транзакції від бізнесу та може спростити остаточний продаж або виведення на біржу своєї застарілої операційної організації. SFO також може забезпечити високий рівень конфіденційності та ізоляції та може обробляти більше спеціальних завдань і запитів, але часто є найменш рентабельним варіантом. Офіс пропонує обов’язки, окрім фінансового, юридичного та податкового управління, і може бути активним у вирішенні свят, освітніх програм та деяких інших сімейних справ.
- Багатоквартирний офіс (МФО). Багатосімейний офіс ідеально підходить для сімей з низьким рівнем складності та може бути економічно ефективною моделлю. З такою структурою сім’я втрачає особливий відтінок наявності штатного персоналу для підтримки свого багатства та приватних потреб. МФО також зазвичай покладаються на нагляд за інвестиціями для сім’ї та отримання витрат на управління для субсидування додаткових послуг, у яких можуть бути зацікавлені деякі сім’ї. Багатоквартирні офіси можуть мати різні форми, це можуть бути організації професіоналів, керовані фінансовими установами, або навіть сімейні установи.
Як має бути структурований сімейний офіс?
Важливо, щоб члени сім’ї відігравали певну роль на рівні управління сімейним офісом, але не обов’язково брали участь у його управлінні. Сім’я повинна встановити фундаментальні стратегічні цілі, визначити профіль інвестиційного ризику, проаналізувати ефективність роботи офісу та забезпечити його відповідність правилам і нормам. Хоча вони можуть уповноважити деякі з цих обов’язків на раду та керівництво сімейного офісу, члени сім’ї мають керувати прийняттям важливих рішень.
Сімейним офісом переважно керують сім’ї, незалежно від того, чи доступні стороннім особам їхні правління та керівництво. У цих структурах сім’ї, як правило, беруть участь у прийнятті всіх рішень, на відміну від випадків, коли їхні фінансові статки інвестуються в багатосімейні офіси.
Сімейним офісом, як правило, керує рада, яка має наступні завдання:
- викласти грошові потреби сім’ї та її очікуване зростання, щоб розрахувати віддачу від інвестицій, необхідних для покриття цих потреб і збільшення фінансового капіталу
- визначити сімейне значення, стандарти та бажаний профіль інвестиційного ризику
- побудувати довгострокову стратегію сімейного багатства
- створити належний контроль, щоб відповідати стандартам і запобігати вимаганню
- забезпечує основу для висновків і основні чинники, які слід враховувати під час прийняття фінансових рішень
- призначити ключових менеджерів
- підвищити ефективність інвестицій, якщо існує передбачувана стратегія, заснована на культурі та цінностях сім’ї, що просуваються вперед, у порівнянні з випадковою спеціальною інвестиційною стратегією
- перевірити інвестиції та порівняльні результати
Що таке статут сімейного офісу і що він повинен охоплювати?
Сімейний статут – це звіт, який є фундаментальним елементом у встановленні зв’язку між бізнесом і сім’єю. Іншими словами, він визначає правила гри. Додаткове завдання правління полягає в тому, щоб гарантувати, що роль, атрибути та завдання сімейного офісу чітко прописані в статуті сімейного офісу.
Як здійснюється управління сімейним офісом?
Генеральний директор сімейного офісу займається плануванням управління капіталом , контролює функціонування офісу та відповідає за дотримання нормативних вимог.
Сімейні офіси управляють грошовими активами сім’ї та працюють подібно до стандартних інвестиційних фондів, але з додатковою гнучкістю щодо потреб свого єдиного принципала.
До основних завдань сімейного офісу можна віднести наступне:
- інвестиції та управління портфелем
- податкове, юридичне та нерухоме планування
- управління та адміністрування нерухомості.
- надання клієнтам порад щодо питань права, страхування, нерухомості, бізнесу, способу життя та навіть філантропії.
Структура, розмір і функції сімейних офісів значно відрізняються від однієї країни до іншої та від однієї родини до іншої. Односімейні офіси часто приділяють більшу увагу фінансовим та освітнім потребам членів сім’ї.
Як сім’я може найкраще підготувати наступне покоління?
Мета багатьох сімейних офісів полягає в тому, щоб гарантувати, що багатство сім’ї залишиться непошкодженим через численні майбутні покоління. У світлі цього вам доведеться подумати про багатообіцяючі способи познайомити нові покоління з багатством родини та обов’язками, які з ним пов’язані. Кожен член сім’ї може по-різному розуміти багатство та реагувати на нього. Як ми знаємо, покоління, яке створило багатство, природно пишається своїми досягненнями, тоді як ті, хто його успадкував, можуть сприймати це як належне або відчувати себе недостойними цього.
Коли спадкоємці усвідомлюють, що вони можуть зробити щось корисне зі своїм багатством , вони часто почуваються більш гідними, а також розвивають почуття відповідальності. Вони можуть здійснити ці зміни, усвідомивши, як це багатство може допомогти їм досягти успіху в бізнесі, створити нові можливості для бізнесу, стати філантропами та допомагати своїм громадам. Беручи участь у цій різноманітній діяльності, вони зазвичай пишаються своїм багатством і натомість хочуть передати його власним дітям. Освітні проекти також можуть стимулювати процес надання допомоги членам сім’ї з нових поколінь у формуванні спільного розуміння сімейного призначення та спільних цілей.
Щоб дати собі можливість зберегти добробут вашої родини , важливо відповісти та уточнити питання, наведені вище.
Якщо ви плануєте створити сімейний офіс і шукаєте відповідну фірму, яка б у цьому допомогла, давайте разом зв’яжемося зі своїм експертом Damalion зараз , і ми будемо раді допомогти.
