La riqueza, evaluada tanto por las propiedades como por el dinero, debe ser gestionada para crecer.
Los asesores financieros son personas especializadas en servicios de gestión del patrimonio y ofrecen una gran variedad de consejos relacionados con todos los ámbitos de la vida monetaria, como la gestión de inversiones, los servicios contables y fiscales, la planificación de la jubilación, la planificación financiera e incluso la planificación del legado.
¿Qué es exactamente la gestión del patrimonio?
La gestión del patrimonio puede considerarse un servicio detallado centrado en echar un vistazo al panorama financiero del cliente. La gestión del patrimonio es el proceso de tomar decisiones sobre sus propiedades, a veces con un gestor de patrimonio. Esto incluye, pero no se limita a, inversiones financieras, planificación fiscal y otros asuntos financieros. El objetivo de la gestión patrimonial es permitirle alcanzar la seguridad económica y hacer crecer y asegurar su patrimonio.
Un gestor de patrimonio es un profesional certificado que ofrece asesoramiento y servicios financieros a los clientes que necesitan ayuda para la gestión de su patrimonio. Se trata de profesionales con licencia que, por lo general, prestan una amplia gama de servicios. Estos servicios pueden incluir la gestión de inversiones, la planificación financiera, el asesoramiento fiscal y la planificación patrimonial.
¿Cómo puede ayudarle un gestor de patrimonio?
El objetivo de un gestor de patrimonio es ayudar a los clientes a aumentar y preservar su patrimonio a largo plazo.
Esta es una lista de servicios de gestión de patrimonios presentada por un gestor de patrimonios:
- Gestión de inversiones
- Planificación financiera.
- Asesoramiento fiscal.
- Planificación patrimonial.
- Planificación de la jubilación.
- Planificación del legado familiar.
- Gestión de riesgos y planificación de seguros.
Honorarios de la gestión de patrimonios
La respuesta puede variar según la empresa financiera con la que se trabaje.
No hay normas firmes sobre la cantidad necesaria para que un inversor adquiera servicios de gestión de patrimonio. Los gestores de patrimonio individuales y sus empresas fijarán los mínimos en términos de activos invertibles o patrimonio neto.
Algunos gestores de patrimonio ganan dinero con los productos que venden a los clientes. Es posible que le propongan un fondo de inversión o un seguro de vida específico que se ajuste a sus necesidades, y ganan un porcentaje de la compra y venta de ese producto. Otros gestores de patrimonio cobran a los clientes una tarifa base y no cobran comisiones por ningún producto.
Los gestores de patrimonios también podrían querer establecer relaciones sólidas con profesionales más jóvenes, como médicos o abogados, para conservar su negocio cuando empiecen a tener mayores ingresos.
¿Cómo elegir un gestor de patrimonio?
A la hora de seleccionar un gestor de patrimonios, es crucial encontrar un profesional que sea fiable y tenga las licencias y la experiencia adecuadas para ofrecerle una orientación sólida para sus necesidades especiales. Es fundamental tener en cuenta el coste de un gestor de patrimonio, la estructura de pagos y las cualificaciones.
En un principio, debería preguntar por el mínimo de cuentas de un gestor de patrimonio y su base de clientes habitual, ya que querrá trabajar con alguien que conozca el tipo de servicios de gestión de patrimonio que le interesa. Las certificaciones del profesional financiero también deberían proporcionarle una clara indicación de dónde se encuentra su experiencia.
A continuación, debe comprobar si el asesor es de pago o factura por horas o anualmente y si es o no fiduciario, lo que significa que el asesor siempre buscará su mejor interés financiero.
Antes de firmar con un asesor, asegúrese de que es una persona con la que está contento de trabajar y en la que tiene confianza.
Si está listo para buscar su gestor de patrimonio o tiene más preguntas sobre la elección de un gestor de patrimonio, póngase en contacto con su experto de Damalion ahora.
