A riqueza, tal como avaliada tanto pelas propriedades como pelo dinheiro, deve ser gerida de modo a crescer.
Os consultores financeiros são indivíduos especializados em serviços de gestão de património e oferecem uma variedade de conselhos relativos a todas as áreas da vida monetária, tais como gestão de investimentos, serviços contabilísticos e fiscais, planeamento de reformas, planeamento financeiro, e até mesmo planeamento de legados.
O que é exactamente a Gestão da Riqueza?
A gestão da riqueza pode ser considerada como um serviço detalhado centrado em dar uma vista de olhos ao quadro financeiro de um cliente. A gestão de património é o processo de tomada de decisões sobre as suas propriedades, por vezes com um gestor de património. Isto inclui, mas não se limita a, investimentos financeiros, planeamento fiscal, e outras questões financeiras. O objectivo da gestão da riqueza é permitir-lhe alcançar a segurança económica e crescer e assegurar a sua riqueza.
Um gestor de fortunas é um profissional certificado que presta aconselhamento e serviços financeiros a clientes que necessitam de ajuda na gestão de fortunas. São profissionais licenciados que geralmente fornecem uma gama detalhada de serviços. Estes serviços podem incluir gestão de investimentos, planeamento financeiro, aconselhamento fiscal, e planeamento imobiliário.
Como é que um Gestor de Riqueza o pode ajudar?
O objectivo de um gestor de património é ajudar os clientes a crescer e a preservar a sua riqueza a longo prazo.
Eis uma lista de serviços de gestão de património apresentada por um gestor de património:
- Gestão do investimento
- Planeamento financeiro.
- Aconselhamento fiscal.
- Planeamento imobiliário.
- Planeamento da reforma.
- Planeamento do Legado Familiar.
- Gestão de riscos e planeamento de seguros.
Taxas envolvidas na gestão de património
A resposta a isto pode ser diferente dependendo da empresa financeira com a qual se está a trabalhar.
Não existem normas firmes quanto ao quanto é necessário para um investidor adquirir serviços de gestão de património. Quaisquer mínimos em termos de activos investíveis ou património líquido serão estabelecidos por gestores de património individuais e pelas suas empresas.
Alguns gestores de património ganham dinheiro com os produtos que vendem aos clientes. Podem propor um fundo mútuo específico ou um seguro de vida que se adapte às suas necessidades, e ganham uma percentagem de compra e venda desse produto. Outros gestores de património cobram aos clientes uma taxa de base e não fazem comissões sobre qualquer produto.
Os gestores de património podem também querer estabelecer relações fortes com profissionais mais jovens, tais como médicos ou advogados, para preservar os seus negócios assim que começarem a ganhar rendimentos mais elevados.
Como deve escolher um Gestor de Riqueza?
Ao seleccionar um gestor de património, é crucial encontrar um profissional de confiança e com as licenças e conhecimentos adequados para lhe dar uma boa orientação para as suas necessidades especiais. É crucial considerar o custo de um gestor de património, estrutura de pagamento, e qualificações.
Deve inicialmente perguntar sobre a conta mínima de um gestor de fortunas e a sua base normal de clientes, pois pretende trabalhar com alguém que tenha conhecimentos sobre o tipo de serviços de gestão de fortunas em que está interessado. As certificações do profissional financeiro devem também fornecer-lhe uma indicação clara de onde se encontram os seus conhecimentos especializados.
Em seguida, deverá verificar se o consultor se baseia em honorários ou facturação numa base horária ou anual e se são ou não administradores fiduciários, o que significa que o consultor procurará sempre o seu melhor interesse financeiro.
Antes de assinar com um conselheiro, certifique-se de que é alguém com quem está satisfeito por trabalhar e alguém em quem tem garantias.
Se estiver pronto para procurar o seu gestor de fortunas ou tiver mais perguntas sobre a escolha de um gestor de fortunas, contacte agora o seu perito Damalion.
