Lai bagātība, ko novērtē gan ar īpašumiem, gan naudu, būtu jāpārvalda, lai tā augtu.
Finanšu konsultanti ir personas, kas specializējas bagātības pārvaldības pakalpojumu sniegšanā un piedāvā dažādus padomus visās naudas dzīves jomās, piemēram, ieguldījumu pārvaldība, grāmatvedības un nodokļu pakalpojumi, pensiju plānošana, finanšu plānošana un pat mantojuma plānošana.
Kas tieši ir bagātības pārvaldība?
Bagātības pārvaldību var uzskatīt par detalizētu pakalpojumu, kas vērsts uz klienta finanšu situācijas izpēti. Bagātības pārvaldība ir lēmumu pieņemšanas process par jūsu īpašumiem, dažkārt kopā ar līdzekļu pārvaldītāju. Tas ietver finanšu ieguldījumus, nodokļu plānošanu un citus finanšu jautājumus, bet neaprobežojas ar tiem. Bagātības pārvaldības mērķis ir nodrošināt jums ekonomisko drošību, kā arī palielināt un nodrošināt jūsu bagātību.
Mantas pārvaldnieks ir sertificēts profesionālis, kas sniedz finanšu konsultācijas un pakalpojumus klientiem, kuriem nepieciešama finanšu pārvaldības palīdzība. Tie ir licencēti profesionāļi, kas parasti sniedz detalizētu pakalpojumu klāstu. Šie pakalpojumi var ietvert ieguldījumu pārvaldību, finanšu plānošanu, nodokļu konsultācijas un īpašuma plānošanu.
Kā bagātību pārvaldnieks var jums palīdzēt?
Mantas pārvaldnieka mērķis ir palīdzēt klientiem ilgtermiņā palielināt un saglabāt viņu bagātību.
Šeit ir bagātības pārvaldnieka sniegts bagātības pārvaldības pakalpojumu saraksts:
- Ieguldījumu pārvaldība
- Finanšu plānošana.
- Nodokļu konsultācijas.
- Īpašuma plānošana.
- Pensijas plānošana.
- Ģimenes mantojuma plānošana.
- Risku pārvaldība un apdrošināšanas plānošana.
Mantas pārvaldībā izmantotās maksas
Atbilde uz šo jautājumu var atšķirties atkarībā no tā, ar kuru finanšu uzņēmumu strādājat.
Nav stingru standartu attiecībā uz to, cik liela summa ir nepieciešama, lai ieguldītājs varētu iegādāties ieguldījumu pārvaldības pakalpojumus. Jebkurus minimālos ieguldāmos aktīvus vai tīro vērtību noteiks atsevišķi ieguldījumu pārvaldnieki un to uzņēmumi.
Daži ieguldījumu pārvaldnieki pelna naudu no klientiem pārdotajiem produktiem. Viņi var piedāvāt konkrētu kopieguldījumu fondu vai dzīvības apdrošināšanu, kas atbilst jūsu vajadzībām, un viņi nopelna procentus no šī produkta pirkšanas un pārdošanas. Citi ieguldījumu pārvaldnieki no klientiem iekasē pamatmaksu un nesaņem komisijas maksu par nevienu produktu.
Mantas pārvaldnieki varētu arī vēlēties nodibināt ciešas attiecības ar jaunākiem profesionāļiem, piemēram, ārstiem vai advokātiem, lai saglabātu savu biznesu, kad viņi sāks gūt lielākus ienākumus.
Kā jums vajadzētu izvēlēties bagātību pārvaldnieku?
Izvēloties bagātības pārvaldnieku, ir ļoti svarīgi atrast profesionālu speciālistu, kurš ir uzticams un kuram ir atbilstošas licences un zināšanas, lai sniegtu jums pareizus norādījumus par jūsu īpašajām vajadzībām. Ir ļoti svarīgi ņemt vērā bagātības pārvaldnieka izmaksas, maksājumu struktūru un kvalifikāciju.
Sākotnēji jums vajadzētu pajautāt par līdzekļu pārvaldītāja minimālo kontu skaitu un parasto klientu bāzi, jo vēlaties strādāt ar kādu, kurš pārzina jūs interesējošo līdzekļu pārvaldības pakalpojumu veidu. Arī finanšu speciālista sertifikātiem būtu jāsniedz jums skaidra norāde par to, kādas ir viņa kompetences jomas.
Tālāk jums jāpārbauda, vai konsultants maksā par pakalpojumiem vai rēķinu izraksta par stundu vai gadu, un vai viņš ir pilnvarotais, kas nozīmē, ka konsultants vienmēr rūpēsies par jūsu labākajām finanšu interesēm.
Pirms parakstāt līgumu ar konsultantu, pārliecinieties, vai tas ir cilvēks, ar kuru jums ir patīkami strādāt un kuram varat uzticēties.
Ja esat gatavs meklēt savu ieguldījumu pārvaldnieku vai Jums ir papildu jautājumi par ieguldījumu pārvaldnieka izvēli, sazinieties ar Damalion ekspertu.
