Rikdom , vurdert av både eiendommer og penger, bør forvaltes for å vokse.
Finansielle rådgivere er enkeltpersoner som spesialiserer seg på formuesforvaltningstjenester og tilbyr en rekke råd knyttet til alle områder av pengelivet som investeringsforvaltning , regnskaps- og skattetjenester , pensjonsplanlegging, økonomisk planlegging og til og med eldre planlegging.
Hva er egentlig formuesforvaltning?
Formuesforvaltning kan betraktes som en detaljert tjeneste fokusert på å ta en titt på en klients økonomiske bilde. Formuesforvaltning er prosessen med å ta beslutninger om eiendommene dine, noen ganger med en formuesforvalter . Dette inkluderer, men er ikke begrenset til, finansielle investeringer, skatteplanlegging og andre økonomiske forhold. Målet med formuesforvaltning er å gjøre deg i stand til å oppnå økonomisk sikkerhet og vokse og sikre din formue.
En formuesforvalter er en sertifisert fagperson som gir finansiell rådgivning og tjenester til kunder som trenger formuesforvaltningshjelp. De er lisensierte profesjonelle som vanligvis tilbyr et detaljert utvalg av tjenester. Disse tjenestene kan omfatte investeringsforvaltning, finansiell planlegging, skatterådgivning og eiendomsplanlegging.
Hvordan kan en formueforvalter hjelpe deg?
Formålet med en formuesforvalter er å hjelpe kunder med å vokse og bevare formuen deres på lang sikt.
Her er en liste over formuesforvaltningstjenester presentert av en formuesforvalter:
- Kapitalforvaltning
- Finansiell planlegging.
- Skatteråd.
- Eiendomsplanlegging.
- Pensjonsplanlegging.
- Familielegeplanlegging.
- Risikostyring og forsikringsplanlegging.
Honorar involvert i formuesforvaltning
Svaret på dette kan variere avhengig av hvilket finansselskap du jobber med.
Det er ingen faste standarder for hvor mye som trengs for at en investor skal skaffe formuesforvaltningstjenester . Eventuelle minimumskrav i form av investerbare eiendeler eller nettoformue vil bli fastsatt av individuelle formuesforvaltere og deres firmaer.
Noen formuesforvaltere tjener penger på produktene de solgte til kunder. De kan foreslå et spesifikt aksjefond eller livsforsikring for å passe dine behov, og de tjener en prosentandel på å kjøpe og selge det produktet. Andre formuesforvaltere belaster kundene et basisgebyr og gir ingen provisjoner på noe produkt.
Formuesforvaltere vil kanskje også etablere sterke relasjoner med yngre fagpersoner som leger eller advokater for å bevare virksomheten sin når de begynner å tjene høyere inntekter.
Hvordan bør du velge en formuesforvalter?
Når du velger en formuesforvalter , er det avgjørende å finne en profesjonell som er pålitelig og har de rette lisensene og ekspertisene for å gi deg god veiledning for dine spesielle behov. Det er avgjørende å vurdere kostnadene for en formuesforvalter, betalingsstruktur og kvalifikasjoner.
Du bør først spørre om en formuesforvalters kontominimum og deres normale kundebase, da du ønsker å jobbe med noen som har kunnskap om typen formueforvaltningstjenester du er interessert i. Den økonomiske fagmannens sertifiseringer bør også gi deg en klar indikasjon på hvor deres ekspertise ligger.
Deretter bør du sjekke om rådgiveren er honorarbasert eller fakturerer på time- eller årsbasis og om de er tillitsmenn eller ikke, noe som betyr at rådgiveren alltid vil se etter din beste økonomiske interesse.
Før du signerer med en rådgiver, sørg for at de er noen du er fornøyd med å jobbe med og noen du har trygghet i.
Hvis du er klar til å søke etter formuesforvalteren din eller har flere spørsmål om valg av formuesforvalter , kontakt din Damalion-ekspert nå.
