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Singapour est bien organisé pour être l’un des centres dominants de la banque privée et de la gestion de patrimoine dans le monde. Elle a fait ses preuves en tant que juridiction active et politiquement fiable, dotée d’un système juridique clair et d’un gouvernement qui facilite le développement du marché de la fortune privée.
Les familles asiatiques fortunées choisissent Singapour pour la gestion de leur patrimoine
Traditionnellement parlant, Singapour était une destination de choix pour Familles asiatiques fortunéesmais à l’heure actuelle, l’origine des propriétaires de la richesse est la création d’une entreprise. Bureau des familles monoparentales à Singapour est aujourd’hui plus diversifié, avec un nombre croissant de familles européennes qui choisissent la juridiction pour y installer leurs bureaux familiaux uniques (Single Family Offices) et leurs bureaux de représentation. les trusts familiaux.
La pandémie de Covid-19 a été un signal d’alarme pour de nombreuses personnes très fortunées et leursconseillers, les incitant à se concentrer sur la protection du patrimoine familial plutôt que sur la création de nouvelles entreprises. Les risques de pandémie ont renforcé la nécessité de mettre en place un plan de succession et ont incité les familles à mettre leurs plans sur papier en priorité pour éviter les conflits.
Qu’est-ce qu’un Single Family Office (SFO) ?
Un Single Family Office (SFO) est une entité qui se consacre entièrement à la supervision des affaires personnelles et financières d’une seule famille fortunée. Un OFS peut être entièrement détenu ou réglementé par les membres de cette même famille.
Un OFS mène généralement plusieurs activités pour promouvoir la gestion quotidienne du patrimoine d’une famille. Les activités concernées varient et comprennent généralement la gestion des investissements, les déclarations fiscales et la consolidation des comptes de la famille. En général, des conseillers financiers, des analystes d’investissement et des professionnels du droit sont affectés par les OFS à la planification du patrimoine et aux questions fonctionnelles.
Les raisons pour lesquelles Singapour est choisi pour les bureaux familiaux uniques
Singapour a passé les dernières décennies à s’ouvrir au monde des affaires, devenant un environnement où les entreprises et les family officepeuvent prospérer.
Le nombre croissant d’OFS à Singapour peut être associé aux facteurs suivants :
- Stabilité politique et État de droit solide
- Réduction des risques liés aux changements de réglementation
- Un système juridique clair.
- Existence de banques d’investissement et de banques multinationales.
- Marché financier légiféré.
- Un niveau de vie élevé.
- Expertise en matière de services aux entreprises, de services bancaires et de technologies financières.
- Connectivité commerciale décente.
- Disponibilité d’une main-d’œuvre financièrement compétente.
- Pas de bureaucratie.
- Un système fiscal favorable aux entreprises
- Bonnes infrastructures et installations
- Des niveaux élevés de sécurité et des systèmes éducatifs solides
- Singapour est également un important centre de logistique et de transport.
- Riche en capital humain nécessaire pour soutenir l’écosystème du family office
- Les motivations gouvernementales qui soutiennent les family office
Les activités exercées par les Single Family Offices
- Administration du patrimoine à long terme
- Tenue de livres, comptabilité et planification des flux de trésorerie.
- Services juridiques
- Promouvoir les valeurs et l’objectif de la famille
- Planification des investissements
- Assurance information relative aux informations personnelles et aux activités familiales
- Planification et supervision de la relève
- Planification fiscale et financière
- Conformité et soutien réglementaire
- Gouvernance familiale, éducation et planification de la succession
- Services caritatifs
- La gestion des risques.
Forme d’entreprise des bureaux unifamiliaux
Une structure d’OFS implique généralement une société holding ou un trust possédant directement l’OFS et l’entité du fonds comme actifs. Lesfamily officeunifamiliales sont généralement constituées par des familles fortunées obsédées par la gestion et le contrôle de leurs finances, de leurs entreprises et de plusieurs aspects de leur vie. Chaque bénéficiaire est une personne liée aux fondateurs de cette fiducie ou à une organisation caritative.
La structure de l’OFS vise à atteindre un double objectif, d’abord en obtenant les exemptions de licence et ensuite en bénéficiant d’incitations fiscales.
Constitution en société de bureaux unifamiliaux
Pour constituer une société à Singapour, il faut déposer une demande sur le site web de l’Accounting and Corporate Regulatory Authority.
En outre, la création d’un Single Family Office est soumise à diverses exigences réglementaires et administratives, notamment l’enregistrement des structures d’entreprise, l’ouverture de comptes bancaires, le dépôt annuel des déclarations fiscales et le respect des normes communes de déclaration et de la loi sur la conformité fiscale des comptes étrangers.
La fiscalité des bureaux à famille unique
Singapour dispose d’un système fiscal très favorable aux entreprises. Le taux d’imposition des sociétés de 17% est imposé sur les revenus provenant de Singapour ou transférés à Singapour. Singapour n’impose pas les gains en capital et l’objectif de l’imposition est encore réduit par un certain nombre d’exemptions.
Le gouvernement de Singapour a mis en place un certain nombre de systèmes d’incitation fiscale pour les fonds gérés par les family office, tant pour les véhicules offshore que pour les véhicules onshore. Ceux-ci ont besoin d’un gestionnaire de Singapour qui est soit autorisé, soit libre en vertu de la loi locale sur les valeurs mobilières pour fournir des services de gestion de fonds. Un Single Family Office est généralement considéré comme une société liée au véhicule du fonds familial, ce qui lui permet d’échapper à la réglementation. Une immunité d’autorisation peut également être accordée à unfamily office mono-familial qui peut indiquer qu’il ne régit que les actifs de la même famille.
Certaines incitations à l’exonération fiscale pour les fonds gérés par des family officesont disponibles pour les véhicules de fonds résidents et non-résidents de Singapour, de sorte que pratiquement tous les revenus d’investissement seront exonérés de l’impôt sur le revenu de Singapour.
Planification de l’investissement des bureaux unifamiliaux
En fonction des buts et des objectifs, un OFS peut avoir recours à de nombreux plans d’investissement. Cependant, les OFS réalisent généralement leurs principaux investissements dans l’achat de propriétés résidentielles, l’achat d’actions de firmecapital-investissement, l’investissement immobilier et l’investissement dans des structures de fonds.
Défis rencontrés par les Single Family Offices à Singapour
- Questions fiscales transfrontalières au niveau personnel en raison de la présence d’une famille dans diverses juridictions fiscales du fait de sa présence internationale.
- Structure fiscale inefficace en raison d’une structure d’entreprise inappropriée.
- Absence d’une structure de gouvernance formalisée en raison de l’absence de politiques et de méthodes éthiques.
Singapour a fait ses preuves en tant que juridiction politiquement stable, dotée d’un système juridique clair et d’un système de soutien. le gouvernement facilite la croissance du marché du patrimoine privé. Et comme il s’agit de l’un des endroits les plus simples au monde pour faire des affaires, l’établissement d’un family office à Singapour est une bonne chose. est efficace.
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