가족의 규모와 순자산이 시간이 지남에 따라 증가함에 따라 가족의 부를 관리하는 것이 복잡해질 수 있습니다. 가족 사업을 소유하고 경제적 우선 순위가 경쟁하는 여러 세대가 있는 가족의 경우 특히 그렇습니다. 또한 부는 변동성이 있으므로 주의와 강력한 가치로 유지해야 합니다. 패밀리 오피스 가 필요합니다.
따라서 가족이 자신의 부 에 대해 내려야 하는 주요 결정은 함께 투자할지 여부입니다. 함께 투자하기로 결정하면 더 넓은 투자 기회를 얻을 수 있는 이점이 있는 동시에 위험 가능성도 있으므로 신중하게 결정해야 합니다.
함께 투자하기로 선택하면 가족은 자산 관리에 가장 적합한 차량(사무실, 단독 주택 또는 다가구 사무실)을 선택할 수 있습니다. 이 옵션은 자산의 양, 각 유형을 운영하는 데 드는 비용, 가족이 유지하려는 통제 수준을 기반으로 합니다.
다음은 상속인의 부를 관리 하는 방법을 결정할 때 가족이 해야 하는 가장 중요한 질문입니다.
귀하의 가족에게 적합한 사무실 유형은 무엇입니까?
패밀리 오피스란?
패밀리 오피스는 재산을 관리하기 위해 한 가족 또는 가족 그룹이 만들거나 참여하는 엔터티로 해석될 수 있습니다. 패밀리 오피스의 우선 순위는 현재와 미래 세대를 위해 부를 다스리고, 건설하고, 유지 하는 것입니다.
- SFO(Single Family Office) : 이 모델을 통해 가족은 개인 거래를 비즈니스와 완전히 분리할 수 있으며 궁극적으로 기존 운영 주체를 더 쉽게 매각하거나 공개할 수 있습니다. SFO는 또한 높은 수준의 개인 정보 보호 및 격리를 제공하고 더 많은 사용자 지정 작업 및 요청을 처리할 수 있지만 가장 비용 효율적인 옵션인 경우가 많습니다. 사무실은 재정, 법률 및 세금 관리 이외의 업무를 제공하며 휴일, 교육 프로그램 및 기타 가족 문제를 처리하는 데 적극적일 수 있습니다.
- 다가구 사무실(MFO). 다가구 사무실은 복잡도가 낮고 비용 효율적인 모델이 될 수 있는 가족에게 적합합니다. 이러한 구조로 인해 가족은 자신의 부와 개인의 필요를 지원하기 위해 정규직 직원이 있다는 특별한 의미를 잃게 됩니다. MFO는 또한 일반적으로 가족에 대한 투자를 감독하고 일부 가족이 관심을 가질 수 있는 추가 서비스를 보조하기 위해 관리 비용을 확보하는 데 의존합니다. 다가구 사무실은 다양한 형태를 취할 수 있으며 전문가 조직이거나 금융 기관에서 운영하거나 가족 소유 시설일 수도 있습니다.
패밀리 오피스는 어떻게 구성되어야 합니까?
가족 구성원이 가족 사무실의 거버넌스 수준에서 역할을 수행하는 것이 중요하지만 관리에 관여할 필요는 없습니다. 가족은 기본적인 전략적 목표를 설정하고, 투자 위험 프로필을 결정하고, 사무실의 성과를 분석하고, 규칙과 규정을 준수하는지 확인해야 합니다. 가족 사무실 이사회 및 경영진에게 이러한 의무 중 일부를 승인할 수 있지만 가족 구성원은 필수 결정을 안내해야 합니다.
가족 사무실은 이사회와 경영진이 외부인에게 공개되는지 여부에 관계없이 가족이 지배적으로 이끌고 있습니다. 이러한 구조에서 가족은 재정적 자산 이 다가구 사무실에 투자되는 것과 달리 일반적으로 모든 결정에 관여합니다.
가족 사무실은 일반적으로 다음 작업을 수행하는 이사회에서 관리합니다.
- 가족의 금전적 필요와 가족의 예상 성장을 파악하여 이러한 필요를 충족하고 재정적 자본을 늘리는 데 필요한 투자 수익을 계산합니다.
