Reichtum, sowohl in Form von Immobilien als auch von Geld, sollte verwaltet werden, um zu wachsen.
Finanzberater sind Personen, die sich auf Vermögensverwaltungsdienste spezialisiert haben und eine Vielzahl von Ratschlägen zu allen Bereichen des monetären Lebens anbieten, z. B. Anlageverwaltung, Buchhaltung und Steuerdienste, Ruhestandsplanung, Finanzplanung und sogar Erbschaftsplanung.
Was genau ist Wealth Management?
Die Vermögensverwaltung kann als eine detaillierte Dienstleistung betrachtet werden, die sich auf die Betrachtung der finanziellen Situation eines Kunden konzentriert. Unter Vermögensverwaltung versteht man den Prozess der Entscheidungsfindung in Bezug auf Ihr Vermögen, manchmal in Zusammenarbeit mit einem Vermögensverwalter. Dazu gehören unter anderem Finanzanlagen, Steuerplanung und andere finanzielle Angelegenheiten. Das Ziel der Vermögensverwaltung ist es, Ihnen wirtschaftliche Sicherheit zu bieten und Ihr Vermögen zu vermehren und zu sichern.
Ein Vermögensverwalter ist ein zertifizierter Fachmann, der Kunden, die Hilfe bei der Vermögensverwaltung benötigen, finanzielle Beratung und Dienstleistungen anbietet. Sie sind zugelassene Fachleute, die in der Regel ein detailliertes Spektrum an Dienstleistungen anbieten. Diese Dienstleistungen können Anlageverwaltung, Finanzplanung, Steuerberatung und Nachlassplanung umfassen.
Wie kann ein Wealth Manager Ihnen helfen?
Die Aufgabe eines Vermögensverwalters besteht darin, seine Kunden bei der langfristigen Vermehrung und Erhaltung ihres Vermögens zu unterstützen.
Hier finden Sie eine Liste von Vermögensverwaltungsdienstleistungen, die von einem Vermögensverwalter angeboten werden:
- Verwaltung von Investitionen
- Finanzielle Planung.
- Steuerliche Beratung.
- Nachlassplanung.
- Ruhestandsplanung.
- Planung des Familienerbes.
- Risikomanagement und Versicherungsplanung.
Gebühren in der Vermögensverwaltung
Die Antwort auf diese Frage kann je nach Finanzunternehmen, mit dem Sie zusammenarbeiten, unterschiedlich ausfallen.
Es gibt keine festen Standards dafür, wie viel ein Anleger benötigt, um Vermögensverwaltungsdienstleistungen zu erwerben. Etwaige Mindestbeträge in Bezug auf das investierbare Vermögen oder das Nettovermögen werden von den einzelnen Vermögensverwaltern und ihren Firmen festgelegt.
Einige Vermögensverwalter verdienen ihr Geld mit den Produkten, die sie ihren Kunden verkaufen. Sie schlagen Ihnen vielleicht einen bestimmten Investmentfonds oder eine Lebensversicherung vor, die Ihren Bedürfnissen entspricht, und verdienen einen Prozentsatz am Kauf und Verkauf dieses Produkts. Andere Vermögensverwalter berechnen ihren Kunden eine Grundgebühr und erhalten keine Provisionen für Produkte.
Vermögensverwalter möchten vielleicht auch enge Beziehungen zu jüngeren Fachleuten wie Ärzten oder Anwälten aufbauen, um ihr Geschäft zu erhalten, wenn diese beginnen, höhere Einkommen zu erzielen.
Wie sollten Sie einen Vermögensverwalter auswählen?
Bei der Auswahl eines Vermögensverwalters ist es von entscheidender Bedeutung, einen Fachmann zu finden, der zuverlässig ist und über die richtigen Lizenzen und Fachkenntnisse verfügt, um Ihnen eine fundierte Beratung für Ihre speziellen Bedürfnisse zu bieten. Es ist wichtig, die Kosten eines Vermögensverwalters, die Vergütungsstruktur und die Qualifikationen zu berücksichtigen.
Sie sollten sich zunächst über die Mindestanzahl der Konten und den normalen Kundenstamm des Vermögensverwalters erkundigen, da Sie mit jemandem zusammenarbeiten möchten, der sich mit der Art von Vermögensverwaltungsdienstleistungen auskennt, an denen Sie interessiert sind. Auch die Zertifizierungen des Finanzfachmanns sollten Ihnen einen klaren Hinweis auf seine Fachkompetenz geben.
Als Nächstes sollten Sie prüfen, ob der Berater auf Honorarbasis arbeitet oder auf Stunden- bzw. Jahresbasis abrechnet und ob er ein Treuhänder ist, d. h. ob er stets Ihre besten finanziellen Interessen im Auge hat.
Bevor Sie einen Vertrag mit einem Berater abschließen, sollten Sie sich vergewissern, dass Sie gerne mit ihm zusammenarbeiten und dass Sie Vertrauen in ihn haben.
Wenn Sie bereit sind, Ihren Vermögensverwalter zu suchen oder weitere Fragen zur Auswahl eines Vermögensverwalters haben, wenden Sie sich jetzt an Ihren Damalion-Experten.
