Rijkdom, zowel gemeten naar eigendommen als naar geld, moet worden beheerd om te kunnen groeien.
Financiële adviseurs zijn personen die gespecialiseerd zijn in vermogensbeheer en een verscheidenheid aan advies bieden met betrekking tot alle gebieden van het monetaire leven, zoals beleggingsbeheer, boekhouding en fiscale diensten, pensioenplanning, financiële planning, en zelfs legacy planning.
Wat is vermogensbeheer precies?
Vermogensbeheer kan worden beschouwd als een gedetailleerde dienst die erop gericht is het financiële plaatje van een cliënt te bekijken. Vermogensbeheer is het proces van beslissingen nemen over uw bezittingen, soms samen met een vermogensbeheerder. Dit omvat, maar is niet beperkt tot, financiële investeringen, belastingplanning, en andere financiële zaken. Het doel van vermogensbeheer is u in staat te stellen economische zekerheid te bereiken en uw vermogen te laten groeien en te verzekeren.
Een vermogensbeheerder is een gecertificeerde professional die financieel advies en diensten verleent aan cliënten die hulp nodig hebben bij vermogensbeheer. Het zijn erkende beroepsbeoefenaars die over het algemeen een gedetailleerd gamma van diensten aanbieden. Deze diensten kunnen beleggingsbeheer, financiële planning, belastingadvies en vermogensplanning omvatten.
Hoe kan een Wealth Manager u helpen?
Het doel van een vermogensbeheerder is cliënten bij te staan bij de groei en het behoud van hun vermogen op lange termijn.
Hier is een lijst van diensten op het gebied van vermogensbeheer, gepresenteerd door een vermogensbeheerder:
- Beheer van beleggingen
- Financiële planning.
- Fiscaal advies.
- Estate planning.
- Pensioenplanning.
- Familie nalatenschap planning.
- Risicobeheer en verzekeringsplanning.
Vergoedingen voor vermogensbeheer
Het antwoord op deze vraag kan verschillen naargelang van de financiële instelling waarmee u werkt.
Er bestaan geen vaste normen voor het bedrag dat een belegger nodig heeft om diensten op het gebied van vermogensbeheer te verwerven. Eventuele minima in termen van belegbare activa of nettovermogen zullen worden vastgesteld door individuele vermogensbeheerders en hun ondernemingen.
Sommige vermogensbeheerders verdienen geld aan de producten die ze aan klanten verkopen. Zij kunnen een specifiek beleggingsfonds of levensverzekering voorstellen die aan uw behoeften voldoet, en zij verdienen een percentage van de aan- en verkoop van dat product. Andere vermogensbeheerders brengen hun cliënten een basisvergoeding in rekening en betalen geen commissies op enig product.
Vermogensbeheerders zouden ook sterke relaties kunnen aanknopen met jongere beroepsbeoefenaars, zoals artsen of advocaten, om hun zaken in stand te houden zodra zij hogere inkomens gaan verdienen.
Hoe moet u een Vermogensbeheerder kiezen?
Bij de keuze van een vermogensbeheerder is het van cruciaal belang een professional te vinden die betrouwbaar is en over de juiste vergunningen en deskundigheid beschikt om u een gedegen begeleiding te bieden voor uw speciale behoeften. Het is van cruciaal belang om de kosten van een vermogensbeheerder, de betalingsstructuur en de kwalificaties in overweging te nemen.
U moet in eerste instantie vragen naar het minimum aantal rekeningen van een vermogensbeheerder en hun normale klantenbestand, want u wilt werken met iemand die kennis heeft van het soort vermogensbeheerdiensten waarin u geïnteresseerd bent. De certificeringen van de financiële professional zouden u ook een duidelijke indicatie moeten geven van waar hun expertise ligt.
Vervolgens moet u nagaan of de adviseur een honorarium rekent of factureert op uur- of jaarbasis en of hij al dan niet trustees is, wat betekent dat de adviseur altijd uw beste financiële belangen zal behartigen.
Voordat u met een adviseur in zee gaat, moet u er zeker van zijn dat het iemand is met wie u graag werkt en in wie u vertrouwen hebt.
Als u klaar bent om uw vermogensbeheerder te zoeken of nog vragen heeft over het kiezen van een vermogensbeheerder, neem dan nu contact op met uw Damalion expert.
