Bogactwo, oceniane zarówno przez nieruchomości, jak i pieniądze, powinno być zarządzane, aby rosło.
Doradcy finansowi to osoby, które specjalizują się w usługach zarządzania majątkiem i oferują różnorodne porady odnoszące się do wszystkich obszarów życia pieniężnego, takich jak zarządzanie inwestycjami, usługi księgowe i podatkowe, planowanie emerytalne, planowanie finansowe, a nawet planowanie spadku.
Czym dokładnie jest Wealth Management?
Wealth management można uznać za szczegółową usługę skupiającą się na spojrzeniu na obraz finansowy klienta. Wealth management to proces podejmowania decyzji o swoich nieruchomościach, czasem z udziałem wealth managera. Obejmuje to, ale nie jest ograniczone do inwestycji finansowych, planowania podatkowego i innych spraw finansowych. Celem wealth management jest umożliwienie Państwu osiągnięcia bezpieczeństwa ekonomicznego oraz wzrostu i zapewnienia majątku.
Zarządzający majątkiem jest certyfikowanym profesjonalistą, który udziela porad finansowych i usług klientom, którzy wymagają pomocy w zarządzaniu majątkiem. Są to licencjonowani profesjonaliści, którzy na ogół świadczą szczegółowy zakres usług. Usługi te mogą obejmować zarządzanie inwestycjami, planowanie finansowe, doradztwo podatkowe i planowanie nieruchomości.
Jak Wealth Manager może Ci pomóc?
Celem wealth managera jest pomoc klientom w powiększaniu i zachowaniu ich majątku w długim okresie.
Oto lista usług wealth management przedstawiona przez wealth managera:
- Zarządzanie inwestycjami
- Planowanie finansowe.
- Doradztwo podatkowe.
- Planowanie nieruchomości.
- Planowanie emerytalne.
- Planowanie dziedzictwa rodzinnego.
- Zarządzanie ryzykiem i planowanie ubezpieczeń.
Opłaty związane z zarządzaniem majątkiem
Odpowiedź na to pytanie może być różna w zależności od tego, z jaką firmą finansową współpracujesz.
Nie ma sztywnych standardów dotyczących tego, jaka kwota jest potrzebna inwestorowi do nabycia usług wealth management. Wszelkie minima w zakresie aktywów inwestycyjnych lub wartości netto będą ustalane przez poszczególnych wealth managerów i ich firmy.
Niektórzy wealth managerowie zarabiają na produktach, które sprzedali klientom. Mogą zaproponować konkretny fundusz inwestycyjny lub ubezpieczenie na życie dopasowane do Twoich potrzeb, a oni zarabiają procent od zakupu i sprzedaży tego produktu. Inni wealth managerowie pobierają od klientów opłatę podstawową i nie pobierają prowizji od żadnego produktu.
Zarządzający majątkiem mogą również chcieć nawiązać silne relacje z młodszymi specjalistami, takimi jak lekarze czy adwokaci, aby zachować swój biznes, gdy zaczną osiągać wyższe dochody.
Jak należy wybrać Wealth Managera?
Przy wyborze menedżera majątku, ważne jest, aby znaleźć profesjonalistę, który jest niezawodny i ma odpowiednie licencje i doświadczenie, aby dać solidne wskazówki dla swoich specjalnych potrzeb. Ważne jest, aby wziąć pod uwagę koszt menedżera majątku, strukturę płatności i kwalifikacje.
Należy początkowo zapytać o minimum rachunku menedżera bogactwa i ich normalnej bazy klientów, ponieważ chcesz pracować z kimś, kto ma wiedzę na temat rodzaju usług zarządzania bogactwem, które są zainteresowane. Certyfikaty specjalisty finansowego powinny również dać Ci jasną wskazówkę, gdzie leży ich doświadczenie.
Następnie należy sprawdzić, czy doradca pobiera opłaty, czy rozlicza się godzinowo lub rocznie oraz czy jest powiernikiem, co oznacza, że doradca zawsze będzie dbał o Twój najlepszy interes finansowy.
Przed podpisaniem umowy z doradcą upewnij się, że jest to osoba, z którą dobrze Ci się współpracuje i do której masz zaufanie.
Jeśli jesteś gotowy do poszukiwania swojego menedżera majątku lub masz dalsze pytania dotyczące wyboru menedżera majątku, skontaktuj się teraz z ekspertem Damalion.
