Bogastvo, ki ga ocenjujejo nepremičnine in denar, je treba upravljati, da bi se povečalo.
Finančni svetovalci so posamezniki, ki so specializirani za storitve upravljanja premoženja in ponujajo različne nasvete na vseh področjih denarnega življenja, kot so upravljanje naložb, računovodske in davčne storitve, načrtovanje upokojitve, finančno načrtovanje in celo načrtovanje zapuščine.
Kaj natančno je upravljanje premoženja?
Upravljanje premoženja lahko štejemo za podrobno storitev, ki se osredotoča na pregled finančne slike stranke. Upravljanje premoženja je postopek sprejemanja odločitev o vašem premoženju, včasih s pomočjo upravitelja premoženja. To med drugim vključuje finančne naložbe, davčno načrtovanje in druge finančne zadeve. Cilj upravljanja premoženja je omogočiti vam, da dosežete ekonomsko varnost ter povečate in zagotovite svoje premoženje.
Upravitelj premoženja je certificiran strokovnjak, ki strankam, ki potrebujejo pomoč pri upravljanju premoženja, zagotavlja finančno svetovanje in storitve. Gre za strokovnjake z licenco, ki na splošno zagotavljajo podroben nabor storitev. Te storitve lahko vključujejo upravljanje naložb, finančno načrtovanje, davčno svetovanje in načrtovanje premoženja.
Kako vam lahko pomaga upravitelj premoženja?
Namen upravitelja premoženja je pomagati strankam pri dolgoročni rasti in ohranjanju njihovega premoženja.
Tukaj je seznam storitev upravljanja premoženja, ki ga je predstavil upravitelj premoženja:
- Upravljanje naložb
- Finančno načrtovanje.
- Davčno svetovanje.
- Načrtovanje premoženja.
- Načrtovanje upokojevanja.
- Načrtovanje družinske zapuščine.
- Upravljanje tveganj in načrtovanje zavarovanja.
Pristojbine za upravljanje premoženja
Odgovor na to vprašanje se lahko razlikuje glede na finančno podjetje, s katerim sodelujete.
Ni trdnih standardov glede višine zneska, ki ga vlagatelj potrebuje za pridobitev storitev upravljanja premoženja. Morebitne minimalne zneske glede naložbenih sredstev ali neto vrednosti bodo določili posamezni upravljavci premoženja in njihova podjetja.
Nekateri upravljavci premoženja zaslužijo z izdelki, ki jih prodajo strankam. Morda vam bodo predlagali določen vzajemni sklad ali življenjsko zavarovanje, ki bo ustrezalo vašim potrebam, pri čemer bodo zaslužili določen odstotek od nakupa in prodaje tega izdelka. Drugi upravljavci premoženja strankam zaračunajo osnovno provizijo in ne prejemajo provizij za noben izdelek.
Upravljavci premoženja bodo morda želeli vzpostaviti trdne odnose z mlajšimi strokovnjaki, kot so zdravniki ali odvetniki, da bi ohranili svoje posle, ko bodo ti začeli dosegati višje dohodke.
Kako izbrati upravljavca premoženja?
Pri izbiri upravljavca premoženja je ključnega pomena, da najdete strokovnjaka, ki je zanesljiv ter ima ustrezna dovoljenja in strokovno znanje, da vam lahko zagotovi dobre smernice za vaše posebne potrebe. Ključnega pomena je, da upoštevate stroške upravljavca premoženja, strukturo plačila in kvalifikacije.
Najprej se pozanimajte o minimalnem številu računov upravitelja premoženja in njegovi običajni bazi strank, saj želite sodelovati z osebo, ki pozna vrsto storitev upravljanja premoženja, ki vas zanima. Tudi certifikati finančnega strokovnjaka vam morajo jasno pokazati, kakšno je njegovo strokovno znanje in izkušnje.
Nato preverite, ali svetovalec prejema plačilo ali račune na podlagi urne ali letne postavke in ali je skrbnik, kar pomeni, da bo svetovalec vedno skrbel za vaše najboljše finančne interese.
Preden podpišete pogodbo s svetovalcem, se prepričajte, da je to oseba, s katero boste z veseljem sodelovali in v katero imate zaupanje.
Če ste pripravljeni poiskati upravitelja premoženja ali imate dodatna vprašanja o izbiri upravitelja premoženja, se zdaj obrnite na Damalionovega strokovnjaka.
