העושר , כפי שהוערך על ידי נכסים וכסף, צריך להיות מנוהל כדי לצמוח.
יועצים פיננסיים הם אנשים המתמחים בשירותי ניהול עושר ומציעים מגוון עצות הנוגעות לכל תחומי החיים הכספיים כגון ניהול השקעות , שירותי חשבונאות ושירותי מס , תכנון פרישה, תכנון פיננסי ואפילו תכנון מורשת.
מהו בעצם ניהול הון?
ניהול הון יכול להיחשב כשירות מפורט המתמקד בהסתכלות על התמונה הפיננסית של הלקוח. ניהול הון הוא תהליך קבלת החלטות לגבי הנכסים שלך, לפעמים עם מנהל הון . זה כולל, אך לא מוגבל, השקעות פיננסיות, תכנון מס ועניינים פיננסיים אחרים. מטרת ניהול העושר היא לאפשר לך להשיג ביטחון כלכלי ולצמוח ולהבטיח את עושרך.
מנהל הון הוא איש מקצוע מוסמך שנותן ייעוץ ושירותים פיננסיים ללקוחות הזקוקים לסיוע בניהול עושר. הם בעלי רישיון מקצועי אשר בדרך כלל מספק מגוון מפורט של שירותים. שירותים אלו עשויים לכלול ניהול השקעות, תכנון פיננסי, ייעוץ מס ותכנון עיזבון.
איך מנהל עושר יכול לעזור לך?
מטרתו של מנהל הון היא לסייע ללקוחות לצמוח ולשמר את עושרם לטווח ארוך.
להלן רשימה של שירותי ניהול הון שמוצגים על ידי מנהל הון:
- ניהול השקעות
- תכנון פיננסי.
- ייעוץ מס.
- תכנון עיזבון.
- תכנון פרישה.
- תכנון מורשת משפחתית.
- ניהול סיכונים ותכנון ביטוח.
עמלות הכרוכות בניהול עושר
התשובה לכך יכולה להיות שונה בהתאם לאיזו חברה פיננסית אתה עובד.
אין סטנדרטים מוצקים לגבי כמה דרוש למשקיע כדי לרכוש שירותי ניהול עושר . כל מינימלי במונחים של נכסים ניתנים להשקעה או שווי נקי ייקבעו על ידי מנהלי הון בודדים והחברות שלהם.
כמה מנהלי עושר מרוויחים כסף מהמוצרים שהם מכרו ללקוחות. הם עשויים להציע קרן נאמנות או ביטוח חיים ספציפיים שיתאימו לצרכים שלך, והם מרוויחים אחוז מהקנייה והמכירה של המוצר הזה. מנהלי עושר אחרים גובים מהלקוחות עמלת בסיס ואינם עושים עמלות על אף מוצר.
מנהלי עושר עשויים לרצות ליצור קשרים חזקים עם אנשי מקצוע צעירים יותר כמו רופאים או עורכי דין כדי לשמר את העסק שלהם ברגע שהם מתחילים להרוויח הכנסה גבוהה יותר.
איך כדאי לבחור מנהל עושר?
בעת בחירת מנהל הון , חיוני למצוא איש מקצוע אמין ובעל הרישיונות והמומחיות הנכונים כדי לתת לך הדרכה נכונה לצרכים המיוחדים שלך. חשוב לקחת בחשבון את העלות של מנהל הון, מבנה התשלומים והכישורים.
תחילה עליך לשאול על המינימום בחשבון של מנהל הון ועל בסיס הלקוחות הרגיל שלו, מכיוון שאתה רוצה לעבוד עם מישהו שיש לו ידע בסוג שירותי ניהול ההון שאתה מעוניין בהם. האישורים של איש המקצוע הפיננסי אמורים לספק לך גם אינדיקציה ברורה היכן טמונה המומחיות שלו.
לאחר מכן, עליך לבדוק האם היועץ מבוסס על עמלה או מחויב על בסיס שעתי או שנתי והאם הם נאמנים או לא, מה שאומר שהיועץ תמיד ידאג לאינטרס הפיננסי הטוב ביותר שלך.
לפני חתימה עם יועץ, ודא שהוא מישהו שאתה מרוצה לעבוד איתו ומישהו שיש לך ביטחון בו.
אם אתה מוכן לחפש את מנהל העושר שלך או שיש לך שאלות נוספות לגבי בחירת מנהל הון , צור קשר כעת עם המומחה שלך בדמאליון.
