Rigdom, som vurderes ved hjælp af både ejendomme og penge, bør forvaltes for at vokse.
Finansielle rådgivere er personer, der specialiserer sig i formueforvaltningstjenester og tilbyder en række forskellige råd vedrørende alle områder af det monetære liv, såsom investeringsforvaltning, regnskabs- og skattetjenester, pensionsplanlægning, finansiel planlægning og endda arveplanlægning.
Hvad er formueforvaltning helt præcist?
Formueforvaltning kan betragtes som en detaljeret tjeneste, der fokuserer på at se på en kundes finansielle situation. Formueforvaltning er processen med at træffe beslutninger om dine ejendomme, nogle gange sammen med en formueforvalter. Dette omfatter, men er ikke begrænset til, finansielle investeringer, skatteplanlægning og andre finansielle spørgsmål. Målet med formueforvaltning er at give dig mulighed for at opnå økonomisk sikkerhed og for at øge og sikre din formue.
En formueforvalter er en certificeret professionel, der giver finansiel rådgivning og tjenester til kunder, der har brug for hjælp til formueforvaltning. De er autoriserede fagfolk, der generelt leverer en detaljeret række tjenester. Disse tjenester kan omfatte investeringsforvaltning, finansiel planlægning, skatterådgivning og ejendomsplanlægning.
Hvordan kan en Wealth Manager hjælpe dig?
Formålet med en formueforvalter er at hjælpe kunderne med at øge og bevare deres formue på lang sigt.
Her er en liste over formueforvaltningstjenester præsenteret af en formueforvalter:
- Investeringsforvaltning
- Finansiel planlægning.
- Skatterådgivning.
- Planlægning af ejendom.
- Planlægning af pensionering.
- Planlægning af familielegater.
- Risikostyring og forsikringsplanlægning.
Gebyrer i forbindelse med formueforvaltning
Svaret på dette spørgsmål kan variere alt efter, hvilket finansfirma du arbejder med.
Der findes ingen faste standarder for, hvor meget der skal til for at en investor kan erhverve formueforvaltningstjenester. Minimumsgrænserne for investerbare aktiver eller nettoformue vil blive fastsat af de enkelte formueforvaltere og deres firmaer.
Nogle formueforvaltere tjener penge på de produkter, de har solgt til kunderne. De kan foreslå en bestemt investeringsfond eller livsforsikring, der passer til dine behov, og de tjener en procentdel på at købe og sælge det pågældende produkt. Andre formueforvaltere opkræver kunderne et grundgebyr og tager ikke provision på nogen produkter.
Formueforvaltere vil måske også gerne etablere stærke relationer med yngre fagfolk som f.eks. læger eller advokater for at bevare deres forretning, når de begynder at tjene højere indkomster.
Hvordan skal du vælge en formueforvalter?
Når du skal vælge en formueforvalter, er det vigtigt at finde en professionel, der er pålidelig og har de rette licenser og ekspertise til at give dig god vejledning om dine særlige behov. Det er vigtigt at overveje omkostningerne ved en formueforvalter, betalingsstruktur og kvalifikationer.
Du bør i første omgang spørge om en formueforvalters minimumsbeløb og deres normale kundekreds, da du ønsker at arbejde med en person, der har kendskab til den type formueforvaltningstjenester, som du er interesseret i. Den finansielle eksperts certificeringer bør også give dig en klar indikation af, hvor deres ekspertise ligger.
Dernæst bør du undersøge, om rådgiveren er gebyrbaseret eller fakturerer på timebasis eller på årsbasis, og om han/hun er administrator, hvilket betyder, at rådgiveren altid vil se efter dine bedste økonomiske interesser.
Før du underskriver en aftale med en rådgiver, skal du sikre dig, at det er en person, du er glad for at arbejde sammen med, og som du har tillid til.
Hvis du er klar til at søge efter din formueforvalter eller har yderligere spørgsmål om valg af formueforvalter, kan du kontakte din Damalion-ekspert nu.
