По мере того как размер вашей семьи и ее чистая стоимость со временем растут, управление богатством вашей семьи может стать сложным. Это особенно актуально для семей, владеющих семейным бизнесом и имеющих несколько поколений с конкурирующими финансовыми приоритетами. Кроме того, поскольку богатство непостоянно, его нужно поддерживать с помощью заботы и сильных ценностей. Наличие семейного офиса становится необходимым.
Таким образом, основное решение, которое семьям необходимо принять в отношении своего богатства, заключается в том, будут ли они инвестировать вместе или нет. Решение о совместном инвестировании дает преимущества более широких инвестиционных возможностей, но в то же время оно открывает возможность риска, поэтому это решение нужно принимать тщательно.
Приняв решение о совместном инвестировании, семья может выбрать средство, которое наилучшим образом позволит ей управлять своим состоянием (офис, офис для одной семьи или многосемейный офис). Выбор варианта зависит от объема богатства, стоимости управления каждым типом и уровня контроля, который семья хочет сохранить.
Вот основные вопросы, которые должны задавать семьи, принимая решение о том, как управлять своимсостоянием.
Какой тип офиса подходит для вашей семьи?
Что такое семейный офис?
Семейный офис можно трактовать как организацию, созданную или привлеченную одной семьей или группой семей для управления их состоянием. Приоритетом семейного офиса является управление, создание и сохранение богатства для нынешнего и будущих поколений.
- Единый семейный офис (ЕСП): Эта модель позволяет семье полностью отделить личные операции от бизнеса, что может облегчить продажу или выход на биржу унаследованной операционной компании. SFO также может обеспечить высокий уровень конфиденциальности и уединения и может решать более специфические задачи и запросы, но часто является наименее экономичным вариантом. Офис предлагает обязанности, выходящие за рамки финансового, юридического и налогового менеджмента, и может принимать активное участие в организации праздников, образовательных программ и некоторых других семейных дел.
- Многоквартирный офис (МФО). Многосемейный офис идеально подходит для семей с низким уровнем сложности и может быть экономически эффективной моделью. При такой структуре семья теряет особый оттенок, связанный с наличием штатного персонала для поддержки ее богатства и личных потребностей. МФО также обычно полагаются на надзор за инвестициями для семьи и получение управленческих расходов для субсидирования дополнительных услуг, в которых могут быть заинтересованы некоторые семьи. Многосемейные офисы могут принимать различные формы, они могут быть организациями профессионалов, управляться финансовыми учреждениями или даже быть семейными учреждениями.
Как должен быть структурирован семейный офис?
Важно, чтобы члены семьи играли определенную роль на уровне управления семейным офисом, но не обязательно участвовать в его управлении. Семья должна установить фундаментальные стратегические цели, определить профиль инвестиционного риска, проанализировать результаты деятельности отделения и обеспечить его соответствие правилам и нормам. Хотя они могут поручить выполнение некоторых из этих обязанностей совету директоров и руководству семейного офиса, члены семьи должны руководить принятием основных решений.
Семейный офис преимущественно возглавляется семьями, независимо от того, доступны ли их советы директоров и руководство для посторонних. В таких структурах семьи, как правило, участвуют во всех решениях, в отличие от тех случаев, когда их финансовое состояние инвестируется в многосемейный офис.
Семейный офис обычно управляется советом директоров, на который возлагаются следующие задачи:
- определить денежные потребности семьи и ее предполагаемый рост, чтобы рассчитать доходность инвестиций, необходимых для покрытия этих потребностей и увеличения финансового капитала
- определять семейные значения, стандарты и желаемый профиль инвестиционного риска
- построение долгосрочной стратегии семейного благосостояния
- создать надлежащий контроль для соблюдения стандартов соответствия и предотвращения вымогательства
- предоставляет основу для выводов и основные факторы, которые необходимо учитывать при принятии финансовых решений
- назначить ключевых менеджеров
- повышение эффективности инвестиций при наличии предсказуемой стратегии, основанной на культуре и ценностях семьи, по сравнению с произвольной специальной инвестиционной стратегией
- проверка инвестиций и сравнительный анализ результатов
Что такое устав семейного офиса и что в нем должно быть прописано?
Семейная хартия – это отчет, который является основополагающим элементом в установлении связи между бизнесом и семьей. Другими словами, он определяет правила игры. Дополнительная задача совета директоров – гарантировать, что роль, атрибуты и задачи семейного офиса четко прописаны в уставе семейного офиса.
Как управляется семейный офис?
Генеральный директор семейного офиса занимается планированием управления состоянием, контролирует работу офиса и отвечает за соблюдение нормативных требований.
Семейные офисы управляют денежными активами семьи и действуют так же, как и стандартные инвестиционные фонды, но с дополнительной гибкостью в отношении потребностей своего единственного принципала.
Основные задачи семейного офиса могут включать следующее:
- инвестиции и управление портфелем
- налоговое, юридическое и имущественное планирование
- управление и администрирование недвижимостью.
- давая клиентам советы по юридическим вопросам, страхованию, недвижимости, бизнесу, стилю жизни и даже филантропии.
Структура, размер и функции семейных офисов сильно различаются в зависимости от страны и семьи. Односемейные офисы часто уделяют больше внимания финансовым и образовательным потребностям членов семьи.
Как семья может наилучшим образом подготовить следующее поколение?
Цель многих семейных офисов – гарантировать, что богатство семьи останется неповрежденным на протяжении жизни многочисленных будущих поколений. В свете этого вам необходимо подумать о перспективных способах приобщения новых поколений к семейному богатству и связанным с ним обязанностям. Каждый член семьи может по-разному понимать богатство и реагировать на него. Как мы знаем, поколение, создавшее богатство, естественно, гордится своими достижениями, в то время как те, кто его унаследовал, могут воспринимать его как должное или чувствовать себя недостойными его.
Когда наследники понимают, что они могут сделать что-то полезное со своим богатством, они часто чувствуют себя более достойными, а также развивают чувство ответственности. Они могут изменить ситуацию, осознав, как это богатство может помочь им добиться успеха в их деловых начинаниях, создать новые возможности для бизнеса, стать филантропами и помочь своим сообществам. Участвуя в этих различных мероприятиях, они обычно гордятся своим богатством и хотят передать его своим детям. Образовательные проекты также могут стимулировать процесс, помогая членам семьи из новых поколений сформулировать общее чувство семейного предназначения и взаимные цели.
Чтобы дать себе возможность сохранить богатство своей семьи, важно ответить и прояснить вопросы, приведенные выше.
Если вы рассматриваете возможность создания семейного офиса и ищете подходящую фирму, которая могла бы помочь в этом, давайте вместе обратимся к эксперту Damalion прямо сейчас, и мы будем рады помочь.
