Богатством, оцениваемым как имуществом, так и деньгами, необходимо управлять, чтобы оно росло.
Финансовые консультанты – это люди, которые специализируются на услугах по управлению состоянием и предлагают различные консультации, касающиеся всех сфер денежной жизни, таких как управление инвестициями, бухгалтерские и налоговые услуги, планирование выхода на пенсию, финансовое планирование и даже планирование наследства.
Что такое управление капиталом?
Управление состоянием можно рассматривать как подробную услугу, направленную на изучение финансовой картины клиента. Управление состоянием – это процесс принятия решений относительно вашего имущества, иногда с помощью управляющего состоянием. Это включает, но не ограничивается, финансовые инвестиции, налоговое планирование и другие финансовые вопросы. Цель управления состоянием – дать вам возможность достичь экономической безопасности, вырастить и обеспечить ваше богатство.
Управляющий состоянием – это сертифицированный специалист, который предоставляет финансовые консультации и услуги клиентам, нуждающимся в помощи по управлению состоянием. Они являются лицензированными специалистами, которые, как правило, предоставляют подробный спектр услуг. Эти услуги могут включать управление инвестициями, финансовое планирование, налоговые консультации и планирование наследства.
Чем вам может помочь управляющий состоянием?
Цель управляющего состоянием – помочь клиентам в росте и сохранении их богатства в долгосрочной перспективе.
Вот список услуг по управлению состоянием, представленный управляющим состоянием:
- Управление инвестициями
- Финансовое планирование.
- Налоговые консультации.
- Планирование наследства.
- Планирование выхода на пенсию.
- Планирование семейного наследия.
- Управление рисками и планирование страхования.
Комиссионные, связанные с управлением состоянием
Ответ на этот вопрос может отличаться в зависимости от того, с какой финансовой фирмой вы работаете.
Не существует твердых стандартов относительно того, какая сумма необходима инвестору для приобретения услуг по управлению состоянием. Любые минимумы в отношении инвестируемых активов или чистой стоимости будут устанавливаться отдельными управляющими состоянием и их фирмами.
Некоторые управляющие состоянием зарабатывают на продуктах, которые они продали клиентам. Они могут предложить конкретный взаимный фонд или страхование жизни, соответствующее вашим потребностям, и они получают процент от покупки и продажи этого продукта. Другие управляющие благосостоянием взимают с клиентов базовую плату и не получают комиссионных ни за один продукт.
Управляющие благосостоянием также могут захотеть установить прочные отношения с молодыми специалистами, такими как врачи или адвокаты, чтобы сохранить свой бизнес, когда они начнут получать более высокие доходы.
Как выбрать управляющего капиталом?
При выборе управляющего состоянием очень важно найти надежного профессионала, обладающего необходимыми лицензиями и опытом, чтобы дать вам надежное руководство для удовлетворения ваших особых потребностей. Очень важно учитывать стоимость услуг управляющего состоянием, структуру оплаты и квалификацию.
Изначально вам следует поинтересоваться минимальным размером счета управляющего состоянием и его обычной клиентской базой, поскольку вы хотите работать с человеком, который разбирается в интересующем вас виде услуг по управлению состоянием. Сертификация финансового специалиста также должна дать вам четкое представление о том, в чем заключается его компетентность.
Далее вам следует проверить, является ли советник платным или выставляет счета на почасовой или годовой основе, а также является ли он доверенным лицом, что означает, что советник всегда будет заботиться о ваших лучших финансовых интересах.
Прежде чем подписывать контракт с консультантом, убедитесь, что с ним вам приятно работать и что вы уверены в нем.
Если вы готовы к поиску управляющего вашим состоянием или у вас есть дополнительные вопросы о выборе управляющего состоянием, свяжитесь с экспертом Damalion прямо сейчас.