- 가족의 중요성, 표준 및 원하는 투자 위험 프로필을 정의합니다.
- 장기적인 가족 자산 전략 구축
- 규정 준수 표준을 충족하고 강탈을 방지하기 위해 적절한 통제를 생성합니다.
- 결론을 내리기 위한 프레임워크와 재무 결정을 내릴 때 고려해야 할 주요 요소를 제공합니다.
- 핵심 관리자를 임명하다
- 임의의 임시 투자 전략과 비교하여 가족의 문화와 가치를 기반으로 예측 가능한 전략이 있는 경우 투자 성과를 높입니다.
- 스크린 투자 및 벤치마크 결과
패밀리 오피스 헌장이란 무엇이며 무엇을 포함해야 합니까?
Family Charter는 비즈니스와 가족 간의 연결을 설정하는 기본 요소인 보고서입니다. 즉, 게임의 규칙을 정의합니다. 이사회의 추가 임무는 패밀리 오피스 헌장에 패밀리 오피스의 역할, 속성 및 임무가 명확하게 명시되도록 보장하는 것입니다.
패밀리 오피스는 어떻게 관리되나요?
패밀리 오피스의 CEO는 자산 관리 계획 을 처리하고 사무실 기능을 모니터링하며 규정 준수를 책임집니다.
패밀리 오피스는 가족의 금전적 자산을 관리하고 표준 투자 펀드와 유사한 방식으로 운영되지만 단독 원금의 필요에 따라 추가적인 유연성을 제공합니다.
패밀리 오피스의 주요 업무에는 다음이 포함될 수 있습니다.
- 투자 및 포트폴리오 관리
- 세금, 법률 및 재산 계획
- 부동산 관리 및 관리.
- 법률, 보험, 부동산, 비즈니스, 라이프 스타일, 심지어 자선 관련 조언을 고객에게 제공합니다.
패밀리 오피스의 구조, 규모, 기능은 국가마다 그리고 가족마다 크게 다릅니다. 단독 주택 사무실은 종종 가족 구성원의 재정적 및 교육적 필요에 더 큰 우선 순위를 둡니다.
가족은 어떻게 다음 세대를 가장 잘 준비할 수 있습니까?
많은 가족 사무실의 목적은 가족의 재산 이 수많은 미래 세대를 통해 손상되지 않도록 보장하는 것입니다. 그런 점에서, 당신은 새로운 세대에게 가족의 부와 그에 따른 의무를 소개하는 유망한 방법에 대해 생각할 필요가 있을 것입니다. 가족 구성원마다 부에 대한 이해와 반응이 다를 수 있습니다. 아시다시피 부를 창출한 세대는 자신의 성취에 대해 자부심을 느끼는 반면, 이를 상속받은 세대는 이를 당연하게 여길 수도 있고 받을 자격이 없다고 느낄 수도 있습니다.
상속인은 자신의 부를 통해 유익한 일을 성취할 수 있다는 것을 깨달을 때 종종 더 가치가 있다고 느끼고 책임감을 키웁니다. 그들은 이 부가 비즈니스 노력을 성공시키고, 새로운 비즈니스 기회를 창출하고, 자선가가 되고, 지역 사회를 돕는 데 어떻게 도움이 될 수 있는지 깨닫고 이러한 변화를 만들 수 있습니다. 이러한 다양한 활동에 참여함으로써 그들은 대개 자신의 부를 자랑스럽게 여기고 그 대가로 자신의 자녀에게 재산을 나누어 주기를 원합니다. 교육 프로젝트는 또한 새로운 세대의 가족 구성원이 가족 목적과 상호 목표에 대한 공통된 의미를 공식화하도록 돕는 과정을 자극할 수 있습니다.
가족의 재산 을 보존할 기회를 얻으려면 위의 질문에 답하고 명확히 하는 것이 중요합니다.
패밀리 오피스를 만드는 것을 고려 중이고 이를 도와줄 적합한 회사를 찾고 있다면 지금 Damalion 전문가에게 연락해 주시면 기꺼이 도와드리겠습니다.
