धन , जैसा कि संपत्ति और धन दोनों द्वारा मूल्यांकन किया जाता है, को बढ़ने के लिए प्रबंधित किया जाना चाहिए।
वित्तीय सलाहकार वे व्यक्ति होते हैं जो धन प्रबंधन सेवाओं के विशेषज्ञ होते हैं और मौद्रिक जीवन के सभी क्षेत्रों जैसे निवेश प्रबंधन , लेखा और कर सेवाओं , सेवानिवृत्ति योजना, वित्तीय योजना और यहां तक कि विरासत योजना से संबंधित विभिन्न प्रकार की सलाह देते हैं।
वेल्थ मैनेजमेंट वास्तव में क्या है?
धन प्रबंधन को एक ग्राहक की वित्तीय तस्वीर पर एक नज़र डालने पर केंद्रित एक विस्तृत सेवा माना जा सकता है। धन प्रबंधन कभी-कभी धन प्रबंधक के साथ आपकी संपत्तियों के बारे में निर्णय लेने की प्रक्रिया है। इसमें वित्तीय निवेश, कर योजना और अन्य वित्तीय मामले शामिल हैं, लेकिन इन्हीं तक सीमित नहीं है। धन प्रबंधन का उद्देश्य आपको आर्थिक सुरक्षा प्राप्त करने और अपने धन को विकसित करने और सुनिश्चित करने में सक्षम बनाना है।
एक धन प्रबंधक एक प्रमाणित पेशेवर है जो उन ग्राहकों को वित्तीय सलाह और सेवाएं देता है जिन्हें धन प्रबंधन सहायता की आवश्यकता होती है। वे लाइसेंस प्राप्त पेशेवर हैं जो आम तौर पर सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करते हैं। इन सेवाओं में निवेश प्रबंधन, वित्तीय नियोजन, कर सलाह और संपत्ति नियोजन शामिल हो सकते हैं।
एक वेल्थ मैनेजर आपकी कैसे मदद कर सकता है?
एक धन प्रबंधक का उद्देश्य ग्राहकों को लंबी अवधि में अपने धन को बढ़ाने और संरक्षित करने में सहायता करना है।
धन प्रबंधक द्वारा प्रस्तुत धन प्रबंधन सेवाओं की सूची यहां दी गई है:
- निवेश प्रबंधन
- वित्तीय योजना।
- कर सलाह।
- जायदाद की योजना।
- सेवानिवृत्ति योजना।
- परिवार विरासत योजना।
- जोखिम प्रबंधन और बीमा योजना।
धन प्रबंधन में शामिल शुल्क
आप जिस वित्तीय फर्म के साथ काम कर रहे हैं, उसके आधार पर इसका उत्तर भिन्न हो सकता है।
किसी निवेशक को संपत्ति प्रबंधन सेवाओं को प्राप्त करने के लिए कितना आवश्यक है, इस बारे में कोई ठोस मानक नहीं हैं। निवेश योग्य संपत्ति या निवल मूल्य के मामले में कोई भी न्यूनतम राशि व्यक्तिगत धन प्रबंधकों और उनकी फर्मों द्वारा निर्धारित की जाएगी।
कुछ धन प्रबंधक ग्राहकों को बेचे गए उत्पादों से पैसा कमाते हैं। वे आपकी ज़रूरतों को पूरा करने के लिए एक विशिष्ट म्यूचुअल फंड या जीवन बीमा का प्रस्ताव कर सकते हैं, और वे उस उत्पाद को खरीदने और बेचने पर एक प्रतिशत की छूट देते हैं। अन्य धन प्रबंधक ग्राहकों से आधार शुल्क लेते हैं और किसी भी उत्पाद पर कोई कमीशन नहीं लेते हैं।
एक बार जब वे उच्च आय अर्जित करना शुरू कर देते हैं, तो धन प्रबंधक अपने व्यवसाय को संरक्षित करने के लिए डॉक्टरों या वकीलों जैसे युवा पेशेवरों के साथ मजबूत संबंध स्थापित करना चाह सकते हैं।
आपको वेल्थ मैनेजर कैसे चुनना चाहिए?
एक धन प्रबंधक का चयन करते समय, एक ऐसे पेशेवर को ढूंढना महत्वपूर्ण है जो विश्वसनीय हो और जिसके पास आपकी विशेष आवश्यकताओं के लिए आपको सही मार्गदर्शन देने के लिए सही लाइसेंस और विशेषज्ञता हो। धन प्रबंधक, भुगतान संरचना और योग्यता की लागत पर विचार करना महत्वपूर्ण है।
आपको शुरू में एक वेल्थ मैनेजर के खाते के न्यूनतम और उनके सामान्य ग्राहक आधार के बारे में पूछना चाहिए, क्योंकि आप किसी ऐसे व्यक्ति के साथ काम करना चाहते हैं, जिसे आपकी रुचि रखने वाली संपत्ति प्रबंधन सेवाओं के प्रकार का ज्ञान हो। वित्तीय पेशेवर के प्रमाणन से आपको यह स्पष्ट संकेत भी मिलना चाहिए कि उनकी विशेषज्ञता कहां है।
इसके बाद, आपको यह जांचना चाहिए कि सलाहकार शुल्क-आधारित है या प्रति घंटा या वार्षिक आधार पर बिल है और वे ट्रस्टी हैं या नहीं, जिसका अर्थ है कि सलाहकार हमेशा आपके सर्वोत्तम वित्तीय हित की तलाश करेगा।
एक सलाहकार के साथ हस्ताक्षर करने से पहले, सुनिश्चित करें कि वे कोई ऐसा व्यक्ति हैं जिसके साथ आप काम करके खुश हैं और जिस पर आपको भरोसा है।
यदि आप अपने धन प्रबंधक की तलाश करने के लिए तैयार हैं या धन प्रबंधक चुनने के बारे में और प्रश्न हैं, तो अभी अपने डैमेलियन विशेषज्ञ से संपर्क करें।
