Bogăția, evaluată atât prin proprietăți, cât și prin bani, trebuie gestionată pentru a crește.
Consilierii financiari sunt persoane specializate în servicii de gestionare a averii și oferă o varietate de sfaturi referitoare la toate domeniile vieții monetare, cum ar fi gestionarea investițiilor, servicii contabile și fiscale, planificarea pensionării, planificarea financiară și chiar planificarea moștenirii.
Ce este mai exact managementul averii?
Managementul averii poate fi considerat un serviciu detaliat, axat pe analiza situației financiare a unui client. Gestionarea averii este procesul de luare a deciziilor cu privire la proprietățile dumneavoastră, uneori împreună cu un manager de avere. Aceasta include, dar nu se limitează la, investiții financiare, planificare fiscală și alte aspecte financiare. Obiectivul gestionării averii este de a vă permite să obțineți securitatea economică și să vă creșteți și să vă asigurați averea.
Un manager de patrimoniu este un profesionist certificat care oferă consultanță și servicii financiare clienților care au nevoie de ajutor pentru gestionarea patrimoniului. Aceștia sunt profesioniști licențiați care oferă, în general, o gamă detaliată de servicii. Aceste servicii pot include gestionarea investițiilor, planificare financiară, consultanță fiscală și planificare succesorală.
Cum vă poate ajuta un manager de patrimoniu?
Scopul unui manager de patrimon iu este de a ajuta clienții să își crească și să își păstreze averea pe termen lung.
Iată o listă de servicii de gestionare a averii prezentată de un manager de avere:
- Managementul investițiilor
- Planificarea financiară.
- Consultanță fiscală.
- Planificarea succesorală.
- Planificarea pensionării.
- Planificarea moștenirii de familie.
- Managementul riscurilor și planificarea asigurărilor.
Comisioanele implicate în gestionarea averii
Răspunsul la această întrebare poate fi diferit în funcție de firma financiară cu care lucrați.
Nu există standarde ferme cu privire la suma de care are nevoie un investitor pentru a achiziționa servicii de gestionare a averii. Orice minim în ceea ce privește activele investibile sau valoarea netă va fi stabilit de către administratorii de averi individuali și firmele acestora.
Unii manageri de averi fac bani din produsele pe care le-au vândut clienților. Aceștia ar putea propune un anumit fond mutual sau o asigurare de viață care să se potrivească nevoilor dumneavoastră, iar ei obțin un procent din cumpărarea și vânzarea acelui produs. Alți administratori de averi percep clienților un comision de bază și nu percep comisioane pentru niciun produs.
De asemenea, managerii de averi ar putea dori să stabilească relații puternice cu profesioniști mai tineri, cum ar fi medici sau avocați, pentru a-și păstra afacerea atunci când aceștia vor începe să câștige venituri mai mari.
Cum ar trebui să alegeți un manager de avere?
Atunci când selectați un manager de patrimoniu, este esențial să găsiți un profesionist de încredere, care are licențele și expertiza potrivite pentru a vă oferi îndrumări solide pentru nevoile dumneavoastră speciale. Este esențial să luați în considerare costul unui manager de avere, structura de plată și calificările.
Inițial, ar trebui să vă interesați de numărul minim de conturi ale unui manager de patrimoniu și de baza sa normală de clienți, deoarece doriți să lucrați cu cineva care cunoaște tipul de servicii de gestionare a averii de care sunteți interesat. Certificările profesionale ale profesionistului financiar ar trebui să vă ofere, de asemenea, o indicație clară cu privire la domeniul de expertiză al acestuia.
În continuare, trebuie să verificați dacă consultantul este plătit pe bază de onorariu sau dacă este facturat pe oră sau anual și dacă este sau nu administrator, ceea ce înseamnă că va avea întotdeauna în vedere interesul dumneavoastră financiar.
Înainte de a semna cu un consilier, asigurați-vă că este o persoană cu care vă place să lucrați și în care aveți încredere.
Dacă sunteți gata să vă căutați un manager de avere sau dacă aveți întrebări suplimentare privind alegerea unui manager de avere, contactați acum expertul Damalion.
