Merk: Damalion bistår kunder med private eiendeler fra $5 millioner kontanter (når du åpner en bank for formuesforvaltning, må du gjøre et minimumsinnskudd på $5 millioner). Ta kontakt med oss hvis du ønsker å åpne en bankkonto i Singapore eller hvis du ønsker å dra nytte av private formueforvaltningstjenester i Singapore .
Singapore er godt organisert som et av de dominerende private bank- og formuesforvaltningsknutepunktene i verden. Den har en sterk merittliste som en aktiv og politisk pålitelig jurisdiksjon med et klart rettssystem og en støttende regjering som legger til rette for utviklingen av det private formuesmarkedet.
Asiatiske High-Net-Worth-familier velger Singapore for formuesforvaltning
Tradisjonelt sett, Singapore bruker å være et valgsted for Asiatiske familier med høy nettoverdi, men for tiden er opprinnelsen til formueeiere som setter opp en Single Family Office i Singapore er nå mer mangfoldig, med et økende antall europeiske familier som velger jurisdiksjonen for sine enkeltfamiliekontorer og familieforetak.
Covid-19-pandemien har vært en vekker for mange Ultra-High-Net-Worth og deres rådgivere, og har stimulert et fokusskifte fra å etablere nye forretningsforetak for å beskytte familieformuen . Pandemirisikoen har forsterket behovet for en arvefølgeplan på plass og fått familier til å prioritere å sette planene på papir for å avverge konflikter.
Hva er et Single Family Office (SFO)
Et enkelt familiekontor (SFO) er en enhet som er helt dedikert til å føre tilsyn med de personlige og økonomiske anliggender til en enkelt velstående familie. En SFO kan være heleid eller regulert av medlemmene av samme familie.
En SFO gjennomfører generelt flere aktiviteter for å fremme den daglige forvaltningen av en families eiendeler. Aktivitetene som er involvert varierer og inkluderer generelt investeringsforvaltning, skatteregistrering og konsolidering av familiens kontoer. Vanligvis tildeles finansielle rådgivere, investeringsanalytikere og juridiske fagfolk av SFOer for formueplanlegging og funksjonelle spørsmål.
Grunnene til at Singapore er valgt for Single Family Offices
Singapore brukte de siste tiårene på å være åpen for verden for forretninger, og utviklet seg til et miljø der bedrifter og familiekontorer kan trives.
Et økende antall SFOer i Singapore kan assosieres med følgende faktorer:
- Politisk stabilitet og sterk rettssikkerhet
- Redusert risiko for reguleringsendringer
- Tydelig juridisk system.
- Eksistensen av investeringsbanker og multinasjonale banker.
- Lovfestet finansmarked.
- Høy levestandard.
- Kompetanse innen forretningstjenester, bank og finansiell teknologi.
- Anstendig Business-tilkobling.
- Tilgjengelighet av økonomisk kompetent arbeidskraft.
- Ikke noe byråkrati.
- Et næringsvennlig skattesystem
- God infrastruktur og fasiliteter
- Høyt sikkerhetsnivå og robuste utdanningssystemer
- Singapore er også et viktig knutepunkt for logistikk og transport.
- Rik på menneskelig kapital som kreves for å støtte familiekontorets økosystem
- Statlige motiver som støtter familiekontorer
Aktivitetene utført av enkeltfamiliekontorer
- Langsiktig formuesforvaltning
- Bokføring, regnskap og kontantstrømplanlegging.
- Juridiske tjenester
- Fremme familieverdier og objektivitet
- Investeringsplanlegging
- Informasjonsforsikring knyttet til personopplysninger og familieaktiviteter
- Etterfølgerplanlegging og veiledning
- Skatt og økonomisk planlegging
- Compliance og regulatorisk støtte
- Familiestyring, utdanning og arveplanlegging
- Veldedige tjenester
- Risikostyring.
Forretningsform for enkeltfamiliekontorer
En SFO-struktur involverer vanligvis et holdingselskap eller en trust som direkte besitter både SFOen og fondsenheten som eiendeler. Enefamiliekontorer er ofte dannet av velstående familier som er besatt av styring og kontroll over deres økonomi, virksomhet og flere aspekter av livet deres, og hver mottaker er en beslektet person til nybyggerne av den trusten eller en veldedighet.
SFO-strukturen tilstreber å oppnå doble mål, først oppnå konsesjonsfritakene og deretter dra nytte av skatteinsentiver.
Inkorporering av enkeltfamiliekontorer
For å innlemme et selskap i Singapore , må man sende inn en søknad på nettstedet til Accounting and Corporate Regulatory Authority.
De er også forskjellige regulatoriske og administrative krav involvert i å opprette et enkeltfamiliekontor, inkludert registrering av selskapsstrukturer, bankkontoåpning, årlig innlevering av selvangivelser og å overholde vanlige rapporteringsstandarder og skattelovgivningen for utenlandske kontoer.
Beskatningen for enkeltfamiliekontorer
Singapore har et svært forretningsvennlig skattesystem. Selskapsskattesatsen på 17 % pålegges inntekter som enten kommer fra Singapore eller overføres til Singapore. Singapore beskatter ikke kapitalgevinster og formålet med beskatning reduseres ytterligere ved en rekke unntak.
Regjeringen i Singapore har etablert en rekke skatteincentivsystemer for midler overvåket av familiekontorer for både offshorekjøretøyer og landkjøretøyer. Disse trenger en Singapore-forvalter som enten er lisensiert eller gratis i henhold til lokal verdipapirlov for å gi fondsforvaltningstjenester . Et enkelt familiekontor anses generelt som et beslektet selskap av familiefondet, slik at det er fritt for regulering. En immunitet mot lisensiering kan også gis til et enefamiliekontor som kan indikere at det kun styrer eiendelene til samme familie.
Visse skattefritaksinsentiver for fond administrert av familiekontorer er tilgjengelige for både Singapore-bosatte og ikke-resident-fondbiler, slik at i utgangspunktet alle investeringsinntekter vil være fritatt fra Singapore-inntektsskatt .
Investeringsplanlegging av enfamiliekontorer
Avhengig av formål og mål, kan det være mange investeringsplanlegginger som en SFO kan bruke. Imidlertid gjør SFO-er generelt sine store investeringer i kjøp av boligeiendommer, kjøp av aksjer i private equity-selskaper, eiendomsinvesteringer og investering i fondsstrukturer.
Utfordringer som enkeltfamiliekontorer i Singapore møter
- Grenseoverskridende skattespørsmål på personlig nivå på grunn av tilstedeværelsen av en familie i ulike skattejurisdiksjoner på grunn av sin internasjonale tilstedeværelse.
- Ineffektiv skattestruktur på grunn av uhensiktsmessig forretningsstruktur.
- Fravær av en formalisert styringsstruktur på grunn av fravær av etiske retningslinjer og metoder.
Singapore har en god merittliste som en politisk stabil jurisdiksjon med et klart juridisk system, sammen med en støttende regjeringen legger til rette for veksten av det private formuesmarkedet. Og som et av verdens enkleste steder å gjøre forretninger, sette opp et familiekontor i Singapore er effektiv.
For å sette opp familiekontoret ditt i Singapore, la oss gå videre og kontakte Damalion-ekspertene dine nå .
