재산 과 돈으로 평가되는 부는 성장하기 위해 관리되어야 합니다.
재무 고문은 자산 관리 서비스 를 전문으로 하는 개인으로 투자 관리 , 회계 및 세무 서비스 , 은퇴 계획, 재무 계획, 심지어 레거시 계획과 같은 금전적 삶의 모든 영역과 관련된 다양한 조언을 제공합니다.
자산 관리가 정확히 무엇입니까?
자산 관리 는 고객의 재무 상황을 살펴보는 데 초점을 맞춘 세부적인 서비스라고 할 수 있습니다. 자산 관리는 자산 관리자 와 함께 자산에 대한 결정을 내리는 과정입니다. 여기에는 재정 투자, 세금 계획 및 기타 재정 문제가 포함되지만 이에 국한되지는 않습니다. 자산 관리의 목적은 경제적 안정을 달성하고 자산을 성장 및 보장할 수 있도록 하는 것입니다.
자산 관리자 는 자산 관리 도움이 필요한 고객에게 재정적 조언과 서비스를 제공하는 공인 전문가입니다. 그들은 일반적으로 상세한 서비스 범위를 제공하는 면허가 있는 전문가입니다. 이러한 서비스에는 투자 관리, 재무 계획, 세금 조언 및 유산 계획이 포함될 수 있습니다.
자산 관리자는 어떻게 당신을 도울 수 있습니까?
자산 관리자 의 목적은 고객이 장기적으로 자산을 늘리고 보존하도록 지원하는 것입니다.
자산 관리자가 제공하는 자산 관리 서비스 목록은 다음과 같습니다.
- 투자 관리
- 재무 계획.
- 세금 조언.
- 부동산 계획.
- 은퇴 계획.
- 가족 유산 계획.
- 위험 관리 및 보험 계획.
자산 관리 관련 수수료
이에 대한 답변은 귀하가 일하는 금융회사에 따라 다를 수 있습니다.
투자자가 자산 관리 서비스를 취득 하는 데 얼마가 필요한지에 대한 확고한 기준은 없습니다. 투자 가능한 자산 또는 순자산의 최소값은 개별 자산 관리자와 해당 회사에서 설정합니다.
일부 자산 관리자는 고객에게 판매한 제품으로 돈을 번다. 그들은 귀하의 필요에 맞는 특정 뮤추얼 펀드 또는 생명 보험을 제안할 수 있으며 해당 제품을 사고 파는 데 일정 비율을 할인합니다. 다른 자산 관리자는 고객에게 기본 수수료를 부과하고 어떤 제품에도 수수료를 부과하지 않습니다.
자산 관리자는 의사나 변호사와 같은 젊은 전문가와 강력한 관계를 구축하여 일단 높은 수입을 올리기 시작하면 비즈니스를 유지하기를 원할 수도 있습니다.
자산관리사를 어떻게 선택해야 할까요?
자산 관리사를 선택할 때는 신뢰할 수 있고 특별한 요구 사항에 대한 건전한 지침을 제공할 수 있는 올바른 라이선스와 전문 지식을 갖춘 전문가를 찾는 것이 중요합니다. 자산 관리자의 비용, 지불 구조 및 자격을 고려하는 것이 중요합니다.
관심 있는 자산 관리 서비스 유형에 대한 지식이 있는 사람과 함께 일하기를 원하기 때문에 처음에는 자산 관리자의 최소 계정 및 일반적인 고객 기반에 대해 물어봐야 합니다. 금융 전문가의 인증은 또한 전문 지식이 어디에 있는지에 대한 명확한 표시를 제공해야 합니다.
다음으로, 고문이 수수료 기반인지 또는 시간별 또는 연간 기준으로 청구되는지 여부와 그들이 수탁자인지 여부를 확인해야 합니다.
고문과 계약하기 전에 그들이 당신이 만족하는 일을 하고 있고 당신이 확신할 수 있는 사람인지 확인하십시오.
자산 관리자를 검색할 준비가 되었거나 자산 관리자 선택에 대해 추가 질문이 있는 경우 지금 Damalion 전문가에게 문의하십시오.
