Förmögenhet, som bedöms i form av både fastigheter och pengar, bör förvaltas för att kunna växa.
Finansiella rådgivare är personer som specialiserar sig på förmögenhetsförvaltning och erbjuder en mängd olika råd som rör alla områden av det monetära livet, t.ex. investeringshantering, redovisnings- och skattetjänster, pensionsplanering, finansiell planering och till och med arvsplanering.
Vad är egentligen förmögenhetsförvaltning?
Förmögenhetsförvaltning kan betraktas som en detaljerad tjänst som fokuserar på att ta en titt på kundens ekonomiska situation. Förmögenhetsförvaltning är processen att fatta beslut om dina tillgångar, ibland tillsammans med en förmögenhetsförvaltare. Detta inkluderar, men är inte begränsat till, finansiella investeringar, skatteplanering och andra finansiella frågor. Målet med förmögenhetsförvaltningen är att göra det möjligt för dig att uppnå ekonomisk trygghet och att växa och säkra din förmögenhet.
En förmögenhetsförvaltare är en certifierad yrkesman som ger finansiella råd och tjänster till kunder som behöver hjälp med förmögenhetsförvaltning. De är licensierade yrkesutövare som i allmänhet tillhandahåller ett detaljerat utbud av tjänster. Dessa tjänster kan omfatta investeringsförvaltning, finansiell planering, skatterådgivning och bodelning.
Hur kan en förmögenhetsförvaltare hjälpa dig?
Syftet med en förmögenhetsförvaltare är att hjälpa kunderna att växa och bevara sin förmögenhet på lång sikt.
Här är en lista över förmögenhetsförvaltningstjänster som presenteras av en förmögenhetsförvaltare:
- Förvaltning av investeringar
- Finansiell planering.
- Skatterådgivning.
- Planering av dödsbon.
- Planering av pensionering.
- Planering av familjearvet.
- Riskhantering och försäkringsplanering.
Avgifter för förmögenhetsförvaltning
Svaret på denna fråga kan skilja sig åt beroende på vilket finansföretag du arbetar med.
Det finns inga fasta normer för hur mycket som krävs för att en investerare ska få tillgång till förmögenhetsförvaltningstjänster. Eventuella miniminivåer i fråga om investerbara tillgångar eller nettoförmögenhet kommer att fastställas av enskilda förmögenhetsförvaltare och deras företag.
Vissa förmögenhetsförvaltare tjänar pengar på de produkter de säljer till kunderna. De kan föreslå en specifik fond eller livförsäkring som passar dina behov och de tjänar en procentuell andel på att köpa och sälja produkten. Andra förmögenhetsförvaltare tar ut en grundavgift av kunderna och tar inte ut någon provision på någon produkt.
Förmögenhetsförvaltare kanske också vill etablera starka relationer med yngre yrkesverksamma, t.ex. läkare eller advokater, för att behålla sin verksamhet när de börjar tjäna högre inkomster.
Hur ska du välja en förmögenhetsförvaltare?
När du väljer en förmögenhetsförvaltare är det viktigt att hitta en professionell person som är pålitlig och har rätt licenser och expertis för att ge dig bra vägledning för dina särskilda behov. Det är viktigt att ta hänsyn till kostnaden för en förmögenhetsförvaltare, betalningsstruktur och kvalifikationer.
Du bör inledningsvis fråga om en förmögenhetsförvaltares minsta antal konton och deras normala kundbas, eftersom du vill arbeta med någon som har kunskap om den typ av förmögenhetsförvaltningstjänster som du är intresserad av. Finanspersonens certifieringar bör också ge dig en tydlig indikation på var deras expertis ligger.
Därefter bör du kontrollera om rådgivaren är avgiftsbaserad eller fakturerar på tim- eller årsbasis och om de är förvaltare eller inte, vilket innebär att rådgivaren alltid kommer att se till ditt bästa ekonomiska intresse.
Innan du tecknar ett avtal med en rådgivare bör du se till att det är en person som du är nöjd med att arbeta med och som du kan lita på.
Om du är redo att söka efter en förmögenhetsförvaltare eller har ytterligare frågor om valet av förmögenhetsförvaltare kan du kontakta din Damalion-expert nu.
