Rikkust, mida hinnatakse nii kinnisvara kui ka raha järgi, tuleks hallata, et see kasvaks.
Finantsnõustajad on isikud, kes on spetsialiseerunud varahaldusteenustele ja pakuvad mitmesuguseid nõuandeid, mis puudutavad kõiki rahaelu valdkondi, nagu investeeringute haldamine, raamatupidamis- ja maksuteenused, pensioniplaneerimine, finantsplaneerimine ja isegi pärandi planeerimine.
Mis täpselt on varahaldus?
Varahaldust võib pidada üksikasjalikuks teenuseks, mis keskendub kliendi finantspildi läbivaatamisele. Varahaldus on protsess, mille käigus langetatakse otsuseid oma vara kohta, mõnikord koos varahalduriga. See hõlmab muu hulgas finantsinvesteeringuid, maksuplaneerimist ja muid finantsküsimusi. Varahalduse eesmärk on võimaldada teil saavutada majanduslik kindlustatus ning kasvatada ja tagada oma vara.
Varahaldur on sertifitseeritud spetsialist, kes annab finantsnõustamist ja -teenuseid klientidele, kes vajavad abi varahalduses. Nad on litsentseeritud spetsialistid, kes pakuvad üldiselt üksikasjalikku teenuste valikut. Need teenused võivad hõlmata investeeringute haldamist, finantsplaneerimist, maksunõustamist ja kinnisvara planeerimist.
Kuidas saab varahaldur teid aidata?
Varahalduri eesmärk on aidata kliente nende varade kasvatamisel ja säilitamisel pikaajaliselt.
Siin on nimekiri varahaldusteenustest, mida esitab varahaldur:
- Investeeringute haldamine
- Finantsplaneerimine.
- Maksunõustamine.
- Kinnisvara planeerimine.
- Pensionile jäämise planeerimine.
- Perekonna pärandi planeerimine.
- Riskijuhtimine ja kindlustuse planeerimine.
Varahaldusega seotud tasud
Vastus sellele küsimusele võib erineda sõltuvalt sellest, millise finantsettevõttega te töötate.
Puuduvad kindlad standardid selle kohta, kui palju on vaja, et investor saaks omandada varahaldusteenuseid. Investeeritavate varade või netoväärtuse miinimummäärad kehtestavad üksikud varahaldurid ja nende ettevõtted.
Mõned varahaldurid teenivad raha klientidele müüdud toodetega. Nad võivad pakkuda välja konkreetse investeerimisfondi või elukindlustuse, mis vastab teie vajadustele, ja nad teenivad protsendi selle toote ostmisest ja müügist. Teised varahaldurid võtavad klientidelt põhitasu ja ei saa ühegi toote eest komisjonitasu.
Varahaldurid võivad samuti soovida luua tugevaid suhteid nooremate spetsialistidega, näiteks arstide või advokaatidega, et säilitada nende äri, kui nad hakkavad teenima suuremat sissetulekut.
Kuidas peaksite valima varahalduri?
Varahalduri valimisel on väga oluline leida spetsialist, kes on usaldusväärne ja kellel on õiged litsentsid ja teadmised, et anda teile usaldusväärseid juhiseid teie erivajaduste jaoks. Väga oluline on kaaluda varahalduri maksumust, maksestruktuuri ja kvalifikatsiooni.
Esialgu peaksite küsima varahalduri kontode miinimumarvu ja tema tavapärase kliendibaasi kohta, sest soovite töötada kellegagi, kes tunneb seda tüüpi varahaldusteenuseid, millest olete huvitatud. Finantsspetsialisti sertifikaadid peaksid samuti andma teile selge ülevaate sellest, millised on tema teadmised.
Järgmisena peaksite kontrollima, kas nõustaja on tasuline või arvutab tunnipõhiselt või iga-aastaselt ning kas ta on usaldusisik või mitte, mis tähendab, et nõustaja jälgib alati teie parimaid finantshuve.
Enne nõustajaga lepingu sõlmimist veenduge, et te töötate temaga hea meelega koos ja et te usaldate teda.
Kui olete valmis oma varahaldurit otsima või teil on varahalduri valimise kohta lisaküsimusi, võtke nüüd ühendust Damalioni eksperdiga.
