Примечание Damalion помогает клиентам с частными активами от 5 миллионов долларов наличными (при открытии банка для управления состоянием необходимо сделать минимальный депозит в размере 5 миллионов долларов). Пожалуйста, свяжитесь с нами, если вы хотите открыть банковский счет в Сингапуре или воспользоваться услугами по управлению частным капиталом в Сингапуре.
Сингапур хорошо организован как один из доминирующих центров частного банковского дела и управления состоянием в мире. Она имеет большой опыт работы в качестве активной и политически надежной юрисдикции с четкой правовой системой и поддерживающим правительством, способствующим развитию рынка частного капитала.
Азиатские семьи с высоким уровнем благосостояния выбирают Сингапур для управления состоянием
Традиционно говоря, Сингапур используется как место назначения для Азиатские семьи с высоким уровнем благосостоянияно в настоящее время происхождение владельцев богатства, создающих Офис для одной семьи в Сингапуре в настоящее время более разнообразен: все большее число европейских семей выбирают эту юрисдикцию для своих Единых семейных офисов и семейные трасты.
Пандемия Covid-19 стала тревожным сигналом для многих состоятельных людей и ихконсультантов, заставив сместить акцент с создания новых бизнес-предприятий на защиту семейного состояния. Риски пандемии обострили необходимость наличия плана преемственности и заставили семьи уделять первоочередное внимание тому, чтобы их планы были воплощены на бумаге во избежание конфликтов.
Что такое офис для одной семьи (SFO)
Единый семейный офис (ЕОФ) – это организация, которая полностью посвящена надзору за личными и финансовыми делами одной богатой семьи. СФО может полностью принадлежать или управляться членами одной семьи.
SFO, как правило, осуществляет несколько видов деятельности, способствующих повседневному управлению активами семьи. Виды деятельности могут быть разными и обычно включают управление инвестициями, заполнение налоговых документов и консолидацию счетов семьи. Как правило, финансовые консультанты, инвестиционные аналитики и юристы назначаются SFO для планирования благосостояния и решения функциональных вопросов.
Причины, по которым Сингапур выбирают для создания единых семейных офисов
Последние несколько десятилетий Сингапур был открыт миру для бизнеса, превратившись в среду, где могут процветать предприятия и семейные офисы.
Рост числа СФО в Сингапуре может быть связан со следующими факторами:
- Политическая стабильность и сильное верховенство закона
- Снижение рисков, связанных с изменениями в нормативно-правовой базе
- Четкая правовая система.
- Существование инвестиционных и транснациональных банков.
- Законодательно закрепленный финансовый рынок.
- Высокий уровень жизни.
- Экспертиза в области бизнес-услуг, банковского дела и финансовых технологий.
- Достойная связь с бизнесом.
- Наличие финансово грамотной рабочей силы.
- Никакой бюрократии.
- Налоговая система, благоприятная для бизнеса
- Хорошая инфраструктура и удобства
- Высокий уровень безопасности и надежные системы образования
- Сингапур также является крупным логистическим и транспортным узлом.
- Богат человеческим капиталом, необходимым для поддержания экосистемы семейного офиса
- Мотивы правительства, поддерживающие семейные офисы
Деятельность, осуществляемая Едиными семейными офисами
- Долгосрочное управление состоянием
- Бухгалтерия, учет и планирование денежных потоков.
- Юридические услуги
- Продвижение семейных ценностей и цели
- Инвестиционное планирование
- Информационное страхование, связанное с личной информацией и семейной деятельностью
- Планирование преемственности и контроль
- Налоговое и финансовое планирование
- Соблюдение нормативных требований и нормативная поддержка
- Семейное управление, образование и планирование преемственности
- Благотворительные услуги
- Управление рисками.
Форма бизнеса офисов для одной семьи
Структура SFO обычно включает в себя холдинговую компанию или траст, непосредственно владеющие как SFO, так и фондовой организацией в качестве активов. Односемейные трасты обычно создаются состоятельными семьями, одержимыми идеей управления и контроля своих финансов, бизнеса и некоторых аспектов своей жизни, и каждый бенефициар является родственником основателей этого траста или благотворительной организацией.
Структура SFO стремится к достижению двойных целей, сначала добиваясь освобождения от лицензирования, а затем получая выгоду от налоговых льгот.
Инкорпорация единых семейных офисов
Чтобы зарегистрировать компанию в Сингапуре, необходимо подать заявку на сайте Управления по бухгалтерскому учету и корпоративному регулированию.
Кроме того, создание единого семейного офиса связано с различными нормативными и административными требованиями, включая регистрацию корпоративных структур, открытие банковских счетов, ежегодную подачу налоговых деклараций, соблюдение общих стандартов отчетности и закона о соблюдении налогового законодательства в отношении иностранных счетов.
Налогообложение для односемейных офисов
В Сингапуре действует очень благоприятная для бизнеса налоговая система. Корпоративный налог по ставке 17% взимается с доходов, которые либо получены в Сингапуре, либо переведены в Сингапур. В Сингапуре не облагается налогом прирост капитала, а цель налогообложения еще более снижается за счет ряда исключений.
Правительство Сингапура установило ряд систем налоговых льгот для фондов, управляемых семейными офисами, как для оффшорных, так и для оншорных транспортных средств. Им необходим сингапурский управляющий, который либо имеет лицензию, либо свободен в соответствии с местным законодательством о ценных бумагах для предоставления услуг по управлению фондами. Единый семейный офис обычно считается связанной корпорацией, входящей в структуру семейного фонда, поэтому он не подлежит регулированию. Иммунитет от лицензирования также может быть предоставлен односемейному офису, который может указать, что он управляет активами только одной семьи.
Определенные льготы по освобождению от налогов для фондов, управляемых семейными офисами, доступны как для резидентов, так и для нерезидентов Сингапура, так что практически все инвестиционные доходы будут освобождены от подоходного налога Сингапура.
Инвестиционное планирование односемейных офисов
В зависимости от целей и задач, существует множество вариантов инвестиционного планирования, которые может использовать SFO. Однако, как правило, SFO делают свои основные инвестиции в покупку жилой недвижимости, покупку акций частных инвестиционных компаний, инвестиции в недвижимость и инвестиции в фондовые структуры.
Проблемы, с которыми сталкиваются единые семейные офисы в Сингапуре
- Трансграничные налоговые вопросы на персональном уровне в связи с нахождением семьи в различных налоговых юрисдикциях из-за ее международного присутствия.
- Неэффективная структура налогообложения из-за несоответствующей структуры бизнеса.
- Отсутствие формализованной структуры управления из-за отсутствия этических политик и методов.
Сингапур имеет большой послужной список как политически стабильная юрисдикция с четкой правовой системой, наряду с поддерживающим правительство содействует росту рынка частного богатства. А поскольку Сингапур является одним из самых простых мест в мире для ведения бизнеса, создание семейного офиса в Сингапуре является одним из самых простых в мире. эффективна.
Чтобы открыть семейный офис в Сингапуре, давайте обратимся к экспертам Damalion прямо сейчас.
