يجب إدارة الثروة ، وفقًا لتقدير كل من الممتلكات والمال ، من أجل النمو.
المستشارون الماليون هم أفراد متخصصون في خدمات إدارة الثروات ويقدمون مجموعة متنوعة من النصائح المتعلقة بجميع مجالات الحياة النقدية مثل إدارة الاستثمار ، وخدمات المحاسبة والضرائب ، وتخطيط التقاعد ، والتخطيط المالي ، وحتى التخطيط القديم.
ما هي بالضبط إدارة الثروات؟
يمكن اعتبار إدارة الثروات خدمة مفصلة تركز على إلقاء نظرة على الصورة المالية للعميل. إدارة الثروات هي عملية اتخاذ قرارات بشأن ممتلكاتك ، أحيانًا مع مدير ثروة . وهذا يشمل ، على سبيل المثال لا الحصر ، الاستثمارات المالية والتخطيط الضريبي والمسائل المالية الأخرى. الهدف من إدارة الثروات هو تمكينك من تحقيق الأمن الاقتصادي والنمو وضمان ثروتك.
مدير الثروات هو محترف معتمد يقدم المشورة والخدمات المالية للعملاء الذين يحتاجون إلى مساعدة في إدارة الثروات. إنهم محترفون مرخصون يقدمون عمومًا مجموعة مفصلة من الخدمات. قد تشمل هذه الخدمات إدارة الاستثمار والتخطيط المالي والاستشارات الضريبية والتخطيط العقاري.
كيف يمكن لمدير الثروات مساعدتك؟
الغرض من مدير الثروة هو مساعدة العملاء في تنمية ثرواتهم والحفاظ عليها على المدى الطويل.
فيما يلي قائمة بخدمات إدارة الثروات التي يقدمها مدير الثروات:
- إدارة الاستثمار
- التخطيط المالي.
- استشارات مالية.
- التخطيط العقاري.
- التخطيط للتقاعد.
- تخطيط تراث الأسرة.
- إدارة المخاطر وتخطيط التأمين.
رسوم المشاركة في إدارة الثروات
قد يختلف الرد على هذا بناءً على الشركة المالية التي تعمل معها.
لا توجد معايير ثابتة بشأن مقدار ما يحتاجه المستثمر للحصول على خدمات إدارة الثروات . سيتم تحديد أي حد أدنى من حيث الأصول القابلة للاستثمار أو صافي القيمة من قبل مديري الثروات الفردية وشركاتهم.
يكسب بعض مديري الثروات الأموال من المنتجات التي يبيعونها للعملاء. قد يقترحون صندوقًا مشتركًا معينًا أو تأمينًا على الحياة ليناسب احتياجاتك ، ويحققون نسبة مئوية من شراء وبيع هذا المنتج. يتقاضى مديرو الثروات الآخرون رسومًا أساسية للعملاء ولا يقدمون أي عمولات على أي منتج.
قد يرغب مديرو الثروات أيضًا في إقامة علاقات قوية مع المهنيين الأصغر سنًا مثل الأطباء أو المحامين للحفاظ على أعمالهم بمجرد أن يبدأوا في كسب دخل أعلى.
كيف تختار مدير الثروات؟
عند اختيار مدير ثروة ، من الضروري أن تجد محترفًا يمكن الاعتماد عليه ولديه التراخيص والخبرة المناسبة لمنحك إرشادات سليمة لاحتياجاتك الخاصة. من الأهمية بمكان مراعاة تكلفة مدير الثروة وهيكل الدفع والمؤهلات.
يجب أن تسأل في البداية عن الحد الأدنى لحساب مدير الثروة وقاعدة عملائه العادية ، حيث تريد العمل مع شخص لديه معرفة بنوع خدمات إدارة الثروات التي تهتم بها. يجب أن تزودك شهادات المحترف المالي أيضًا بمؤشر واضح عن مكان خبراتهم.
بعد ذلك ، يجب عليك التحقق مما إذا كان المستشار خاضعًا للرسوم أو فاتورة على أساس كل ساعة أو على أساس سنوي وما إذا كانوا أمناء أم لا ، مما يعني أن المستشار سيبحث دائمًا عن أفضل مصلحتك المالية.
قبل التوقيع مع مستشار ، تأكد من أنه شخص يسعدك العمل معه وشخص لديك ثقة فيه.
إذا كنت مستعدًا للبحث عن مدير ثروتك أو لديك أسئلة أخرى حول اختيار مدير ثروة ، فاتصل بخبير Damalion الآن.
