Багатством , яке оцінюється як майном, так і грошима, слід керувати, щоб зростати.
Фінансові консультанти – це особи, які спеціалізуються на послугах з управління капіталом і пропонують різноманітні поради, що стосуються всіх сфер грошового життя, таких як управління інвестиціями , бухгалтерські та податкові послуги , планування виходу на пенсію, фінансове планування та навіть планування спадщини.
Що саме таке управління капіталом?
Управління капіталом можна вважати детальною послугою, спрямованою на перегляд фінансової картини клієнта. Управління капіталом – це процес прийняття рішень щодо вашої власності, іноді за участю менеджера капіталу . Це включає, але не обмежується фінансовими інвестиціями, податковим плануванням та іншими фінансовими питаннями. Мета управління багатством полягає в тому, щоб ви могли досягти економічної безпеки, а також збільшити та забезпечити своє багатство.
Керуючий капіталом – це сертифікований фахівець, який надає фінансові поради та послуги клієнтам, яким потрібна допомога в управлінні капіталом. Це ліцензовані професіонали, які зазвичай надають детальний спектр послуг. Ці послуги можуть включати управління інвестиціями, фінансове планування, податкові консультації та планування майна.
Чим може вам допомогти Wealth Manager?
Метою менеджера з капіталу є допомога клієнтам у збільшенні та збереженні їхнього багатства в довгостроковій перспективі.
Ось перелік послуг з управління капіталом, представлений менеджером капіталу:
- Управління інвестиціями
- Фінансове планування.
- Податкові консультації.
- Планування нерухомості.
- Пенсійне планування.
- Планування сімейної спадщини.
- Управління ризиками та планування страхування.
Плата за управління капіталом
Відповідь на це може відрізнятися залежно від фінансової компанії, з якою ви працюєте.
Не існує чітких стандартів щодо того, скільки потрібно інвестору для придбання послуг з управління капіталом . Будь-які мінімуми щодо інвестованих активів або чистої вартості встановлюються окремими менеджерами капіталу та їхніми компаніями.
Деякі менеджери капіталу заробляють гроші на продуктах, які вони продають клієнтам. Вони можуть запропонувати певний пайовий фонд або страхування життя відповідно до ваших потреб, і вони отримують відсоток від купівлі та продажу цього продукту. Інші менеджери капіталу стягують з клієнтів основну комісію та не стягують комісійних з жодного продукту.
Менеджери капіталу можуть також захотіти встановити міцні стосунки з молодшими професіоналами, такими як лікарі чи адвокати, щоб зберегти свій бізнес, коли вони почнуть отримувати вищі доходи.
Як вибрати Wealth Manager?
Вибираючи менеджера капіталу , дуже важливо знайти професіонала, який є надійним і має належні ліцензії та досвід, щоб надати вам чіткі вказівки для ваших особливих потреб. Важливо враховувати вартість менеджера капіталу, структуру оплати та кваліфікацію.
Спочатку вам слід запитати про мінімальний обліковий запис менеджера капіталу та його звичайну клієнтську базу, оскільки ви хочете працювати з кимось, хто знає тип послуг з управління капіталом , які вас цікавлять. Сертифікати фінансового фахівця також мають чітко вказувати на те, де лежить їхній досвід.
Далі вам слід перевірити, чи є радник платним, чи виставляє рахунки погодинно чи щорічно, і чи є він довіреною особою, що означає, що радник завжди дбатиме про ваші найкращі фінансові інтереси.
Перш ніж підписати контракт з консультантом, переконайтеся, що це людина, з якою вам приємно працювати, і в кого ви маєте впевненість.
Якщо ви готові шукати свого менеджера капіталу або маєте додаткові запитання щодо вибору менеджера капіталу , зв’яжіться зі своїм експертом Damalion зараз.
