Varallisuutta, jota arvioidaan sekä omaisuudella että rahalla, olisi hallinnoitava, jotta se kasvaisi.
Rahoitusneuvojat ovat henkilöitä, jotka ovat erikoistuneet varallisuudenhallintapalveluihin ja tarjoavat monenlaisia neuvoja kaikilla rahaelämän osa-alueilla, kuten sijoitusten hallinnassa, kirjanpito- ja veropalveluissa, eläkesuunnittelussa, rahoitussuunnittelussa ja jopa perintösuunnittelussa.
Mitä varallisuudenhoito tarkalleen ottaen on?
Varallisuudenhoitoa voidaan pitää yksityiskohtaisena palveluna, jossa keskitytään tarkastelemaan asiakkaan taloudellista tilannetta. Varallisuudenhoito on prosessi, jossa tehdään päätöksiä omaisuudestasi, joskus yhdessä varainhoitajan kanssa. Tähän kuuluvat muun muassa taloudelliset sijoitukset, verosuunnittelu ja muut rahoitusasiat. Varallisuudenhoidon tavoitteena on antaa sinulle mahdollisuus saavuttaa taloudellinen turvallisuus sekä kasvattaa ja varmistaa varallisuutesi.
Varallisuudenhoitaja on sertifioitu ammattilainen, joka antaa talousneuvontaa ja -palveluja asiakkaille, jotka tarvitsevat apua varallisuudenhallinnassa. He ovat lisensoituja ammattilaisia, jotka yleensä tarjoavat yksityiskohtaisia palveluja. Näihin palveluihin voi kuulua sijoitusten hoitoa, rahoitussuunnittelua, veroneuvontaa ja perintösuunnittelua.
Miten varainhoitaja voi auttaa sinua?
Varallisuudenhoitajan tehtävänä on auttaa asiakkaita kasvattamaan ja säilyttämään varallisuutensa pitkällä aikavälillä.
Tässä on luettelo varainhoitopalveluista, jotka varainhoitajan esittelee:
- Sijoitusten hallinnointi
- Taloudellinen suunnittelu.
- Veroneuvonta.
- Kiinteistösuunnittelu.
- Eläkesuunnittelu.
- Perheperinnön suunnittelu.
- Riskienhallinta ja vakuutussuunnittelu.
Varallisuudenhoitoon liittyvät maksut
Vastaus tähän kysymykseen voi vaihdella sen mukaan, minkä rahoitusyhtiön kanssa työskentelet.
Ei ole olemassa mitään tiukkoja standardeja siitä, kuinka paljon sijoittaja tarvitsee varallisuudenhoitopalveluiden hankkimiseen. Yksittäiset varainhoitajat ja heidän yrityksensä asettavat sijoitettavissa olevien varojen tai nettovarallisuuden vähimmäismäärät.
Jotkut varainhoitajat ansaitsevat rahaa asiakkaille myymillään tuotteilla. He saattavat ehdottaa tiettyä sijoitusrahastoa tai henkivakuutusta, joka sopii tarpeisiisi, ja he ansaitsevat prosenttiosuuden kyseisen tuotteen ostamisesta ja myymisestä. Muut varainhoitajat veloittavat asiakkailta peruspalkkion eivätkä saa palkkiota mistään tuotteesta.
Varallisuudenhoitajat saattavat myös haluta luoda vahvat suhteet nuorempiin ammattilaisiin, kuten lääkäreihin tai asianajajiin, säilyttääkseen liiketoimintansa, kun he alkavat ansaita suurempia tuloja.
Miten sinun pitäisi valita omaisuudenhoitaja?
Kun valitset varainhoitajan, on tärkeää löytää ammattilainen, joka on luotettava ja jolla on oikeat luvat ja asiantuntemus, jotta hän voi antaa luotettavaa ohjausta erityistarpeisiisi. On tärkeää ottaa huomioon varainhoitajan kustannukset, maksurakenne ja pätevyys.
Aluksi kannattaa kysyä varainhoitajayrityksen vähimmäistilimäärästä ja tavanomaisesta asiakaskunnasta, sillä haluat työskennellä sellaisen henkilön kanssa, joka tuntee juuri sen tyyppiset varainhoidon palvelut, joista olet kiinnostunut. Rahoitusalan ammattilaisen sertifikaattien pitäisi myös antaa sinulle selkeä osoitus siitä, missä hänen asiantuntemuksensa on.
Seuraavaksi sinun on tarkistettava, onko neuvonantaja palkkiopohjainen vai laskuttaako hän tunti- tai vuositasolla ja onko hän edunvalvoja, mikä tarkoittaa, että neuvonantaja huolehtii aina parhaista taloudellisista eduistasi.
Ennen kuin teet sopimuksen neuvonantajan kanssa, varmista, että työskentelet mielelläsi hänen kanssaan ja että luotat häneen.
Jos olet valmis etsimään varainhoitajan tai sinulla on kysyttävää varainhoitajan valinnasta, ota yhteyttä Damalion-asiantuntijaasi nyt.
