A vagyont, amelyet mind az ingatlanok, mind a pénz alapján értékelnek, a növekedés érdekében kezelni kell.
A pénzügyi tanácsadók olyan személyek, akik vagyonkezelési szolgáltatásokra szakosodtak, és a monetáris élet minden területére vonatkozó különféle tanácsokat nyújtanak, mint például a befektetéskezelés, a számviteli és adóügyi szolgáltatások, a nyugdíjtervezés, a pénzügyi tervezés és még a hagyatéktervezés is.
Mi is pontosan a Wealth Management?
A vagyonkezelés olyan részletes szolgáltatásnak tekinthető, amely az ügyfél pénzügyi képének áttekintésére összpontosít. A vagyonkezelés az a folyamat, amelynek során – néha egy vagyonkezelővel együtt – döntéseket hozunk a vagyonunkkal kapcsolatban. Ez magában foglalja többek között a pénzügyi befektetéseket, az adótervezést és egyéb pénzügyi kérdéseket. A vagyonkezelés célja, hogy lehetővé tegye az Ön számára a gazdasági biztonság elérését, valamint a vagyon gyarapítását és biztosítását.
A vagyonkezelő olyan hitelesített szakember, aki pénzügyi tanácsadást és szolgáltatásokat nyújt a vagyonkezelési segítséget igénylő ügyfeleknek. Ők engedéllyel rendelkező szakemberek, akik általában részletes szolgáltatási palettát nyújtanak. Ezek a szolgáltatások magukban foglalhatják a befektetési menedzsmentet, a pénzügyi tervezést, az adótanácsadást és a hagyatéki tervezést.
Hogyan segíthet Önnek egy vagyonkezelő?
A vagyonkezelő célja, hogy segítse az ügyfeleket vagyonuk hosszú távú növelésében és megőrzésében.
Íme egy vagyonkezelő által bemutatott vagyonkezelési szolgáltatások listája:
- Befektetések kezelése
- Pénzügyi tervezés.
- Adótanácsadás.
- Vagyonrendezés.
- Nyugdíjtervezés.
- Családi hagyatéktervezés.
- Kockázatkezelés és biztosítási tervezés.
A vagyonkezeléssel járó díjak
Az erre adott válasz attól függően változhat, hogy melyik pénzügyi céggel dolgozik együtt.
Nincsenek határozott előírások arra vonatkozóan, hogy egy befektetőnek mekkora összegre van szüksége a vagyonkezelési szolgáltatások megszerzéséhez. A befektethető vagyon vagy a nettó vagyon tekintetében a minimumokat az egyes vagyonkezelők és cégeik határozzák meg.
Egyes vagyonkezelők pénzt keresnek az ügyfeleknek eladott termékekből. Javasolhatnak egy adott befektetési alapot vagy életbiztosítást, amely megfelel az Ön igényeinek, és százalékos részesedést kapnak az adott termék megvásárlásából és eladásából. Más vagyonkezelők alapdíjat számítanak fel az ügyfeleknek, és semmilyen termék után nem kapnak jutalékot.
A vagyonkezelőknek az is fontos lehet, hogy szoros kapcsolatokat építsenek ki fiatalabb szakemberekkel, például orvosokkal vagy ügyvédekkel, hogy megőrizzék üzletüket, ha egyszer magasabb jövedelemre tesznek szert.
Hogyan válasszon vagyonkezelőt?
A vagyonkezelő kiválasztásakor alapvető fontosságú, hogy olyan szakembert találjon, aki megbízható, és megfelelő engedélyekkel és szakértelemmel rendelkezik ahhoz, hogy az Ön speciális igényeihez megfelelő útmutatást adjon. Alapvető fontosságú, hogy figyelembe vegye a vagyonkezelő költségeit, a fizetési struktúrát és a képesítéseket.
Kezdetben érdemes megkérdezni a vagyonkezelő minimális számlaméretét és szokásos ügyfélkörét, mivel olyan valakivel szeretne együtt dolgozni, aki ismeri az Önt érdeklő vagyonkezelési szolgáltatásokat. A pénzügyi szakember képesítéseinek is világosan jelezniük kell, hogy hol van a szakértelmük.
Ezután ellenőrizze, hogy a tanácsadó díjalapú-e, vagy óradíj vagy éves alapon számol-e el, és hogy megbízott-e, ami azt jelenti, hogy a tanácsadó mindig az Ön legjobb pénzügyi érdekeit tartja szem előtt.
Mielőtt szerződést köt egy tanácsadóval, győződjön meg róla, hogy szívesen dolgozik vele, és hogy megbízik benne.
Ha készen áll a vagyonkezelő keresésére, vagy további kérdései vannak a vagyonkezelő kiválasztásával kapcsolatban, forduljon most a Damalion szakértőjéhez.
